推 kutkin: 照會就可以 09/07 07:33
→ bankauditor: 照會發薪公司、再小心一點就查查經濟部公司登記、或 09/07 07:35
→ bankauditor: 是看薪轉合約是哪家分行簽的、向承辦人員確認～開戶 09/07 07:35
→ bankauditor: 拘泥於戶籍或工作地本來就沒道理、金管會也沒有說只 09/07 07:35
→ bankauditor: 有戶籍跟工作地能開～ 09/07 07:35
推 tonysu886: 問你的主管，每家給不給開的range不太一樣，請示主管， 09/07 07:36
→ tonysu886: 請主管決定 09/07 07:36
→ bankauditor: 銀行都在喊數位金融卻啥都要書面證明～ 09/07 07:36
推 dantezero: 公司薪轉是你們銀行就可以給他開戶啊！ 09/07 07:37
→ bankauditor: 存款帳戶及 其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法、金 09/07 07:40
→ bankauditor: 融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業 範 09/07 07:40
→ bankauditor: 本可都沒有規定戶籍或工作地是開戶依據～ 09/07 07:40
→ metatron058: 地緣性被廢除，至少在某些銀行是，目前很多銀行規定 09/07 07:41
→ metatron058: 以客戶肺活量決定，洗錢？詐騙？那是事後總行長官扣 09/07 07:41
→ metatron058: 分的事後之見，求神拜佛比較實在。 09/07 07:41
→ bm1265: 現在還能用地緣性這理由拒絕開戶喔？ 09/07 07:50
→ bankauditor: 2006/7/11金管會新聞稿表示，金融機構為加強防杜人頭 09/07 07:56
→ bankauditor: 帳戶，對開立存款帳戶係依認識客戶之原則辦理。例如 09/07 07:56
→ bankauditor: 開戶所在地若具有地緣關係，如戶籍地、工作地、求學 09/07 07:56
→ bankauditor: 地等原因，均會受理開戶。此外，只要了解申請人及開 09/07 07:56
→ bankauditor: 設帳戶動機合宜，亦可不拘地緣關係而受理開戶。 09/07 07:56
推 j199104: 話術... 09/07 08:01
→ bankauditor: 簡單說銀行可以專業判斷不讓可疑人士開戶、要如何拒 09/07 08:04
→ bankauditor: 絕自己想辦法、用地緣性當理由不行！ 09/07 08:04
→ coisa: 因為除了地緣性想不出比較婉轉的理由拒絕.... 09/07 08:16
→ coisa: 這個客戶一開始也只是說朋友住附近，聽起來很奇怪才想拒絕 09/07 08:17
→ coisa: 被拒絕後她生氣才拿出公司的雇用證明 09/07 08:18
→ coisa: 但雇用證明又只是電子文件，不知道可不可以.... 09/07 08:20
→ bankauditor: 在職證明也不見得是真、照會、而且不是依照對方提供 09/07 08:46
→ bankauditor: 的電話照會、自己查104問代表號、由總機轉最準～ 09/07 08:46
推 jackgod0324: 電話照會不就好了? 09/07 09:07
推 always0410: 拒絕不行，不拒絕不行，台灣金融業偉哉 09/07 09:44
推 natalia8172: 電話照會一下是否任職於該公司～～～ 09/07 14:00
→ jc78: 主管機關幾百年前都說了，不得以地緣性拒絕 09/07 15:58
→ jc78: 應該是菜鳥服務台，類似的問題應該可以請教資深同仁吧 09/07 15:59
→ jc78: 你這拒絕的理由很難不被客戶炮，下次建議用其他理由拒絕 09/07 15:59
→ jc78: 而且對方是薪轉戶，你可以照會公司再加上照會原薪轉戶分行 09/07 16:00
→ jc78: 服務台不難做，話術很重要! 09/07 16:01
→ jc78: 這種客群，如果最近剛好有到他行開戶，這樣拒絕會比較好處理 09/07 16:02
→ jc78: 但薪轉被拒絕，真的太誇張了 09/07 16:03
→ jc78: 還有真的可以多練習講話的技巧，畢竟只有文字看你這樣講 09/07 16:03
→ jc78: 有沒可能語氣也讓對方感覺不悅，有被當詐騙的感覺 09/07 16:04
→ jc78: 你要知道現在很多人有被害幻想症，講話要小心 09/07 16:04
→ jc78: 不要氣餒!加油喔~~經驗啦 09/07 16:06
推 stupidbehapp: 拒絕薪轉....10個被拒10個會投訴吧.. 09/07 16:06
推 TQTa: 銀行真難做,還要研判什麼高風險人物...比對出名單來,要一個 09/07 19:56
→ TQTa: 個找蛛絲馬跡去比對 09/07 19:57
→ jc78: 那應該是外國人開戶啦~我最怕遇到越南人~同姓一堆 09/07 20:58
推 TQTa: 大額存款也很慘,問了有一半機率客人會爆氣,不然就其他間都不 09/07 21:04
→ TQTa: 會問,就你們一直問blabla,叫你們經理出來,我錢要轉走啥的XDD 09/07 21:05
→ bankauditor: 每個客人都會說、別家可以、為什麼你們不行～實際上 09/07 21:11
→ bankauditor: 就是都不行啊！ 09/07 21:11
推 g6526g: 有MAIL和電話照會了，除非電話和本行登記的不符，薪轉帳戶 09/07 22:03
推 g6526g: 的風險相對較低了，要查詢該公司是否真有薪轉應該不難 09/07 22:12
→ g6526g: 而且現在到外地工作的人很多，公司要求到職先開戶也很多 09/07 22:13
→ g6526g: 我通常會請客戶把到職通知的MAIL轉寄給我，自行列印留底 09/07 22:14
→ g6526g: 書面的到職通知我也會留底，該做到的流程和照會的軌跡有留 09/07 22:15
→ g6526g: 也是保護自己，如果客戶覺得被質疑不舒服，就要靠話術了 09/07 22:15
推 unid: 為什麼不給開? 你都知道她是薪轉戶了還拒絕 09/07 22:15
→ g6526g: 我都說怕客戶開錯銀行，才會多加確認，避免無法薪轉 09/07 22:16
→ g6526g: 而且薪轉會有跨提跨轉優惠，若沒有註記統編怕客戶的優惠 09/07 22:17
→ g6526g: 沒有生效，其實說那麼多客戶也不知道我們說的是真是假 09/07 22:17
→ g6526g: 但不要被客訴和上新聞是最重要的=w= 沒事就沒事， 09/07 22:19
→ g6526g: 有事才會回頭來查開戶是否落實KYC，真的有落實還出事 09/07 22:21
→ kirarocat: 留存到職/開戶通知、比對本行留存資料、照會該往來聯 09/07 22:21
→ kirarocat: 行、告知可能需回原分行之不便 09/07 22:21
→ g6526g: 也沒辦法怪經辦，知人知面不知心，能完全防得了 09/07 22:21
→ g6526g: 還需要做銀行服務台嗎XDDD 09/07 22:22
謝謝各位的回覆
現在回想起來，客戶生氣的原因好像就是覺得我認為她是詐騙戶
我會再好好想想話術要怎樣比較好...
擔任服務台半年多，其實之前只要理由合理，不會因為地緣拒絕客戶
但因為最近總行公文一直發，主管對於沒有地緣關係卻開戶的盯很緊
時常表示要有資料(EX雇用證明)留存印鑑卡，以後出事被查才不會有問題
所以才在客戶表示因為好友住附近，所以選這裡開戶時就反射性地拒絕
而且客戶雇傭證明又只提供容易偽造的電子郵件
(去年有分行被駭客用EMAIL詐騙成功，所以對電子文件怕怕的)
這樣看來是我有點矯枉過正，應該要再試著用別的方法查證，
謝謝各位提供很多查證的方法讓我參考，原本我是執著一定要拿到紙本證明..
會再試著拿捏一下平衡orz
※ 編輯: coisa (118.150.128.143), 09/07/2017 23:46:58
推 cloudsam57: 不打電話照會公司嗎，還好沒問主管，不然會更黑... 09/07 23:29
推 cth5566: 懂你的難處，但有時候不只主管會怕我自己服務台也會怕後 09/08 07:06
→ cth5566: 續的麻煩能少一個人開就少一個風險，所以還是要多靠自己 09/08 07:06
→ cth5566: 判斷啦像你敘述的客戶是我也一定婉拒先但可以觀察客戶反 09/08 07:06
→ cth5566: 應來看看要不要開加油 09/08 07:06
→ bankauditor: 年資太淺不適合接服務臺～去年金管會金檢就說我們銀 09/08 08:39
→ bankauditor: 行的服務臺平均年資太淺～要求要由資深人員擔任～ 09/08 08:39
→ bankauditor: 銀行公會的開戶作業審核程序範本也有提到應該指派資 09/08 08:40
→ bankauditor: 深人員負責～ 09/08 08:40
→ wzhi93: 想請問是否都不能用地緣性拒絕開戶？ 因為本身是僑生關係 09/08 16:06
→ wzhi93: 台南畢業前往台北找到工作後 公司指定開戶的銀行卻用地緣 09/08 16:06
→ wzhi93: 性拒絕幫我開戶 這樣是合法的嗎 09/08 16:06
噓 bankauditor: 違規無誤、直接去金管會的信箱投訴、保證三天內一定 09/08 17:35
→ bankauditor: 有銀行主管登門送禮道歉～ 09/08 17:35
推 sentiswab: 我覺得樓上你貼的說是可以用地緣性當理由耶 09/09 05:52
→ sentiswab: 內容其實是說沒限制只能在戶籍地 09/09 05:55
推 b2209187: 就覺得客戶有問題本來就可以拒絕開戶阿 09/09 09:25
→ bankauditor: 地緣是參考項目、但不能當決定的條件、一個資料毫無 09/09 11:26
→ bankauditor: 異常、聯徵正常、單單就只有無地緣性是不能拒絕開戶 09/09 11:26
→ bankauditor: ～更何況是薪轉戶、即便是質疑薪轉真假也能透過照會 09/09 11:26
→ bankauditor: 來確認、所有該做的程序都完備了、帳戶真的出問題也 09/09 11:26
→ bankauditor: 不能怪你！相對的有地緣性又如何？你到你到自家巷子 09/09 11:26
→ bankauditor: 口的銀行開個戶、有沒有地緣？然後你要把帳戶賣給詐 09/09 11:26
→ bankauditor: 騙集團、銀行本來就不可能防～ 09/09 11:26
推 qq86248: 007？ 09/12 00:27