[新聞] 美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！

[adamcha (生於安樂 死於憂患)]

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美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！去中心化交易所也需列管

美國財政部週四（6日）發布了有史以來第一份針對全球去中心化金融 （DeFi） 服務的
非法金融風險評估。這份長達 42 多頁的報告評估了 DeFi 服務的相關風險，並提及了當
前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行為。

報告警告：詐騙份子正在使用 DeFi 洗錢

報告指出，北韓（DPRK）、網路犯罪分子、勒索軟體攻擊者和其他詐騙份子…等行為者正
在使用 DeFi 服務來轉移和清洗黑錢的非法收益，而當前具有反洗錢（AML）和打擊恐怖
主義融資 (CFT) 義務的 DeFi 服務卻無法阻止這些非法份子的行為。該報告寫到：

在某些情況下，行業供應商可能會故意尋求去中心化虛擬資產服務，以試圖避免觸發
AML/CFT義務，卻沒有意識到只要供應商繼續提供覆蓋服務，這些義務仍然適用。

對此，負責恐怖主義和金融情報的財政部次長 Brian E. Nelson 表示：

風險評估旨在促進對非法金融風險環境的理解，以更有效地保護美國金融體系的完整性。

私營部門要獲得與去中心化金融服務相關的潛在好處，就必須解決這些風險。私部門應利
用本次評估的結果來制定自己的風險策略，並根據 AML/CFT 法規和制裁義務採取明確措
施，以防止非法行為者濫用 DeFi 。

然而，報告中也承認，與使用政府發行的貨幣或法定貨幣進行的活動相比，通過 DeFi 和
加密貨幣進行的非法融資仍然很少。

財政部：建議美國加強其現有的反洗錢制度

報告評估指出，非法行為者所利用的主要弱點源於 DeFi 服務未遵守其 AML/CFT 和制裁
執行義務。 DeFi 服務如果從事《銀行保密法》所涵蓋的活動 ，這意味著該服務即使是
完全去中心化的金融機構，也必須遵守向聯邦機構報告 AML/CFT 的要求。

最後，報告建議美國政府應採取以下行動，以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險：

* 加強 AML/CFT 監管
* 考慮為私營部門提供有關 DeFi 服務的 AML/CFT 義務的額外指導
* 評估加強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞


評論： 記得之前陰謀論者說美國搞一堆山寨幣來稀釋比特幣價值

結果現在美國政府發現這些山寨幣自己控制不了  開始想辦法介入了

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.128.97.223 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1680843075.A.522.html
※ 編輯: adamcha (220.128.97.223 臺灣), 04/07/2023 12:56:09
→ domago: 發現大規模毀滅武器是吧 我懂
→ SamuelLuo: 果然是發現大規模毀滅性武器
推 marunaru: 你怎麼會才發現
→ wahaha99: 笑死 不要去搞垮幣安 你美國就至少有著力點
→ wahaha99: 美國現在真的是蠢貨治國
→ wahaha99: 美國如果夠聰明 就是要把幾大交易所管得服服貼貼的
→ wahaha99: 納入自己的管理範圍 而不是想搞垮他們
→ wahaha99: 如果中心化交易所好用可靠 DeFi就永遠只會是個備品
推 Killercat: DeFi本來初衷就是反政府監管 達成金流流動自由
→ sazabijiang: SEC主席就是個白癡
→ sazabijiang: 自以為是皇帝，到處宣布別人犯法
→ KuraHoshi: 真的蠢 讓全世界都在交易所交易 想怎麼監管就怎麼監管
→ KuraHoshi:  把交易所搞垮再來呼籲大家不要到DeFi洗錢 笑鼠
推 bibigaga: 扣掉標題，寫的還不錯
推 namyoung: 希望監管重拳讓POS幣跟穩定幣灰飛煙滅
推 doom3: 說你洗錢就洗錢 網址準備被BAN了 呵呵
→ seangakki11: 事實如此啊
推 fbifxxkma: 你們是疑美論嗎？
推 gash9890: 美元才是洗錢工具 幹嘛不禁 超呵
推 twav: 樓上 網址被ban 也只能限定某區域啊
推 e0478487: 讓我們匿蹤幣再次偉大～
推 hidalgo22976: 就跟小粉紅說，民主也會貪污，為何要用民主一樣道理
推 hidalgo22976: 虛擬貨幣大大降低洗錢門檻
推 hidalgo22976: 其實這也只是必然會發生的
噓 gajo1564: 降低洗錢門檻？那是某些人不會追還不想學
→ gajo1564: 要怎麼追defi金流？先找cex要出入金資訊拿到地址
→ gajo1564: 找個鏈上分析服務商 有個免費的https://metasleuth.io
→ gajo1564: 然後你就有金流了 每一條都有 看他最後流到哪出金去找
→ gajo1564: 那個cex調資料 龍捲風已經被封出不了 c2c也會要戶頭kyc
→ gajo1564: 有證據還可以找tether協助一出defi就凍 不像現金抓不到
→ gajo1564: 只能拿跑腿的獻祭交差
→ gajo1564: defi大戶天天被機器人盯著跟單 然後圈外說他們不透明在
→ gajo1564: 洗錢?
推 fbifxxkma: 好像小粉紅一樣每天一直罵美國 呵呵
推 hidalgo22976: 但事實上就是卡在交易所啊 你要怎麼讓每個交易所都
→ hidalgo22976: 配合你 連幣安都可以不鳥美國政府了
→ hidalgo22976: 交易所每個都自己有自己的小心思 如果沒在美國註冊
→ hidalgo22976: 他要不要配合你調資料全憑他喜好
→ hidalgo22976: 你多轉幾家交易所 隨便要查 就要每個交易所同意
→ hidalgo22976: 每個交易所註冊的國家還不同
→ hidalgo22976: do kwon他的錢 幣安也不願意配合韓國政府
→ gajo1564: 那也是交易所不上鏈又不合規兩邊規矩都不守的問題啊
→ gajo1564: 結果他們找defi麻煩是不是搞錯了什麼
→ gajo1564: 要求合約kyc就都得配合規人員 又要做全球生意 強人所難
→ fbifxxkma: 美國是笨蛋是白癡 那誰聰明? 中國嗎還是俄羅斯
→ sazabijiang: 但不能做中國生意，又不能做美國生意，市場會小很多
→ sazabijiang: 美國就是很聰明，才跟中國一樣要禁止加密幣產業
→ sazabijiang: 不然大家都不用法幣，政府要怎麼控制人民？
→ sazabijiang: 你看俄國被SWIFT搞過一次之後，大國都學到教訓了
→ sazabijiang: 傻子才抱著滿手美元等著被美國宰
→ sazabijiang: 你要是中國、古巴、印度的總理，不想點辦法預防？