Re: [請益] 怎樣讓理財專員比較願意理你認真介紹?

[SRX (神瘋)]

以下一切純屬個人想法，不代表全體在職的理財同仁，絕對主觀，參考即可


    原PO是工程師，隔行如隔山，大致跟妳說明一下理財人員的面對的狀況好了

如原PO這樣的人上門詢問理財，就我在這行4年多的印象，詢問完就後當場

實際會做的比例頂多10%甚至更少，大多問問，連聯絡電話也不給，姓名也不給，

之後不了了之，也就是所謂做白工的比例很大，不是說原PO是這樣的人，只是很多人跟妳

一樣的行為但是讓理專們很傷心，銀行不是慈善事業，花時間卻沒收益，

我相信沒多少人能接受

※ 引述《kokoko0707 (卡登)》之銘言：
: 先自介小弟就一副工程師模樣
: 30來歲  帶個眼鏡 穿個無領帶襯衫黑褲子 不是那種有錢老伯樣
: 至少乾淨整齊  不拉塌不荷葉邊不死阿宅臭臭樣  至少我對我的長相自認沒問題

基本上跟外表無關，這行幹久了~深知藍白拖的人有時才是真底子的，所以原PO這方面就

誤解了~且在外做生意，不外乎 "誠意" 兩字，理專與客戶都是，客戶若有誠意，

請先開好戶，錢入戶頭再說，讓理專覺得你有誠意，理專再提供意見分析，滿意再下單

你賺錢，理專賺手續費，各取所需，互助互惠，若只說在外面有一筆錢，卻沒給個誠意

看一下，卻要理專無私地提供服務，有一點強人所難，畢竟人家要有業績才能生存，

理專不是義工

: 有一筆小錢想理財  但去過國泰世華(2家)和聯邦銀行
: 去找理財專員說想理財  感覺就在敷衍你  正眼都不看你一下
: 我都還沒開口深談自介
: 直接就拿他桌上一張啥xx基金的廣告  就想打發你
: 小弟我自認口氣也沒問題  就客氣說"請問我想要理財 可以幫我介紹一些嗎"
: 我需要的是  理財專員會拿出一拖拉庫商品  仔細跟你介紹 然後說哪個好 分析給你聽

這一點我就不能太能接受，銀行商品何其多，全部要跟妳介紹，這要花多時間呀！？

要從雷曼風暴說起嗎？且說明了1、2小時，你又要拿回去研究，那不如直接給你DM

也是要回去研究，那我又必要花這時間呢？你會不會買是未知數，但是花我時間是事實

那還不如去送我客戶禮品維護關係來地實際，說真的，若沒有拿出誠意，理專真的沒

有義務達到你的要求，理專不是義工

: 小弟我不是奧客  好賺真的會買  大概幾十萬購買力  我買過保險連動債

說一句現實的，各銀行的理財貴賓門檻至少100萬以上，現實就是如此

幾十萬range很大10~90萬都算，澳幣多是躉繳保單，對理專來說業績不算大，

只能說主要經營的客戶層次不同， "業務員"的熱情就不同，


: 銀行人員不是都很缺業績嗎?  為什麼我遇到的理專都這樣?
: 想請問要怎樣做 理財專員比較會認真理你??  跟你認真介紹商品?
: ps：不要寄信推銷哦  我比較希望自己去附近銀行找
:     在內湖  太遠的我不會大老遠跑去  找到後認真研究後才買

銀行人員是天天被業績追著跑，所以更要花時間在刀口上，若大戶經營一小時能有

10萬收益，當然要慎選客戶，且你說要認真研究是很正確的想法，但是可以自己研究

網路資訊何其多，何必要找一位陌生人花時間陪你研究呢？且也有可能不合你的想法

導致這位陌生人沒有任何好處？講好處很現實，但是這就是現狀，理專不是義工，

也是要生存的，最好是當天互相討論後就下單，不然也給個承諾隔2天再來，

至少有誠意是很重要的。


很多消費者都在挑銀行、挑理專，其實理專也是在挑客戶的，還是老話一句，

理專、客戶本該互助互惠，彼此展現誠意，才能常常久久地合作




※ 引述《kokoko0707 (卡登)》之銘言：
: 先自介小弟就一副工程師模樣
: 30來歲  帶個眼鏡 穿個無領帶襯衫黑褲子 不是那種有錢老伯樣
: 至少乾淨整齊  不拉塌不荷葉邊不死阿宅臭臭樣  至少我對我的長相自認沒問題
: 有一筆小錢想理財  但去過國泰世華(2家)和聯邦銀行
: 去找理財專員說想理財  感覺就在敷衍你  正眼都不看你一下
: 我都還沒開口深談自介
: 直接就拿他桌上一張啥xx基金的廣告  就想打發你
: 小弟我自認口氣也沒問題  就客氣說"請問我想要理財 可以幫我介紹一些嗎"
: 我需要的是  理財專員會拿出一拖拉庫商品  仔細跟你介紹 然後說哪個好 分析給你聽
: 小弟我不是奧客  好賺真的會買  大概幾十萬購買力  我買過保險連動債
: 銀行人員不是都很缺業績嗎?  為什麼我遇到的理專都這樣?
: 想請問要怎樣做 理財專員比較會認真理你??  跟你認真介紹商品?
: ps：不要寄信推銷哦  我比較希望自己去附近銀行找
:     在內湖  太遠的我不會大老遠跑去  找到後認真研究後才買

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※ 編輯: SRX (112.105.146.95), 11/19/2014 01:57:53
※ 編輯: SRX (112.105.146.95), 11/19/2014 01:58:18
※ 編輯: SRX (112.105.146.95), 11/19/2014 01:59:00
推 bighaed: 只能推了 客戶賺錢理專賺手收
推 mything: 推這篇!!服務業不是無償服務的,看過太多問完趨勢 明牌就
→ mything: 閃的,理專也會挑人合理,看久了哪些人會在這下心裡有底…
→ mything: 雖然不是百分百準…但提供的資訊也是理專的心血,可以體會
→ mything: 原原po可存個5百萬在戶頭,再臨櫃定存,就會被轉到理專櫃了
推 yf86047: 推推 機會成本也是錢
→ yf86047: 難道麥肯錫那種顧問公司當義工不收費嗎
推 finecut: 我家理專跟我都2句話結束
推 finecut: 每天被業績追著跑，哇哈哈
推 dknymaster: 推~~
推 imbrown: 推…願意拿DM跟妳解說已經60分了！先跟理專說妳能忍受的
→ imbrown: 停損點才能介紹適合妳的商品！介紹一堆結果妳只做定存！
→ imbrown: 理專會昏倒
推 diefish0620: 大推!!!前兩個禮拜才遇到來問一堆結果到現在無聲無影
→ diefish0620: 的外來客...
推 opcku456: 我們這邊下一百萬的還沒人鳥
推 factory2002: 只能推了...不過某些客戶看到這篇大概會更不屑吧,哈
推 sinfe: 淚推神風哥
推 yamitis: 淚推
推 ivs: 難怪幾年前我請大樹銀行理專建議３０萬的投資歸規劃時，該理
→ ivs: 專只叫我自己上網看><...
→ b604191: 其實可以考慮給新進行理專一個機會(咦?)想我剛進行時連客
→ b604191: 戶來問定期定額我都還很努力的幫他想 XD
推 tn603408: 定期定額看不上眼嗎？！Q_Q
→ shihchinlun: 銀行一般外面的小理專有這麼忙????
→ shihchinlun: 等一堆客戶時間不夠分,才是開始算機會成本  挑客戶的
→ shihchinlun: 時候吧
推 ge1003: 中肯推
推 sinfe: 定期定額頂多就給他標的 不會介紹超過十分鐘
推 TERIYAKI: 台灣對"付費顧問"的觀念較薄弱 其實服務業利潤也沒多少
→ TERIYAKI: 但客戶就常覺得給你業務你就該謝天謝地 甚麼疑難雜症
→ TERIYAKI: 售後服務 通通不想付錢 你都該幫他搞定的老大心態
→ TERIYAKI: 我弟在外商管顧做顧問 台灣客戶的錢真的很難賺
推 sukic: 渣打的最囂張 不開戶就不用談
推 opcku456: 銀行缺業績缺很兇 民營多的是在櫃台就開始引薦
→ opcku456: 引薦還要先看你多少定存  不然跟你講又沒錢賺
推 agvnol: 1理專不是義工，銀行不是慈善事業
→ agvnol: 專不是義工，銀行不是慈善事業
推 kevabc1: 推這篇的概念
推 j8630222: 理專也會挑客戶+1 如果有意願 在臨櫃就會被
→ j8630222: 轉給理專了 至於那種每家銀行去問問的..
推 iamthebest24: 理專會先跟櫃台打聽客人存款，有500萬以上比較會搭
→ iamthebest24: 理，以下的大概就稍微聊聊天這樣...
→ iamthebest24: 基本上不到100萬的真的就比較容易請客人自己看dm
推 iamthebest24: X不是存戶戒心通常會比較高，怕間諜來探吧？