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作者lovepink7556 (CHERRY)
看板Finance
標題[新聞] 違反洗錢防制 彰銀遭罰180萬
時間Wed Jan 25 17:07:09 2017
1.媒體來源: 自由時報 2.完整新聞標題: 違反洗錢防制 彰銀遭罰180萬 3.完整新聞內文: 〔記者王孟倫／台北報導〕 公股銀行近期出包頻傳，金管會昨天表示，去年下半年執行洗錢防制之專案金檢，查出彰 化銀行有大額交易，卻未依洗錢防制法之規定向法務部申報，因此，核處180萬元罰鍰， 並要求彰銀必須加強員工訓練！ 大額交易未向法務部申報 日前，財政部長許虞哲才公開讚許彰銀的公司營運績效佳，不料，昨天就因為違反洗錢防 制而被金管會開罰，無疑被狠狠打臉！這也是兆豐案之後，國內第一家銀行未落實洗錢防 制被懲處。 金管會銀行局主秘陳妍沂表示，去年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查發現， 該銀行在2015年3月至2016年2月間辦理大額通貨交易、即超過50萬元申報作業，查有兩大 缺失。 第一項是符合洗錢防制法申報條件之交易，因為操作錯誤，而有未登錄電腦大額資料庫或 誤刪資料，致未依規定申報者；陳妍沂表示，根據調查，這部分違規主要應該是人為失誤 導致，並非刻意為之。 第二項是依規定，若信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易者，屬於代收款項是不用 申報，但彰銀有十多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡，同樣未依規定申報。 金管會表示，彰銀顯然對洗錢防制之規定有所誤解，而發生第二項缺失，除了核處罰鍰新 臺幣180萬元，並要求加強其他監理事項，包括：加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善 申報制度及電腦系統。 4.完整新聞連結 (或短網址): http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1073866 5.備註: 彰銀真的不意外廢到炸，想到之前辦開戶他們的效率也真的是超級差令人火大 之前開戶就花了一整個早上＝　＝　 給人一種滿滿的官僚感，是公股銀行都給人這樣的感覺嗎？ 結果現在和之前被罵翻的兆豐一樣，出現了洗錢防制法的問題 讓我對這家銀行的印象更差了 真的是有一種，恩，真的是不意外呢～ -- 我是害喜的小櫻桃..阿不對是害羞... https://www.facebook.com/tying1 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.73.52 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1485335232.A.1DF.html
推 ruve: 驚! 連信用卡都被注意到了!? 01/25 17:23
→ CJ100Lin: 公股銀行，你還想怎樣？？ 01/25 17:30
推 ytscc: 我都去玉山開戶，年輕漂亮賞心悅目，如果弄的慢看了心情好 01/25 18:27
→ ytscc: 就算了～ 01/25 18:27
推 sheep1022: 散漫成性嘖嘖 01/25 18:50
推 goshfju: 合庫也蠻無言的 01/25 19:31
→ goshfju: 玉山超讚 科科 01/25 19:31
推 chiungyii: 合庫有無言到 但...奇怪的是，為啥都大便臉咧？ 01/25 19:34
→ zhenruichen: 合庫不是都是正妹?? 01/25 20:11
推 carouselrain: 彰銀超級官僚.. 01/25 20:58
推 TQTa: 玉山妹阿廝 01/25 21:32
→ iamjimchen: 合庫都正妹？這一定有什麼誤會 01/25 23:06
推 symeng: 以國內罰款來說 180萬還蠻重的 01/25 23:21
推 pour0818: 玉山效率很高，服務也很親切，推玉山 01/25 23:27
推 assai000: 去玉山辦開戶真的心情會好 01/26 00:01
推 w3a68vjp: 玉山妹...阿斯 01/26 08:09
推 badname: 我都希望玉山妹多多對我KYC 01/26 08:47
→ lss1022: 第二項有點看不懂，所以彰銀代收他行信用卡費超過50萬不 01/26 11:26
→ lss1022: 用申報，但彰銀收自己家信用卡的卡費超過50萬反而要申報 01/26 11:26
→ lss1022: ？！ 01/26 11:26
推 Janius: 第二項語意怪怪的 01/26 12:02
推 ruve: https://goo.gl/qFiS9M 看起來只是單純現金被注意到而已 01/26 12:28
推 BrightKiller: 玉山漂亮歸漂亮 態度也沒多好 吹捧成這樣 01/26 13:00
推 stupid1226: 可能正咩多吧，明明也要等很久，卻都不批評，玉山效率 01/26 13:42
→ stupid1226: 不用如此神話 01/26 13:42
推 stupid1226: 開戶版主應該是遇到個案吧，009的系統開戶很快，這次 01/26 13:46
→ stupid1226: 金檢很多銀行都被挑一些小問題來打 01/26 13:46
→ ChungLi5566: 真正的官僚是申請書哪邊要寫哪邊要勾都不告訴客人 漏 01/26 14:45
→ ChungLi5566: 寫漏填直接退回去也沒說要補哪裡 01/26 14:45
→ lss1022: https://goo.gl/MaAxdQ 01/26 19:49
→ lss1022: 看起來法規真的是規定代收他行卡費不用申報，自行卻要... 01/26 19:50
→ lss1022: 有人知道這條法規如此規定是有什麼涵義嗎？ 01/26 19:51
→ bbcrecord: 官股就是這樣 謀哩咩安抓?? 01/27 09:22
→ coyoteY: 新聞稿寫的怪怪的~跟自行他行沒關係吧？被罰的那條是指 01/27 09:27
→ coyoteY: 金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦 01/27 09:27
→ coyoteY: 法第五條第四項－代收款項交易（不包括存入股款代收專戶 01/27 09:28
→ coyoteY: ），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文 01/27 09:28
→ coyoteY: 件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金 01/27 09:29
→ coyoteY: 額者。但應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。 01/27 09:29
→ jcyoaa: 彰銀真的是滿滿的官僚感 01/30 08:04
推 MrClock: 身為防制洗錢經辦、客戶公司戶個人戶每天在搬錢你要銀行 01/31 18:32
→ MrClock: 拿他怎辦？不讓他存提就要客訴要找金管會，罵的人一定不 01/31 18:32
→ MrClock: 懂防制的困難多高！再者也沒嚴懲措施、常報了洗錢卻被不 01/31 18:32
→ MrClock: 了了之、個人戶就帳戶可能被管控、不能提領辦其他業務又 01/31 18:32
→ MrClock: 要客訴、銀行不是警察單位除了謹慎勸導、也不能多問太多 01/31 18:32
→ MrClock: ！ 01/31 18:32
→ MrClock: 你領你的錢會喜歡被問嗎？客戶回答也是隨便擺理由、這跟 01/31 18:33
→ MrClock: 官僚有啥關係？！ 01/31 18:33
→ MrClock: 罰的是銀行也不會處罰客戶、國稅局來查稅還不是要銀行配 01/31 18:35
→ MrClock: 合提供資料而已 01/31 18:35
推 hong8809: 重點是，違規還會罰行員，民眾沒事 07/20 12:50
→ hong8809: 你多問幾句，就會拍桌 07/20 12:51