[新聞] 華銀爆假房貸 1分行1年34件…給了5.2億

[pkuguy (janice)]

【新聞】華銀爆假房貸 1分行1年34件…給了5.2億

http://udn.com/news/story/9570/1550930

2016-03-09 02:51 聯合報 記者孫中英／台北報導

銀行遭犯罪集團集體詐騙再添一樁。金管會昨天證實，華南銀行遭犯罪集團以「超貸、人
頭、偽造文件」手法，鎖定華南銀行某間分行，過去一年多來共申辦卅四件「假房貸」，
金額合計五點二億元，華南銀行直到檢調上門調卷才發覺有異。金管會決議，處罰華南銀
行三百萬元。

目前假房貸案情仍持續擴大，金管會事後清查發現，也有其他銀行疑似遭同一詐騙集團申
辦「假房貸」，加計華南銀行的卅四件後，整體市場的假房貸案可能多達四十多件。但金
管會不願透露，還有哪些銀行被捲入「假房貸」案。

金管會銀行局表示，過去也有類似「假房貸」案，但很少像華南銀行一間分行「經手」這
麼多件假房貸，不但內控沒發現，且卅四件問題房貸案中，竟有高達廿五件都是「一名行
員」單獨承辦；該名行員事發後，遭華南銀行記一大過、一小過及調職處分後離職。

金管會昨天已命令華南銀行解除這名行員職務。金管會不願透露華南銀行那家分行出包，
但據了解，是華南銀大稻埕分行。

金管會銀行局副局長呂蕙容說，華南銀行出問題的房貸，集中在一○二年十一月廿八日到
一○四年二月三日之間承辦，犯罪集團「確實有買房子」，再透過「人頭」辦房貸，而申
辦房貸的所有契約及證明文件幾乎全都假造，房價金額也造假，很多案件都成功超貸。

金管會調查，這些假房貸一開始「繳息都正常」，後來檢調在一○三年向華南銀行調卷，
華南銀才察覺有異，並向金管會報告；士林地檢署在去年七月偵結起訴，原本貸款總額五
點二億元、繳息還正常的「假房貸」，目前已出現二點七億元逾放金額。

呂蕙容表示，華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認機制，導致借款人利用偽造文件取得
貸款，也沒有確實辦理不動產鑑價，總行徵授信審查內部作業程序也未能落實制衡機制，
有多項內控疏失。

相關新聞：假房貸詐騙 華南銀遭罰300萬
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20160309/37100591

心得：華南銀今天爆出詐貸案，而兆豐前幾天也爆出假鈔換匯案。可見現在一些
詐騙集團對銀行的內部流程愈來愈了解。像三立新聞報導，詐騙集團連兆豐銀該
分行的驗鈔機的型號都摸得一清二楚。而這次華南銀的房貸詐貸案，什麼都是假的，
只有房子是真的。包括個人所得、任職資料、薪資證明等財力證明都是詐騙集團
無中生有的，卻也成功騙倒銀行。至於錢能不能追回來，我想大概是不容易。

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→ youga: 不知道超貸了多少 在成數限制下還能虧錢 鑑價單位也逃不了?
推 metatron058: 所以之前有看過英國有資訊來預防客人詐欺，本國只會
→ metatron058: 懷疑行員，
→ metatron058: 也沒工具可以追蹤.
推 ruby48: 實價登錄後，房價早已透明，是為了業績吧！
→ ruby48: 估價的人會不知道估高了？瞎!!
推 enya1005: 亂做不意外
推 stply: 代書找人頭用假資料找銀行全額貸款不稀奇，銀行也很樂意，
→ stply: 因為可以做業務，還可藉此賣理財爛商品，代書當然買單，因
→ stply: 為房價漲幅絕對超過商品金額
→ hoyi: 看到「假契約＋同一經辦＋都在雙北市＋和實價登錄有落差」這
→ hoyi: 些條件，感覺怎麼很像是做整批分戶會發生的事......
推 sayesvv2: 我也覺得是分戶貸款，新建案的土建融若都在同家銀行做，
→ sayesvv2: 分戶貸款鑑價的"尺度"跟散戶是差很多的，也未必是有內
→ sayesvv2: 鬼，但新聞沒提到建商的責任，所以未必是分戶，總之整
→ sayesvv2: 個事情還滿奇怪的就是。
推 m6dj942k7: 某些分行被代書和建商吃死死的，經辦是為了業績還是被
→ m6dj942k7: 上頭壓著做案件不得而知
推 ring5611: 個金人員一分行就1~2個，案件超集中
推 b2209187: 分行總行送案中都沒人質疑？放款稽核都沒查過這案子？
→ hoyi: (我不是覺得華銀做得對)但如果是1500萬的話可能分行核掉
→ hoyi: 然後稽核....就沒抽到這幾件orz
推 uppowergo: 這事件看得出來華南內控螺絲很鬆
推 mic780930: 華銀貸１５００萬以內 分行核就好
推 a389102000: 這就AB約阿..投資客集團最喜歡玩，金管會第一年開幕嗎