[請益] 存股配息 綜合所得稅的節稅問題

[fawangching (公園哲學家)]

請問一下

年收入約140左右

存股領股息

配出來的股利

其實也會被課綜合所得稅

這樣存股領配息

感覺是不是不太划算？

單筆太高甚至會被課二代健保補充保費

會建議部分去買配息型基金嗎？

例如：非投資等級債基金這種

因為這種配出來的息

好像是算海外所得

是不是不會被課綜合所得稅？

會建議部分佈局在海外配息基金嗎？

在存股領息這件事上

該如何節稅？

還是就照樣累積存股 被課稅就被課稅呢？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.87.91 (臺灣)
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※ 編輯: fawangching (101.8.87.91 臺灣), 03/12/2025 20:46:20
推 tomap41017: 市值型
推 dogalan: 這...剛好相反吧 就不要買配息多的
推 goliathplus: 買成海外收益
→ dogalan: 要布局海外領息可以啊 但是標的我不會選非投等債=垃圾債
→ dogalan: 你可以買美債ETF例如BND
→ MOMO0478: 美債就不容易被課到
推 treebird: 買0050ETF連結基金不配息版本，不領息就不會被扣稅
→ treebird: https://tinyurl.com/yt2ehf4b
推 David2018: 存股賺多就被課稅多，沒有人因為課稅就寧願不賺錢吧？
推 kobe760903: 暱稱取得不錯…
噓 mackdaddy: 帶著答案問問題
推 uniqlo5566: 不過如果會使用質押的話，0050基金好像不能質押？
噓 WindT: 你有多少股利？
噓 WindT: 股利94萬還能退稅
推 j0588: 140萬年薪如果單身沒撫養親屬的話一定不划算
→ j0588: 股息部分扣稅級距如果是落在5%範圍，實際上只有抵減8.5-5-2
→ j0588: .11=1.39%的稅額
→ j0588: 如果落在12%扣稅級距，要多繳12+2.11-8.5=5.61%的稅，還不
→ j0588: 如除息前一天賣出等除息後買回
推 ypeople524: 00970B配息也是海外所得，不要垃圾債，存股部分挑低股
→ ypeople524: 利但成長性高的標的，減少稅負
推 Kalih: 如果想要穩定領息，又不想被課稅最適合的就是債券了，像是
→ Kalih: 短債00945B每月配息近8%已經很接近高股息了，重點是配息穩
→ Kalih: 定不用課稅，每年有750萬免稅額應該很夠用了！
→ WindT: 股利率假設5%，所得稅率1.39%，依照股價來算才千分之1.95，
→ WindT: 出息前賣又買，哪裡划算？？？
推 krux: 這個問題我研究過了，也查過了，按照你的金額，要不乖乖繳，
→ krux: 不然就換海外收入的配息股票，或者找家人當人頭領股息。先
→ krux: 賣再買白做工而已，因為你也不知道會不會開盤秒填息、省稅
→ krux: 賠價差。
→ j0588: 有研究但不透徹也沒用，有在分散存股風險領股息的投資人就
→ j0588: 會知道，台股優質定存股除息後立刻填息的例子極為罕見，大
→ j0588: 部分都是先跌個幾天後才開始慢慢往上爬
推 transistor: 等賺300萬再來考慮
→ abc0922002: 140買配息股票幹嘛？嫌錢多喔
推 krux: 100 萬配息 5 萬被課 28% = 1.4 萬；100 萬股票買賣手續費
→ krux: 跟證交稅就 3798，等於只要填息超過 1.1% 先賣就倒虧了，既
→ krux: 然存股就是要賺股息，且大多是會買過往會填息的，我過往經
→ krux: 驗先賣後買輸多贏少，但可能大家存的股票不同，這個我就尊
→ krux: 重。
推 krux: 另外上面都沒講到用股期避股利所得稅的，但太晚我懶得打太多
→ krux: 字，有興趣的可以直接 Google "長榮配70元所得稅嚇死人"
推 omis123: 去買00646，無配息直接反應在淨值上
推 chenblue: 出借股票也可以
推 chenblue: 然後看你之前文章，存股應該500萬附近，這資產總額應該
→ chenblue: 還不太需要額外繳稅
→ zuo: 我長期股票0.1%出借，是有避掉幾次稅
→ zuo: 只要能填息，被課28%所得稅都還行
→ zuo: 出借成功躲過一次就當小確幸
→ pippen2002: 我觀察這幾年..秒選除息後再買進!
→ pippen2002: 或者乾脆玩當沖啊!一週衝1-2次就好!賺爛~~