[心得] 交易所大金額入金

[koucc (kcc)]

先定義何謂大金額，以我常用的交易所(poloniex和kraken)來說帳號可分四個等級，
poloniex無法入金，但仍舊限制每日提出金額上限
Lv1$2,000USD, Lv2$7,000USD, Lv3$25,000USD, Lv4 >$25,000USD

kraken就分得更細了，分為實體(fiat)和加密(crypto)貨幣的存入和轉出，
本文主要在意實體貨幣的存入:
Tier1:0, Tier2:$2,000USD, Tier3:$25,000USD, Tier4: $100,000USD

可看到$25,000USD是一個分水嶺，相當於812,500NTD，
所以本文預設情境為單次入金100萬台幣，一來方便計算，二來符合大於
$25,000USD的分水嶺

如果是小金額購買加密貨幣，在台灣不用說bitoEx是你的好選擇，
帳號當天即可認證為等級A，但缺點自然是必須用高於市場價格來買入加密貨幣

以今日BTC行情來試算購買100萬台幣：
bitoex: 1,000,000 / 22,925 = 43.6205 BTC
poloniex: 677.0000 x 32.5 = 22002.5  1,000,000/22002.5 = 45.4494
兩者相差: (45.4494 - 43.6205) * 22002.5 = 40240 NTD

國外交易所入金代價:
Swift wire transfer 國內銀行收取400元手續費
國際金融組織(?)收取800元手續費 (不確定這筆是誰收的)
國外交易所合作銀行收取0.19%手續費 = 1900
以上合計為3100台幣

看起來似乎是剛投資100萬台幣，就吃了4萬的悶虧，但實際上也並非如此，
以下介紹直接入金國外交易所的流程和代價，請審慎比較，確定能接受再執行

國外交易所有很多，我個人是這樣挑選的:
1.前十大
2.要能接受電匯 (Swift wire transfer)
3.入金手續費便宜: 0.2%以下
4.能單筆入金100萬台幣
5.可以直接購買ether的話加分

刪去法: circle只支援美國銀行, coinbase不支援台灣任何入金方式,
        中國比特幣不支援台灣銀行入金
剩下: cex.io , bitfinex , 和 kraken

我首先嘗試註冊 cex.io, 但在Tier3的認證上遇到極大的困難，上傳的護照、
本人持護照、和居住證明圖片，不斷被退件，可說是各種理由刁難，像是畫質
不清晰、經過裁切、無英文對照文字證明..等等，最後是3種驗證通過兩種，卡在
居住證明過不了，決定放棄使用 cex.io

接下來申請kraken帳號升級，Tier3意外的容易，我只提供了護照影本以及中英文
工作證明，隔天就收到升級通知信

但Tier4就有點難度了，先寫信給客服表明你要升級Tier4，客服會回傳一個pdf
調查表讓你填寫，基本是很詳細的身家調查，資產、收入、薪水都要照實填寫，
不照實填寫應該也會過，但之後就會吃到苦頭，這點後面會說明。
客服根據你填寫的內容，會回信詢問你一些細節，大約經過2次來回信之後
就升級為Tier4了

選擇kraken有個好處，kraken是ether的主要交易所之一，尤其是ETH/EUR非常
活絡，在這邊下單可以很快成交，要做波段操作也相對容易
另外兩個主要交易所是中國比特幣交易所和poloniex，但這兩個都無法直接入金

接下來才是最困難的部份

好不容易升級到Tier4，也電匯了一筆錢過去，等了四天依然沒消息只好寫信給客服，
客服回覆說電匯已收到，但金額很大合作銀行基於防洗錢把款項扣住了，
扣住了...
扣住了...
扣住了...
接著說明第一次入金通常會這樣，一旦通過後，後續入金就不會有問題。

原來還有這招~ 接下來客服會開始請你提供各種證明文件，而且不會一次全要，
而是一次要一種就讓你等個兩天才回覆，我提供過的證明包括有薪資證明單、
薪資入帳銀行交易清單、電匯銀行交易清單、銀行3年歷史資料、以及各種解釋
說明，來證明這筆錢真的是我賺的，不是在幫人洗錢，上面提到的Tier4填寫資料
會被一項一項檢視與計算，確認你提供的資料都是真實的，此外客服還強調，
由於我有通過Tier4認證，所以銀行相對信任我，亦即沒通過的話錢被扣個一個月
都有可能

前前後後十幾次來回信件，等了15天，錢才終於入到帳戶內
在這15天的期間，比特幣已經從450USD漲到580去了
以太幣也從10USD漲到14元了
不禁思考，當初別在乎那區區四萬元費用的話，現在至少也賺四十萬去了

以上，提供給想直接入金國外交易所的人參考

此外，我後來又入金了一次，金額比第一次少，但依然被扣住了，詢問客服的
回答是合作銀行依據我的收入調整了一個可供入金的額度，但我超過太多了
Fxxk you勒 那我申請Tier4有屁用～

目前依然在客服信件往來loop中...
如果有更好的入金方式也歡迎提供

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.96.180.33
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1466008692.A.C11.html
推 ether497: 之前想走perfectmoney→poloniex丟美元進去也是卡在認證
→ ether497: ，一直跳針圖檔損壞。連k大這樣百萬等級的中實戶都搞不
→ ether497: 定，我奈米戶還是一旁挖挖礦就好~
→ DarkerDuck: 謝謝分享，我雖然都有這些交易所的帳號，不過沒到那
→ DarkerDuck: 麼高階的身份認證，要賺價差我就直接玩期貨了。
→ DarkerDuck: 認證相對簡單很多，也不會整天GY你的金流。
→ DarkerDuck: 長期投資我則是挑低點慢慢小額買入，也比較不會刁難
→ DarkerDuck: 最不刁難的大交易所應該是btc-e，根本沒有什麼
→ DarkerDuck: 身分認證，不知道有沒有人在上面大額入金的？
推 maska: btc-e我還在找入金方式，因為他美金的入帳手續費都蠻驚人
→ maska: 的，不然btc-e的比特幣都是最低價的，是搬磚好所在，目前是
→ maska: cex. io買，存進wirex的bitcoin debit card中，一顆10幾美
→ maska: 元價差，如果可以找到btc-e方便的入金方法，價差一顆30美
→ maska: 金左右，會挑cex跟wirex是因為這兩間比較大，不會有卡幣問
→ maska: 題，所以才用，大家參考
推 mithuang: btc-e就1%啊，但他入金之後就可以交易買貨幣
→ mithuang: 只是在過認證之前不能提任何款，所以不會有文章
→ mithuang: 提到，可以買的時候價格己經不一樣的問題
→ mithuang: 缺點就是太神秘，沒人知道老闆是誰，電匯銀行頻繁
→ mithuang: 更新，像最近要入金要匯到蒙古國，匯到什麼鬼地方
→ mithuang: 都有可能！
推 maska: btc-e code兌換站一般是1.07usd=1btc-e code, 再加上兌換
→ maska: 站又收3%入金對搬磚來說根本不划算，而且常沒有存量，誰知
→ maska: 道哪裡可以買code是1:1的嗎？手續費3%其實沒什麼差
→ koucc: eth大,我反而覺得一次入金不要過大比較不會被刁難
→ koucc: 只是這麼一來,電匯的1200手續費就會佔比較大的比重
→ koucc: 版大,但是eth處於急漲期,我怕太慢入場會貴到我買不下手
→ koucc: 所以才使用這種大金額入金的方式，連cex的信用卡購買都
→ koucc: 直接不考慮，因為我只有兩張卡，總額度不過幾十萬
→ koucc: btc-e真的太神祕了,在上面賣btc的人無法於其它交易所出售
→ koucc: btc必然有原因,而btc-e就是可以接受這些人把實體金錢匯出
→ koucc: 卻不過問其它事的交易所，所以搭配的銀行常被查也是必然的
→ maska: 那你很適合用wirex的，買的當下直接轉成美金，歐元或英鎊，
→ maska: 漲跌都跟你沒關係，流程也蠻簡單的
→ maska: 先在e-coin. io買bitcoin virtual debit card，然後驗證身
→ maska: 份提高限額，台灣買比特幣→高點存入卡內→低點買比特幣(
→ maska: 不一定要買台灣交易所，網站也可以直接買)，通過驗證比較
→ maska: 麻煩，身份證及帳單都需要在下面翻成英文註明，但驗證後就
→ maska: 不怕被扣住款項了，提供你參考
→ koucc: 感謝maska大提供此方式,我來研究看看,但還沒看懂好處在哪
→ koucc: 舉例,我在bito買btc,轉到polo帳戶,高點賣成usd,低點再買入
→ koucc: btc,這樣操作起來和wirex的debit card有什麼不同?
→ storypp: maska講的應該只是單純低買高賣 跟搬磚無關
→ storypp: 另外 polo的是USDT不是真正的USD會有折價問題
→ koucc: storypp大說得沒錯,但我自己只是把它當作相對波動小的轉換
→ koucc: 貨幣,只在polo內用,也沒打算匯出,真要匯出還是會先換成eth
→ maska: 好處是沒有限額，e-coin=wirex哦，另外搬磚的部份有些是不
→ maska: 能講卻是大家都知道的，中國跟美國的價差常常很大，所以如
→ maska: 果沒有中國銀行帳戶的可以利用debit card先充錢進支付寶在
→ maska: 中國平台買完比特幣再充進debit card中，周而復始，一個月
→ maska: 不上班只搬磚也不是問題
推 infinity: 真那麼容易，不就很多人在做？還是要有兩
→ infinity: 地的帳戶不是很簡單的事？
→ koucc: 依然看不懂,由於把台幣換成btc是靠bitoex,只要bito沒限額
→ koucc: 不就是沒限額嗎?且中國的所有加密貨幣行情都高於國外
→ koucc: 為什麼要在中國買比特幣再充進debit card?
→ koucc: 要搬磚應該是在中國以外的交易所買btc,傳送到中國交易所
→ koucc: 後再賣掉為CNY才對,但問題就在於CNY拿不出來,除非有銀聯卡