[請益] 請問關於臨櫃提領大額現金

[windwent (..)]

想請問大家
當客人在窗口想領大額現金(ex200萬以上）
但又不是儲戶本人時
大家的處理方式是?(臨櫃人的證件有帶來，儲戶的沒有）
1.印鑑對密碼確定對就直接讓他領
2.印鑑對密碼對，還有電話照會本人
3.一定要本人才能領
我的疑問是
如果以1的方式提領，之後他們之間有紛爭的話，銀行完全沒責任嗎?
如果以2的方式，但照會也沒錄音，所以實質上有效力嗎
3的方式應該不行對吧，沒有法規規定一定要本人領


因為客人領櫃領現，常常都不是本人，有時是家人，甚至還有朋友要代領好幾百的，所以
相當困擾，想知道普遍的處理方式是如何，還是其實我太緊張，這種事情在大銀行常常有
?
先謝謝各位了
手機排版請見諒

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推 rmpek9430: 原則上就是核對印鑑核對密碼而已 這兩樣正確就代表本人
→ rmpek9430: 默許代理人來幫他做交易了阿
推 baba1020: 3)一定不行 規定就是章跟密碼對
→ baba1020: 2的照會本人是比較小心謹慎 但沒有也可以
推 baba1020: 1的就跟車禍撞到闖紅燈白痴路人一樣
→ baba1020: 銀行的關懷提問要作確實 詢問用途和大概問一下本人知悉
→ baba1020: 嗎
→ baba1020: 這樣做好[善良管理人責任]就沒得告了
推 m1224763: 有照銀行內部的SOP做了話，原責上就算是盡了善良管理人
→ m1224763: 的注意義務
推 m6dj942k7: 關懷提問記得
→ sking: 大額提款印鑑跟密碼對就可以~但一定會登記提領人的身分資料
推 onobotany: 2.因為sop有規定多少金額以上需callback本人
→ O12: 如果SOP裡有要照會本人那只是銀行內規,並非每間銀行有此規定
→ lwu24: 金管會有明文規定要確認證件及客戶身份並於5日內申報法務部