[請益] 有人願意分享如何用試算表管理資產嗎?

[buji ()]

當投資金額不多，投資標的少時，這個不是問題。但隨著投資標的增多，類型也逐漸分散，這就逐漸變成有點麻煩的事。

我提的不是怎麼決定投資策略，或標的選擇。純粹是如何以表格掌握既有資產(投資標的),投資組合。了解自己的資產如何配置，各類資產由不同角度觀察的比重，還有投報率的現狀。

忘記在哪裡看到有高人分享過股票的管理。非常精確，不但能知道股票特定期間的投報率，還能算出個別股票投資的投報率。非常佩服！

但是我們持有的標的，往往是跨類型的。比方說你可能有股票、定存、保險、基金、外匯、黃金等等不一而足。

有可能想了解不同類型資產，或是不同標的的損益狀況與投報率。然後還想知道不同風險等級，不同持有期間，不同幣別，不同市場等地配置或投報狀況。

可能想對不同類資產設定配置不同角度的目標比例(如各區域股票比重，各幣別資產比重等)，並觀看實際投資比重。也可能想監控單一標的的配置比重(譬如不超過一成之類的)

也可能想定期了解自己的資產淨值成長狀況等等。

外幣資產淨值該採用哪個匯率(當前匯率，購入時匯率，平均匯率)，也都可以折磨人。

我自己處理起來，覺得投入不少時間精力。管理成本著實不低，而且難免有錯誤。

不知是否有高人願意分享＂輕鬆有效＂管理資產的經驗？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.79.178.214 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1623643778.A.228.html

推 Mercuryptt: excel就很好用了
→ buji: 我是用 Excel
推 cooji74115: excel+1
推 thomasxp: google sheet
推 lichuw: google sheet內建函數直接抓匯率/股價 其他項目自己key，
→ lichuw: 只需購入/賣出當下記錄，其餘每月底更新一次 10分鐘就能搞
→ lichuw: 定
我標的股票只占一部分，其他很多都不是用函數能直接抓的。
但應該不是用哪種試算表的問題。但也許可試試。何況除了股價也還有股數，配股或配息自動購股的也能自動抓取嗎？

我的試算表至少有十個頁籤以上，有大有小。維護起來挺辛苦的，每次都要半小時以上。

問題應該是在需要管理多少資產現狀與投報率相關資訊。
※ 編輯: buji (203.79.178.214 臺灣), 06/14/2021 17:12:59
推 lrm549: 我是覺得 除非時間很多 不然不需要細緻到每一塊錢都看
→ lrm549: 分成幾個大項 薪資 投資(下轄 股票 期貨 房地產等等)
→ lrm549: 債務 等等 只要模糊的準確就可以了 意思是最少錢不要差到
→ lrm549: 幾萬或十幾萬 每次結算保持誤差在幾千塊 認列雜支就解決了
→ lrm549: 所以大概一頁到兩頁的頁簽就解決了 當然你可能還有規劃
→ lrm549: 這樣大概是三頁左右 維護時間 一個月一兩小差不多
推 selenahu: https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=1
→ selenahu: 98399
→ selenahu: https://reurl.cc/qgZd8q
→ selenahu: 柴鼠的滿月記帳表不錯，簡單明瞭，我自己自製類似的線
→ selenahu: 上表單恩，一個月記一次
→ buji: 謝謝分享，但我並沒在記支出帳
→ buji: 我只有針對投資與借貸進行管理。從資產負債表開始
→ buji: 我真正在意的是總資產(淨值)是否成長，各類
→ buji: 資產的期間表現是否正常。 個別標的的盈虧，
→ buji: 是用來算出前述數字。 但我很注重各區隔資產
→ buji: 的比重/平衡/安全性。 不冒險追求獲利極大化
→ warfjragon: 表1 https://imgur.com/cwlzKWp
→ warfjragon: 表2 https://imgur.com/PCjvnSX
→ warfjragon: 表1是細項想知道就查有資訊的地方，一年至少一次
→ warfjragon: 表2是每年會記錄一次，觀察自己資產成長
→ warfjragon: 不求精確，只求大概，設立下一年資產比例
→ warfjragon: 這一大概1小時
→ buji: 請問如果你不同時間買台塑五次，是記1行還是5行?
推 warfjragon: 一行啊，現在平均成本多少之類的，就券商顯示的資料
→ warfjragon: 。其他細部資料有需要再去券商撈就好，不過我還沒做
→ warfjragon: 過就是了
→ warfjragon: https://imgur.com/BpKaf9Y 類似這樣
→ warfjragon: 圖片下方那個是標的轉換紀錄，不太重要
→ buji: 可能我每月更新一次，所以量較多。且我每筆登錄
→ buji: 但明細登錄更頻繁，每週一次，否則量太多
→ buji: 但我每月皆能掌握資產負債變化，各類資產盈虧
→ buji: 方便管理資產組合
→ warfjragon: 這就是取捨而已，捨棄對我來說不重要的，換取時間和
→ warfjragon: 心情
→ warfjragon: 突然想到可以找人寫程式自動化抓資料，搞不好可以加
→ warfjragon: 速
→ buji: https://i.imgur.com/9an4tr7.jpg
→ buji: https://i.imgur.com/6rfnpG8.jpg
→ buji: https://i.imgur.com/U2Bk7Ky.jpg
→ buji: https://i.imgur.com/nrFjcQb.jpg
→ buji: 產生這些圖主要是便於觀看，還是得先有數據
→ buji: 我的投報率並不高，資產增長加主要來自儲蓄
→ buji: 如w大所言在於取捨。若只想知道每年淨值並不難算
推 xu3wu0fu6: Excel
推 jkliop: google sheet