[請益] 計算年化報酬率計算

[blackteam (黑色天空)]

如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率（如圖一）

不知道是否正確，如果錯誤

再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤，謝謝

圖一：
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg


PS:日期部分是假設的

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.23.66.126 (臺灣)
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※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/23/2021 16:34:41
推 Jimmy540i: 還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋
先謝謝J大回覆，目前已經沒有新的資金投入了，緊急預備金應該不算吧？
※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/23/2021 17:29:58
→ RXIJDIL: 不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y
→ RXIJDIL: 我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之
→ RXIJDIL: 前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)
→ RXIJDIL: 但報酬率就會有所變化
06/24 08:44
先謝謝R大的回覆
今年這支股票有分股票股利，我沒有將它的金額算進去，只計算現金股息的部分而已
R大的意思是將股息的部分都算進去市值裡面嗎？
→ pent: 陽明目前最高163,  其實野蠻接近的
→ aloness: 這張表正確啊，xirr不用key本金
先謝A大的回覆，我一開始沒有Key本金，但XIRR顯示的報酬為0
→ aloness: 股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率
→ aloness: irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自
→ aloness: 然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股
→ aloness: 扣的款，都不能key
推 ken90007: 又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎
→ aloness: 是的，但xirr建本金就算不出來了
→ aloness: 要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款
→ aloness: 都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金
→ aloness: 中間所有的買入記錄都不看
一開始就是非定期定額的投入，單純的買而已，有大幅回檔就多買一點
※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/24/2021 17:10:09
→ aloness: 如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金
→ aloness: 存入記錄
→ ken90007: 你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?
→ aloness: rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用
→ aloness: 在非固定間隔周期
→ aloness: 而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般
→ aloness: 是貸款計算用
→ aloness: 回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄
→ aloness: 跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數
→ aloness: 計算
→ ken90007: 你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR
→ aloness: 那就要原po的原始資料，手動調整成"定期"
→ aloness: 唔，上面↑那句打錯了，請忽略
→ ken90007: 我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入
→ ken90007: 資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去
→ ken90007: 當作投入資金
→ ken90007: 就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買
先謝謝K大的回覆！  我懂你的意思了
→ ken90007: 賣與我無關。
推 RXIJDIL: 同意ken的作法才正確
推 RXIJDIL: 因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置
→ RXIJDIL: 資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資
→ RXIJDIL: 金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息
→ RXIJDIL: 、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去
→ RXIJDIL: ，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大
推 RXIJDIL: 總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1
→ RXIJDIL: 倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念
→ RXIJDIL: 。
先謝謝R大的回覆，我懂意思了！  再次謝謝各位大大替我解惑。
※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/25/2021 14:57:21