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大家好 有個愛玩股票的長輩A生了重病, 需要放鬆心情治療, 所以有意將原本玩股票的錢交給理專來規劃。 金額約500萬。 長輩A有點擔心金額小,理專會不重視。 他會擔心是因為長輩B曾經由理專規劃, 長輩B的金額是800萬。 理專幫長輩B規劃的基金2年跌了20%, 理專並未主動通知或規劃應變。 長輩B請其子女協助處理掉基金, 把錢全部轉出後,理專才來電了解狀況。 現在長輩B換了一家銀行及理專,目前小賺。 長輩A因為有在玩股票, 所以了解投資有賺有賠是正常的, 但希望理專要能重視他的投資, 至少停損什麼的應變即時就好。 對於銀行內部如何運作, 一般人不是太清楚。 所以想請問各位有經驗的朋友, 500萬夠讓理專重視嗎? 麻煩各位大大不吝解惑,謝謝。 ps.我對長輩的建議是要嘛定存要嘛買中華電丟著,但不被採納。 感謝大家的意見,真的很感謝。 也很感謝許多先進及理專大大的私信提點。 我這絕對不是釣魚文, 但請原諒我沒辦法向長輩推薦理專, 因為推薦就會有推薦的責任, 小弟不想去承擔。 但真的感謝大家的說明,謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.13.20.174 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1455819340.A.359.html
vita895: 保險版應該一堆業務搶02/19 02:26
vita895: 500w的客戶有500w的做法 理專也會重視的02/19 02:27
asiguo: 給你做買0050還比較穩
02/19 02:55 長輩不採納
momokuro: 500w可以當一間銀行的理財大戶了吧,怎會不重視02/19 07:14
500w算大戶??!!
leon99: 定存或儲蓄險正解02/19 07:20
長輩不採納,他生重病,覺得自己能活多久都不知道 ※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 07:42:48
summershores: 我聽過有分行30萬就請你坐vip室了XD02/19 07:56
a852070: vip無誤02/19 08:09
useit: 500w,不趕快請到vip室要讓他去哪?只是不買保險跟儲蓄險...02/19 08:31
長輩A認為被理專請到vip室, 跟理專重視他的投資是二回事。 我覺得他有點自卑, 他老覺得500萬在台北都買不了幾坪地。 而可以跟他討論的人對理專或代操也都不了解。才想請各位先進提供點意見。 ※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 08:52:39
Chin57: 去小一點的分行就會是大戶了!02/19 12:20
了解,感謝 ※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 13:00:16
Beef: 找券商投顧做全委代操02/19 14:39
sergei3247: 大推beef的提議,懂的人絕對不會找理專幫你全權配置 02/19 17:23
bm1265: 理專:躉繳500萬,收工掰掰~02/19 17:50
narowang: 別找理專...02/19 18:13
感覺這個版對理專不是太看好...@@ ※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 18:15:46
narowang: 簡單方式 買中華電 放下去 每年領配息02/19 18:14
narowang: 千萬別找理專 跟代操 你有興趣知道在問我02/19 18:15
shinegod: 去台銀放定存就好,不給存就打金管會02/19 19:46
s845032000: 理專?先看看他們理財能力有多厲害 02/19 20:31
s845032000: 理專只是好聽 實際上只是sales 02/19 20:31
s845032000: 只要手續費賺到了 賺錢賠錢 你家的事 02/19 20:32
s845032000: 長輩既然都不知道活多久 不如500W去買個風水寶地02/19 20:33
s845032000: 庇蔭後代子孫不是更好02/19 20:33
感謝這位大大的建議,但我可不敢講... ※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 20:51:09
goldflower: 理專如果真的強就不會當理專了... 02/19 20:58
我覺得每年能賺10%就很強了 但這10%不見得夠生活開銷... 所以理專還是需要ㄧ份工作吧 離題了... 不過感覺大部分的人認爲:500萬能讓理專重視,但是應該只有重視一下子@@ ※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 21:28:20
TSYasus: 500萬一定是大戶了阿~只是年報酬穩穩3%跟不穩10%能接受哪 02/19 22:08
TSYasus: 個!?? 02/19 22:08
kimi0228: 10%... 有的話請介紹給我 我押身家02/19 22:08
如果我有認識能賺10%的就不用來問了... ※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 22:27:34
lazyhong: 證券理專啊~會叫你買股票 02/19 22:50
oxygen919: 500W 絕對 大戶啊 ! 02/19 23:12
真的?大立光都只能買2張也算理專的大戶? 我是知道500萬如果頻繁進出那麼對營業員很重要。因為他跟營業員說不玩股票的當天, 營業員跟他的主管就去他家裡了解狀況了。 ※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 23:51:47
payable: 投信投顧全委+1 02/20 00:15
youngpaper: 如果找個理專是大前提,那..只能祝這筆錢幸運了 02/20 01:06
dadabo: 買檔高評等公司債放著就夠了....別進進出出了02/20 10:09
howard172: 認真回,找類全委代操,現在理專都是蒙古理專居多顆顆02/20 10:13
dadabo: 500萬大約15萬鎂,大概是理專用過一兩次後就不太管的大戶 02/20 10:14
感謝指點
a852070: 其實也是有好理專的!02/20 10:32
icarusk: 500萬算大戶? 那我不就top sales了02/20 10:37
請問icarusk大,您對大戶的標準是? ※ 編輯: myflyway (49.216.209.135), 02/20/2016 10:59:27
leon99: 給點實際的建議,都生了重病,為何還要汲汲營營尋求賺錢 02/20 11:11
leon99: 的管道,何不把時間拿來陪伴家人,做想做的事情,還有生前 02/20 11:12
leon99: 規劃,讓自己安享晚年,看到號子頭髮斑白的老人,真的需要02/20 11:13
leon99: 把時間都奉獻在投資這件事情上?02/20 11:13
popcan80: 家族有沒有金融出身的?委託給他。 02/20 11:37
sky1229: 買低PE低PB&殖利率高的股票 每年配息配股都比拿去理專賺 02/20 12:15
sky1229: 多, 理專是政府合法的榨片集團 登門拜訪 話術吸引人購買02/20 12:17
sky1229: 不想讓自己的錢被他人經手,可以多上課多書自己學 02/20 12:19
thirtynm: 哪邊有好的理專阿?02/20 12:47
icarusk: 有良心的理專不一定能幫你賺錢02/20 13:16
atonlexus: 還好啦 500萬其實不大也不小 去中小型銀行就是VIP了 02/20 13:42
bluefire: 如果能找到一定賺10%沒風險的 記得介紹一下 滿厲害的 02/20 14:29
loomissayles: 500萬叫人壓定存...看了就覺得好笑~ 別害人阿... 02/20 17:12
aq2272353712: 買靈骨塔庇蔭子孫 02/20 17:36
iamthebest24: 大戶應該是2000萬起跳才是吧...... 02/20 18:03
cancerkary: 金管會定義的大戶是PI,要有3000萬02/20 18:58
!!原來如此 ※ 編輯: myflyway (49.216.209.135), 02/20/2016 19:23:45
howard172: 講個比較不中聽的話,投資是一個專業,專業需要時間養 02/20 21:25
howard172: 成,然而你所看到的銀行理專流動率高,每次都不同人, 02/20 21:25
howard172: 都是新面孔年輕人,為什麼?因為現在理專並不是專業為 02/20 21:25
howard172: 主,而是業績取向,這不能怪誰,是台灣銀行的惡性生態 02/20 21:25
howard172: 以及台灣人對於金融專業視為理所當然,所以理專不是說 02/20 21:25
howard172: 都沒良心,而是專業度養成不夠,寧願給全委的經理人代 02/20 21:25
howard172: 操,風險較低。 02/20 21:25
Robben: 去小分行絕對算大戶 02/22 12:52
lolicum: 來華南啦 我們倒箕相迎哦 02/22 13:25
AmexCent: 大戶的定義不只是AUM, 更重要的是你的交易量 02/22 23:25
candy7777: 千萬不要把錢給理專操作= =真的良心建議 02/23 09:37
candy7777: 因為有良心的理專非常少XDDDDDDDDDDDDDD 02/23 09:37
peter4022: 直接找代操吧 02/25 23:19