Re: [新聞] 直播╱兆豐銀紐約分行涉洗錢 遭罰57億元

[schooldance (D.A.K.)]

美國紐約州金監機構網址:
http://www.dfs.ny.gov/

首頁裁罰新聞稿:
http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1608191.htm


裁罰合意命令:
http://www.dfs.ny.gov/about/ea/ea160819.pdf

與洗錢有關的重點在第七頁c跟d節

這兩節有兩個重要名詞"debit authorization","Suspicious payment reversals"

請問有人知道這兩個與洗錢有啥關聯?

感謝~~

※ 引述《raymondhsu (小姐妳好  我叫金城武度i)》之銘言：
: 轉錄新聞請務必附上想法，言之有物且至少三行！！
: 美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐國際商業銀行股份有限公司（下稱兆豐銀行）
: 紐約分行辦理一般業務檢查，並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年之匯款交易，
: 在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）
: 相關規定。遭美國重罰1.8億美元，約新台幣57億元。
: 美國紐約金融廳以上開違規事項違反紐約州銀行法，對兆豐銀行提出裁罰，兆豐銀行就裁
: 罰內容本於權責及公司治理原則，與美方進行多次協商，已就罰款金額達成協議。
: 財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循之重要性日益提
: 高，該部向極重視，並積極要求公股銀行落實辦理。
: 為避免再度發生類似情事，未來該部將配合金融監督管理委員會之金融監理，持續督導該
: 部公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵
: 循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾
: 落實法遵及降低風險。
: 既ㄧ銀倫敦出事後，兆豐紐約也中招了………

--
Happy families are all alike; every unhappy family is unhappy in its own way.

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.140.142
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1471879290.A.B07.html
推 bbcrecord: 蔡友才與高層洗錢賺飽飽 行員股民收罰單幫繳
推 ck960785: Bb在股票版大力抨擊兆豐金罰錢案
推 bbcrecord: 爽  這些高層壞事幹太多 不落井下石怎行
請問我問的那兩個名詞是啥意思啊@@?
推 a492460167: 反正他只看的懂三寶跟洗錢啦，多說無益
推 neverli: 1不知道 2是可疑的退匯
→ bbcrecord: 兆豐高層現在出門搞不好會被行員亂棒招呼
推 milk7054: 1.付款授權書2.可疑付款之揭露
推 a492460167: 以大家的智慧應該知道除了說保險，信用卡，理財;又多
→ a492460167: ㄧ個洗錢的四寶，能有多大智慧，還是不要跟他們計較了
→ a492460167: 吧
→ milk7054: 更正：可疑支付之退匯(撤銷匯款)，眼殘看錯單字 = =
感謝!!
推 bbcrecord: 樓上蠻多匯兌有經驗的人 不錯不錯
※ 編輯: schooldance (111.240.140.142), 08/22/2016 23:57:24
推 WTF1111: bb什麼都不懂只會在那邊亂推文斷人家解說，還好軟體有黑
→ WTF1111: 名單功能，乾淨多了
推 a492460167: 哈哈哈，高下立判，我是做放款的，大大們討論的我真
→ a492460167: 的不懂，bb對金融業涉獵那麼深入，每間銀行在做什麼你
→ a492460167: 都知道，怎麼不也來發表高見
推 sesee: 我覺得你跟bb好像沒啥兩樣耶，某a XD
推 a492460167: 你們不是哥倆好嗎，另ㄧ篇文章推文都跳針了，這裡也要
→ a492460167: 跳ㄧ下嗎
→ a492460167: 我好歹在這個版也分享了篇關於薪水的文章，怎麼沒看你
→ a492460167: 有什麼貢獻
推 ruve: sesee在交易相關版的貢獻不少，這邊只是串串門子
推 bbcrecord: 注意兆豐蔡友才的手下共犯都在忙滅證了
推 arm370x: 可能有些行怕在被酸沒人要去動員人資滅火吧
推 Federer4ever: 原來bb不懂英文!
推 polos: 連FBI在美國都還沒發現具體不法，台灣立委名嘴個個喊燒。
推 b2209187: 不管這件事有沒有具體不法都很嚴重好嗎...