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新聞來源連結:動區動趨 http://bit.ly/2RWNMYK 新聞本文: 擔心成為洗錢、詐騙管道,金管會要求便利商店買比特幣要落實「錢包實名制」 超商購買虛擬貨幣,金管會準備要管了。 據《中央社》於12月13日報導,金管會主委顧立雄在13日出席立法院財政委員會,並在休 息時間表示,在未來,虛擬貨幣平台業者只要提供超商購買虛擬貨幣服務,都要向金管會 登記、提供資料;此外,也將針對平台業者的「虛擬貨幣錢包」進行實名制納管。 業者與超商合作:未來需登記審核通過、錢包進行實名制 在錢包實名制上,目前兩大業者「幣託」、「Maicoin」的代收代購平台都是統一集中管 理用戶錢包,用戶只需輸入帳號密碼、無須私鑰就可以進行買賣,在虛擬貨幣反洗錢方針 出爐後,顧立雄表示,行政院指派金管會成為主管機關以前,將要求銀行確認業者的用戶 錢包帳戶「落實實名制」,即使用戶在超商購買虛擬貨幣,這些交易也要計入實名制帳戶 中,將其提供給開戶銀行做「實名制資料」審核。 但超商業者不需用查核購買者的身份。 在虛擬貨幣平台業者登記上,《反洗錢防制法》已經修法將虛擬貨幣納入管制,不過目前 行政院尚未指派主管機關,顧立雄指出,一旦等到行政院指派金管會成為虛擬貨幣反洗錢 的主管機關,就會要求平台業者直接向金管會進行登記、查核,並且看需要主動對平台也 者進行「金融檢查」。 怎麼會管超商購買虛擬貨幣? 源於10月初金管會發函給銀行公會要求研擬「在超商以現金購買虛擬貨幣的限額。」作為 未來業者納管的參考。 日前銀行公會回覆金管會表示,金額上限應由銀行與業者自行協調決定,此外,若透過超 商代收虛擬貨幣的交易款項,只要使用繳款單據、憑證或序號就可以購買,容易出現假身 份或人頭戶,現金流將會在超商產生「斷點」,不利於洗錢防制,甚至可能成為詐騙管道 。 全家目前與業者的代收代購平台「幣託(BitoEX)」合作,合作銀行為玉山銀行,目前爭 取到10萬元以下可以在全家進行現金購買虛擬貨幣,超過則不接受交易。而與萊爾富合作 的業者「Maicoin」則是暫時先暫停了這項服務,其合作銀行為凱基銀行。 在近日協調方向出爐後,超商購買虛擬貨幣的限額可能會出現調整。 評論:到底有誰洗錢會去便利商店...? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.73.144 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1544872180.A.E8C.html
DarkerDuck: 用現金就是洗錢,央行就是洗錢工具的製造商 12/15 19:11
remia81: 詐騙集團都會派車手領現金,建議每張鈔票實名制 12/15 19:39
ketao: 不是都已經作實名制了嗎 金管會拼命發新聞是要? 12/15 20:22
x000032001: 就是用各種規定增加法遵成本要整你啊 12/15 20:33
seiya2000: 買點卡也應該要實名制,一堆買點卡洗錢的 12/15 21:53
Rasin: 不EY 擾民一流 是說比特幣也不稀罕囉 12/16 01:07
Rasin: 3C產品也可以洗黃金 各大量販怎不實名制 12/16 01:09
trleee: 這篇文章主要是講"錢包"實名 而非"帳號"實名 如果平台之前 12/16 09:19
trleee: 是用戶共用幾個錢包了話就頭痛了 12/16 09:19
kugwa: 超商錢包實名有什麼好處嗎 12/16 12:38
kugwa: 買完全部轉到私下開的錢包一樣追不到不是ㄇ 12/16 12:38
robinjfor: 請政府落實實體錢包不管真皮假皮也要實名登記 12/16 16:53
EthereumPTT: 金融創新 12/16 17:45
ketao: 很脫褲子放屁啊 明明就交易所已經管私鑰帳號也有實名制了 12/16 19:30
ketao: 正確地說是能用便利商店交易的那兩家代買所 12/16 19:31