[新聞] 金管會出手嚴管虛擬貨幣帳戶 不配合就關

[joug (好東西不簽嗎)]

金管會出手嚴管虛擬貨幣帳戶 不配合就關戶




有鑒於虛擬貨幣盛行，同時為強化銀行防制洗錢，金管會近期發函全體銀行，要求對比特
幣等虛擬貨幣交易採取五大措施，當客戶不配合實名制就應關戶拒絕交易。

金融監督管理委員會7月27日發函全體銀行，要求銀行針對虛擬貨幣相關帳戶業務，須依
洗錢防制法規定辦理，並採取五大措施，同時請銀行公會研議相關細部做法，並於一個月
內回報金管會。

這五大措施分別為：一、是認識客戶身份（KYC），銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者
或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者。

二是採實名制，即不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶，銀行都必
須做到KYC。

三是綁定銀行同名存款帳戶，即虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣
時，須透過銀行同名存款帳戶，避免現金交易。

舉例來說，某A透過甲虛擬貨幣平台買賣比特幣等虛擬貨幣時，須透過A在銀行的同名帳戶
，不能使用他人的銀行存款帳戶進行交易，也不能使用現金。

四是可疑交易監控，銀行須列高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時作監控，
一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。

五是對不配合者關閉帳戶，虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作
業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。

金管會表示，虛擬貨幣平台或服務者通常被銀行視為「高風險客戶」，國內僅兩家銀行在
做虛擬貨幣交易平台的收款行，其中一家銀行因為無法掌握虛擬貨幣交易平台使用者的身
分，基於風險考量下，已在今年3月正式關閉該平台的交易帳戶，只保留該公司的存款帳
戶。至於另一家銀行，除要求平台實名制外，連平台使用者也都需要在該銀行開戶，以利
銀行做KYC。

金管會指出，發出通函透過銀行納管，除可強化防制洗錢外，銀行有所遵循後，也有助更
多銀行承作相關業務。



https://udn.com/news/story/7239/3292737



金管會 出手監管  炒幣專家怎麼看

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.71.86
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1533545092.A.E62.html
推 qxxrbull: 以後大家都用usdt交易 usdt成通用貨幣
→ dennisxkimo: 這些MAX基本上都有吧
※ 編輯: joug (1.165.71.86), 08/06/2018 17:15:49
推 EthereumPTT: 他們是不是想促進usdt
→ EthereumPTT: 真棒還好usdt在以太上面了 手續費更便宜了
推 DarkerDuck: 金融業的標準，零售業的課稅，博弈業的管制
推 for767: 想知道被關的是哪一家??
推 goldflower: 笑惹  還說要金融創新
推 gtr22101361: 玉山銀行
→ gtr22101361: 另一間是凱基
推 bluefancy: 我還是含淚OTC好了
推 ilovevear: 台灣朝向金融創新
推 allen139443: 台灣的處理方法的確是全球創新
推 marunaru: 太好了 全台灣的交易所都不用玩了
推 ketao: 台灣交易所掰
推 goldflower: 反正能幹錢才是最重要的  比如股期多重課稅好棒棒
推 justben: 比較好奇KYC要到幾層 比方說客戶的客戶算嗎 有規定金額嗎
推 ousapas: 就算是國外有法幣出入金的交易所也都是要KYC阿
→ ousapas: 好奇還有哪間支援法幣的不用KYC
→ ousapas: 基本上KYC=實名制
推 now99: 交易所沒聯徵可以驗證啊
→ ousapas: Bitfinex KYC記得簽了三份文件...
推 goldflower: 主要是顧立雄自己說要將台灣做成創新基地
推 DarkerDuck: KYC就國際金融業界標準啊
→ DarkerDuck: 不然你藏到天涯海角，美帝都可以用洗錢的理由抄你
→ DarkerDuck: 台灣奇怪的地方就是KYC和國際接軌，稅制又不接軌了
→ DarkerDuck: 大部分先進國家對於加密貨幣的稅制都是用財產交易來看
→ DarkerDuck: 而不是用商品的VAT每次交易都課稅
→ DarkerDuck: 牽涉到法幣的交易所都會有KYC啦，不然找不到配合銀行
→ DarkerDuck: 有些交易所會用偷吃步，法幣交易pair就會跳到OTC
→ DarkerDuck: 這樣就一樣不用KYC，而且看起來都是同一個平台交易
→ labiron: 大不了換找國外銀行就好
推 goldflower: VAT有沒有賺都能課以政府角度應該比財產交易爽?
推 Lun0103: SB
→ mark81g: 本來就實名制啦!!金管會已知用火?
推 qxxrbull: 真懷念以前的btc-e 不用什麼kyc
→ JoyRex: 所以才會被抄家啊
推 ilovevear: 台灣金融與國際接軌但是地位與國際脫軌
推 ECZEMA: 也難怪一些技術知識高深的駭客或科學家 都覺得被法律綁住
噓 r83you: 銀行KYC，國稅局卻以進出總金額課稅
→ xmonkx: btc-e  的後繼者 wex.nz 也GG了 = =
推 EthereumPTT: 金融創新
→ jackshyu: 亞太繳稅中心
→ hashyang: 現在稅是多少啊？
推 kugwa: Know Fucking Customer, KFC