[新聞] 防洗錢 金管會盯上虛擬貨幣業者

[joug (好東西不簽嗎)]

防洗錢 金管會盯上虛擬貨幣業者




金管會盯上虛擬貨幣業者，首度將銀行對虛擬貨幣業者往來情況，納入今年度金檢重點，
包括是否列高風險客戶採取強化控管措施，虛擬貨幣平台交易的使用者是否採實名制等，
防堵透過虛擬貨幣洗錢。

亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）對台評鑑結果八月正式出爐，金管會今年對金融機構金檢，
洗錢防制仍是重點，首度鎖定虛擬通貨業者。

知情官員表示，比特幣等一七○○多種虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，金管
會去年七月針對銀行辦理虛擬貨幣相關帳戶業務，發函訂定反洗錢規範；去年十一月新修
正的洗錢防制法，也將「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入管理。

官員表示，洗防法雖將虛擬貨幣業者納管，但法務部與金管會尚未訂出相關子法，子法訂
定還要一段時間，目前只能先透過銀行防堵虛擬貨幣業者洗錢防制問題，有必要透過檢查
，實地了解銀行對虛擬貨幣相關帳戶業務，是否確實符合金管會的要求。

據了解，金管會檢查的重點，包括第一，銀行對包含虛擬貨幣交易平台業者在內的「高風
險」客戶，是否依規定強化審查措施。

根據金融機構防制洗錢辦法，金融機構應定期檢視並更新客戶資訊，尤其是高風險客戶，
應至少每年檢視一次；對高風險客戶還須採取一些強化措施，包括建立或新增業務往來關
係前，應取得高階管理人員同意，並了解客戶財富及資金來源（例如是薪資或投資收益等
）。

第二，是否確實執行金管會去年七月發布的規定。官員說，銀行跟客戶建立業務關係，基
於ＫＹＣ（認識客戶），須辨識客戶是否為虛擬貨幣服務業者（代購業者）或虛擬貨幣平
台業者（交易所），如果是，虛擬貨幣服務業者或平台業者須對其客戶ＫＹＣ，且採實名
制。

官員舉例說，虛擬貨幣代購業者甲公司，對使用者Ａ、Ｂ、Ｃ提供代購等服務須採實名制
，銀行藉此才能了解客戶身分、做什麼交易、是否涉及洗錢交易等；使用者若不願採實名
制，銀行應拒絕交易。

除了銀行，壽險公司的客戶中如果有虛擬貨幣交易平台業者，金管會也列金檢重點。




https://udn.com/news/story/11316/3742374



虛擬貨幣業被金管會盯上  專家怎麼看

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推 goldflower: 啥時要抓點卡
噓 DarkerDuck: 點數卡洗錢詐騙多久了，新聞天天都有，整天裝聾作啞
噓 DarkerDuck: 加密貨幣就一邊說是商品要課稅一邊又說是虛擬無法支付
噓 DarkerDuck: 連菲律賓都超車台灣
噓 DarkerDuck: 台灣是第一個可以在便利商店買比特幣的國家
→ camellala: 難得看到黑鴨老大這麼氣
→ DarkerDuck: 被搞到落後鄰國，日本連鎖商可以用比特幣支付
→ DarkerDuck: 菲律賓有真正金融業的比特幣ATM，還可以用做匯款方式
→ DarkerDuck: 台灣的加密貨幣就被莫名其妙被針對啊，不氣才奇怪
噓 Ashaku: 他們只會禁止他們不會用的洗錢方式啦
噓 camellala: 好的，幫補噓金管會
噓 a1379: 金管會就是一群跟不上時代的老屁股 垃圾
噓 leftless: 台灣用點數卡洗就好啦 誰會拿數位貨幣去洗?
推 losewing: 防洗錢？防沒進貢給政府吧！
→ darkdixen: 見紅喜氣
推 COOKIESIR: 一堆87
→ COOKIESIR: 補個噓，到底是針對幾點的
噓 EthereumPTT: 嘿嘿 金融創新呢！
噓 john371911: 其實背後黑手應該是現在金融界，不過政府沒長遠眼光，
→ john371911: 當金融界走狗，被罵也是活該。
噓 teddychu: 他們只會禁止他們不會用的洗錢方式啦
推 backpackertw: 那些基金會放著擺爛，來這邊管虛擬貨幣交易要對客戶
→ backpackertw: DD，智障