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作者wind5712 (風起)
看板Finance
標題新版實質受益人聲明書
時間Sat Oct 14 12:33:45 2017
去年金管會規定視公司型態決定是否要簽實質受益人聲明書， 不過。。。816從今年9/18開始用新的實質受益人聲明書，不論上市櫃、公發、非公發， 一定都得填寫董事長、總經理、財務長、所有董監事的生日、國籍，否則後續的額度建立都不肯放 行。 最大的問題就是公司都說第一次聽到銀行要這些資料，有些比較缺錢的會提供，但大公司 或不缺錢的就不提供或是只給董事長資料，所以業務推廣上有一定困難。 部門與法遵也開了會，法遵表示是金管會的新規定，只能遵循規定製作表格。我也問了其 他銀行，阿哩他們都沒聽說過有這件事，還是用去年底的版本。 請問各位先進，其他銀行為什麼還沒適用新規定呢？懇請解惑，謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.202.44 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1507955628.A.C35.html
推 elephant211: 財務長也要 ?? 應該是總經理吧10/14 12:56
→ bankauditor: 財務主管也受規範沒錯10/14 12:59
推 littlesung: 若是金管會的新規定，應該要請法遵提出相關函令吧10/14 13:58
推 a98756538: 上市櫃不用啦10/14 14:07
→ wind5712: 對了總經理也要，有財務長這職位就要填，然後816確實上10/14 14:31
→ wind5712: 市櫃要填寫 10/14 14:31
※ 編輯: wind5712 (223.139.202.44), 10/14/2017 14:33:09
→ superhoya: 叫法遵拿條文出來啊，別間就不用816就要，哪合理 10/14 15:17
推 kaoruhan: 011用新版本了...... 10/14 16:45
→ wind5712: 011也要高階人員生日了？ 10/14 18:13
→ leon99: 離職率又要增加了 10/14 19:07
推 hank9201: 有喔，我們行也要 10/14 20:33
推 amy5613367: 013也要 10/14 20:34
→ coonash: 要更新就一次更新完畢 每隔一段時間實質受益人證明就改版 10/14 21:15
→ coonash: 客人早就被問煩了XD 10/14 21:16
推 steven11230: 009最近也要了 10/14 22:17
推 rebbeca: 連高階管理員都要客人聲明 10/14 22:18
→ stupid1226: 最近都開始要了 聽說明年會更嚴 10/14 22:26
→ Kydland: 防制洗錢與國際接軌很重要 但這種就是揣摩上意的做法 10/14 23:46
→ Kydland: 金管會或者應該說國際規定是要求金融業自己要建立一套 10/14 23:47
→ Kydland: 模式 沒有人那麼無聊 國際組織也都不會去規定細節的東西 10/14 23:48
→ Kydland: 但你的模式是可供檢驗通過的 就像兆豐紐約被罰是因為沒有 10/14 23:49
→ Kydland: 建立一套SOP程序 10/14 23:50
→ Kydland: 國際組織是要求足以辨識 而不是要大家祖宗十八代般地擾民 10/14 23:51
→ Kydland: 這根本就叫做廢話 填得越詳細 當然就越足以辨識 10/14 23:51
→ Kydland: 但他們從來沒有要求台灣要這麼做 國外也不是這樣搞的 10/14 23:52
→ Kydland: 不然大概就是新主委要求內控 大家就又在那邊揣摩上意 10/14 23:54
→ Kydland: 美國的實質受益人不是像台灣現在這樣玩的 10/14 23:57
推 arkin: 怎感覺這篇文章內容似曾相識 我覺得最煩的是 新推出都不好 10/15 00:59
→ arkin: 好規劃 有問題或者各種不同情況 需要找人搞清楚到底要怎麼 10/15 00:59
→ arkin: 做 都沒人願意出來把事情搞清楚 10/15 00:59
→ arkin: 要不然就是朝令夕改 造成跟客戶說詞反覆不一 10/15 00:59
→ arkin: 又或者推出啥新表單都不正式公告 靠口耳相傳在推行 然後同 10/15 01:00
→ arkin: 一個銀行還作法不一 大家解讀都不同 10/15 01:00
推 arkin: 回歸到最原始的問題關鍵就是：推行一件事情從來不告知為何 10/15 01:03
→ arkin: 要如此做 只會說現在要這麼做 不告知concern什麼 所以所有 10/15 01:03
→ arkin: 情境劇場就各部門各分行自行決定做法 在那做不必要的徵提 10/15 01:03
→ arkin: 而不是搞清楚到底為何要做此事再去判斷 徒增業務端的困擾 10/15 01:03
推 JULIA2378: 真的！不能同意樓上再多 10/15 18:35
推 Kydland: 重點在於是否建立一套足以辨識的程序 10/17 23:44
→ Kydland: 是否依照SOP行事 10/17 23:44
→ Kydland: 這才是國際防制洗錢組織要看的 10/17 23:45
→ Kydland: 而不是要大家填得這麼詳細 10/17 23:45
→ Kydland: 國際上本來就是看SOP 和這套SOP是否可供檢驗 10/17 23:46
→ Kydland: 啊妳台灣現在弄得這麼細就是廢話而已 10/17 23:46
→ Kydland: 如果大家都這麼做早就沒有洗錢這種事了 10/17 23:47
→ Kydland: 台灣人一直搞不懂甚麼叫做SOP 他的精神在哪裡 10/17 23:47
→ Kydland: 這就好像一個病人和醫生說她頭痛 醫生排他去全身電腦斷層 10/17 23:48
→ Kydland: 掃描一樣荒唐(不考慮健保給不給付問題) 10/17 23:49
→ corona: 要我簽這個我就說那關戶吧 我沒差 10/23 23:16