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新聞標題:OBU亂象多 金管會重罰這7銀行 來源網址:http://udn.com/news/story/7238/1959121 內文: 金管會今天(13日)發布,裁罰中國信託商銀、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾 、永豐等7家銀行,這7家銀行辦理國際金融業務分行(OBU)開戶相關作業發生缺失;其 中,中信銀行、國泰世華及台北富邦缺失情況較為嚴重,各罰緩600萬元,元大及日盛銀 行被罰400萬元,但7家銀行都遭限制部分外匯衍商業務,恐進一步重創這7家銀行OBU獲利。 金管會表示,今年針對中信銀行等7家銀行,辦理OBU開戶及財務資料審核作業檢查,發現 這些銀行KYC(認識客戶)及風險控管有缺失;其中像中國信託商銀,有行員違規建議客 戶到OBU開戶,另外包括中信、北富及日盛銀,有違規協助客戶編制財報情事,國泰世華 則有違規協助代辦公司辦理客戶境外公司註冊等情況。 金管會銀行局還要求7家銀行,須擬具檢討改善報告並報董事會,包括檢討督導企金業務 部門(含TMU部門)負責人及相關人員疏失責任,且檢討責任「無上限」,另須檢討相關 人員獎酬,包括已發放獎金是否追回,另外7家銀行的外匯衍生性商品「新業務」,包括 複雜性高風險、賣出選擇權、境內不保本結構型商品統統不能做,到改善為止 ,恐將大 幅重創這些銀行的OBU獲利。 心得: 怎麼都是民營銀行被罰阿,反正OBU戶大家好像也都是隨便亂開 難道是因為反避稅條款過了,所以準備要開始清查嗎? 另外幫客戶編報表,似乎也是必備技能了 還有違規協助代辦公司辦理境外公司註冊不知是什麼 總之,金管會最後重罰600萬!! 真是嚇死人了~噗噗!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.169.93.100 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1473782738.A.294.html
m6dj942k7: 這些罰款對那些私人銀行根本就是小case,不像美國隨便 09/14 00:13
m6dj942k7: 就罰上億 09/14 00:13
youga: 反觀47e 09/14 00:34
factory2002: 有心要罰,業務停辦時間多延幾個月或擴大停辦業務範 09/14 00:42
factory2002: 圍,銀行自然會怕,罰幾百萬只是做給外人看而已 09/14 00:42
b2209187: 其實同一天罰最重的是一銀阿,被罰1000萬阿... 09/14 00:44
factory2002: 講難聽點,還不是政府底下的銀行出事,現在才想管其 09/14 00:45
factory2002: 他銀行,這幾家只是金管會證明我現在有做事的犧牲品 09/14 00:45
factory2002: 而已 09/14 00:45
factory2002: 療養院案中信證搞成那樣子,是不是該拔券商牌了啊 09/14 00:50
b2209187: 樂陞案不就一堆人無視風險想要套利而已,券商責任不大吧 09/14 00:53
jason860129: 中信證本來就沒錯 不是那些人貪 會這樣? 死有餘辜 09/14 00:56
jason860129: 啦 09/14 00:56
factory2002: 雖然我不是很推非凡新聞的出貨百分百,不過今天阮慧 09/14 00:59
factory2002: 慈有講清楚券商在公開收購案要負的責任和該做的事, 09/14 00:59
factory2002: 也提到中信證對療養院案的手續費收的異常低,算是值 09/14 00:59
factory2002: 得看的片段 09/14 00:59
factory2002: 證期局也說是違約案,沒照一般違約狀況,先代償賣方 09/14 01:01
factory2002: 再向買方求償說不過去 09/14 01:01
b2209187: 樂X這間公司在業界和股版風評在出事前可以去問問 09/14 01:01
jason860129: 付妳媽責任啦 09/14 01:04
jason860129: 法條哪條說一定要收費? 09/14 01:04
elephant211: 樓上可以桶吧 大家金融同業有必要扯到人家媽媽? 09/14 06:51
elephant211: 這個版的素質在哪?? 版主請好好處理 09/14 06:51
sesee: 版主? 喜歡選擇性處理的那位版主喔 XD 09/14 07:08
symeng: 樓上版主處理了 你要崩潰到什麼時候 09/14 07:44
sesee: 處理了什麼 XDD 09/14 07:59
baba1020: 當人家版主不用睡覺歐XDXD 09/14 08:25
sesee: 怪了,我是在講這件事喔,你解讀能力好強喔 XD 09/14 08:28
HisVol: 罰重不重,不能只看罰款多寡,被停什麼業務才是重點 09/14 08:44
csshs: 這是TRF的後續金檢懲處吧 09/14 09:35
kutner: 罰錢不痛不癢,應該把負責人送到監獄關。 09/14 11:02
kutner: 罰錢不痛不癢,應該把負責人送到監獄關。 09/14 11:03
Delisaac: 銀行若真犯法 客戶有種就上法院解決 整天逼銀行走仲裁 09/14 11:19
Delisaac: 根本作賊心虛 09/14 11:19
amo18: 推樓上 09/14 12:07
ytscc: 高山威武奉公守法 值得信賴 09/14 13:27
symeng: 推Del大 09/14 14:32
symeng: 銀行想當煽客抽傭的心態也有錯 尤其讓客戶玩這種高風險又 09/14 14:43
symeng: 複雜的工具 風險評估也沒做好 RM甚至TMO沒幾個知道訂價模 09/14 14:43
symeng: 型和參數 高層只想爽爽賺手收 結果出事了再來處罰 結果只 09/14 14:43
symeng: 有上手爽爽賺 09/14 14:43
subarashi: DCI 掰掰 09/14 16:34
ild0609: 這次幾間大的民營居然沒台新 09/14 17:44
hsupohan: 追獎金也太低級了 銀行賺的比業務員獎金還多 09/14 17:57
symeng: 應該是金管會要求 09/14 18:32
zehero: 違規就違規扯什麼政府底下的銀行,阿一家食品業者出包就不 09/15 15:36
zehero: 會去查其他家食品業者嗎? 09/15 15:37
bboy710177: 這次停牌連一隻腳的比價也不行,蠻嚴重的 09/17 22:36