[請益] 關於王道銀行投資商品部

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小弟目前在找pm的工作機會，近期有收到王道的面試通知，但板上關於這家銀行及崗位的
性質沒有太多討論，所以來諮詢一下大神們，以下是104對這工作的敘述，朋友第一反應
是理專嘛！但其就描述性質跟我之前在投信實習PM做的很雷同，請教大家怎麼看待這個崗
位及發展
Q1.想做投資相關的是不是從研究員打起底子會比較好，之前面試時復華某PM主管提到自
己是投資出身的。
Q2.最近參加MA的宣講會，其中提到的一條路是ARM 到RM再到PM，小弟職業規劃還是不大
明確，特來板上諮詢大家的建議，謝謝。

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1.透過了解客戶、總體經濟展望及投資產品的風險與報酬等，與基金公司或證券公司洽談
合作條件，並透過不同通路提供投資人的產品配置建議。
2.透過分析工具或方法來研究投資產品的風險、報酬、總費用率、申購及贖回相關規定等
，來最佳化客戶的報酬與風險。
3.透過對客戶與通路的了解，執行理財商品開發、上架及掌握產品需求趨勢，積極爭取對
客戶及本行有利的合作模式與條件。
4.針對客群、團體、通路及理專，規劃理財商品行銷專案和系統流程規劃規畫行銷方案，
包括行銷策略、促銷方案、獎勵方案、系統支援方案及行銷預算執行與管理等，創造客戶
與本行往來的價值，提高通路的成本效益，並達成營運目標。
5.針對業務發展需要，提供必要的協

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推 yeh0416: 面試的時候可以幫我問他們卡面什麼時候要去背嗎(大誤
推 nccuer: 投資商品部不會是理專
推 Federer4ever: 一樓+1
推 iamnumber1: 感覺比較像IC?
推 duckzxcv: 金融業pm範圍很廣，看是負責基金、保險、股票、債券類
→ duckzxcv: 商品推廣，做業務教育訓練，商品交易策略，每季活動推廣
→ duckzxcv:  sale kit
→ duckzxcv: 負責越前線跟業績相關，越有機會拿績效獎金@@
推 ramos123: 去背短期內應該是無解
→ howard172: 不懂一堆人怕揹業績，那幹嘛進金融業
→ sesee: 金融業本就不等於揹業績....= =