[閒聊] 揭開神秘面紗：兩分鐘瞭解「理財規劃顧

[pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)]

剛剛看了經濟日報發表的揭開神秘面紗：兩分鐘瞭解「理財規劃顧問的一天」的影片。

https://www.youtube.com/watch?v=aur-z_6sYyE

https://money.udn.com/money/story/5641/2270375

大家覺得這個影片中肯表達出理財規劃顧問的工作內容介紹嗎？
下面分享幾則【理專】有關的新聞：

【新聞】貴客「投訴」：理專裝熟.太熱心.聲音太嗲…
https://uc.udn.com.tw/photo/2016/12/27/98/3002162.jpg

一樣米養百樣人，有錢貴客「投訴」理專的內容，千奇百怪，本報廣泛探查多家銀行的客
訴，歸納8個「生活化」的案例，情況是這樣的：

◎太愛說話、聒噪不停，聲音太尖。

◎客戶上門時，沒有正眼迎客，好像在瞪人。

◎裝熟，彼此又沒那麼熟？怎麼可以直接叫名字、搭肩膀。

◎定存到期前3天「就」通知，太早了、會忘記。

◎聲音太嗲，老公一直跟「她」買投資商品，太太來投訴。

◎女性理專送男性客戶的生日禮物太「貼心」，太太有意見。

◎理專太常打電話來，服務太「熱心」，消受不了。

mm◎告訴她不用來拜訪、不要帶禮物，理專竟然真的沒來。

看起來，這些「狀況」都和資產配置、理財規畫沒關係。不過，多家銀行理專，都曾因為
這些原因被告狀。

怎麼辦？台北富邦銀資深協理陳怡芬說，「相逢自是有緣、一切以客為尊」，客戶的意見
，銀行都很重視，一定會要求理專改進，並加強訓練；既然扮演客戶的「財富管家」，就
要和客戶有良好的互動。

出處：【03/18 民生報】

【新聞】我要換理專！ 金管會、銀行急起回應 

記者劉菁菁、李國煌／報導

財富管理紅透半邊天，但是，理財專員突槌狀況一籮筐。經本報獨家查訪、歸納理專10大
突槌狀況後，各銀行紛紛表示，自家會嚴格把關，防範理專再「突槌」。另外，身為主管
單位的金管會更研擬一套針對理專管理量身打造 ，有如一本「反突槌法」的管理規範，
即將過關、實施。 

內外兩道安全門鎖，緊緊卡住理財專員手腳， 也為財富管理的貴客，披上層層保護罩。

■ 內規一層層 

理專什麼能做、不能做、怎麼做，台北富邦銀、中國商銀、中國信託、台新銀、北商銀、
一銀、匯豐銀、荷銀、渣打銀等都有規定。只是，理專在外的「表現」，不易掌握。

兆豐銀(前中國商銀)首席理財顧問陳俊達說，除了訓練、要求、規定，當理專幫客戶處理投資、下單
時，銀行還會透過第2道的再審核步驟，查看看，理專是否作不當銷售。

實務上就是檢查客戶下的單子，和過去的投資模式、市場行情走勢，是否嚴重背離？如發
現不當，可能取消交易，以免日後引發糾紛。

■ 外規將登場

金管會將推出的「反突槌法」，內容鉅細靡遺，包括： 一、如何避免客戶買錯商品、讓
客戶充分了解風險、費用，二、如何建立定期向客戶報告制度，三、如何保密客戶資訊以
及糾紛處理原則。

這項「財富管理業務注意事項」的執行細節，預計銀行公會討論定案、金管會公布後生效
。

■ 銀行賺多少 全部攤開說？

多家銀行人員說，「反突槌法」裡頭提到，理專賣的商品說明書上，除了商品特性、風險
，也要寫清費率、其他費用，是否包括內含費用？各方爭議不小。

這像做生意的，當場告訴客人「銀行要賺你多少錢」，會造成很多困擾；目前銀行這麼多
，收費、服務、口碑，客戶自會比較，不妨讓市場去運作、篩檢，金管會「適度」關心就
ok。 

出處：【03/18 民生報】


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推 pradalove: 這主編在做夢吧，台灣就是三寶推到死
推 ambrosian: 平行時空？
推 Rubyfish: 什麼是三寶?
→ fillion: 應該是基金、保險、信用卡吧！
推 fatcung: 說個笑話：台灣理專不賣商品、不賣保險，專做資產規劃～
推 Janius: 平行世界的理財顧問=.=
推 as4123: 哈哈哈 這人肯定沒待過金融業
推 ppc: 經濟日報的水準...
推 Yushan3952: 哈哈 很好笑
推 iamsosorry: 台灣幾乎沒有這個職缺
推 loveyachi: 大笑
→ caculate: 應該說台灣金融業只需要會賣產品就好....
→ gogomygoal: 平行時空，不賣保險要賣什麼？
推 Rubyfish: 個人覺得如果要將理財比喻成看醫生的話
→ Rubyfish: 不同類型的理財行為  複雜又多樣的金融商品
→ Rubyfish: 不是更應該去找專屬於該領域的顧問嗎?
→ Rubyfish: 一個又懂投資 又懂信託 又懂保險 又懂稅法的人
→ Rubyfish: 其實很可能都只是略懂而已
→ Rubyfish: 理財顧問應該要像看急診或家醫科~
推 hswang: 沒接觸這行業不代表不存在
→ hswang: 不是你所認知的金融業就是全部
推 hswang: 該有更寬廣的思維才有機會
※ 編輯: pkuguy (163.13.35.166), 03/27/2017 13:19:16