推 qxxrbull: 太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動 10/24 22:08
→ qxxrbull: 用嗎 10/24 22:08
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
→ smallshow3: 什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？ 10/24 22:22
→ smallshow3: 還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋 10/24 22:23
推 js52666: 這麼方便？ 10/24 22:24
→ PitzMan: XD 10/24 22:26
推 milk7054: 照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事 10/24 22:40
→ smallshow3: 這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了 10/24 22:42
→ smallshow3: 然 10/24 22:42
推 tenghui: 有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳... 10/24 22:44
→ tenghui: 要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案 10/24 22:45
→ milk7054: 傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目 10/24 22:45
→ milk7054: 一定是新來的 10/24 22:48
→ Alphaz: 說不定騙子用正妹大頭照(誤 10/24 23:06
→ m0806449: 應該有避重就輕吧 10/24 23:18
推 KiRS: 無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪 10/24 23:23
→ KiRS: 還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？ 10/24 23:23
推 milk7054: 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業 10/24 23:28
→ milk7054: 重建磁條，所以是有摺狀況 10/24 23:29
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: NOOB (111.241.11.72), 10/24/2017 23:31:39
推 findvienna: 借方的活期取條沒有原留印鑑錢可以扣的出來喔？ 10/24 23:39
推 nsjmy: 比扯鈴還扯 10/24 23:41
推 icarusk: 蠻誇張的 這行員應該有內情 10/24 23:59
→ O12: 行員應該也要賠 10/25 00:02
推 lolicum: 所以是掛失補發然後有摺匯出嗎 10/25 00:31
→ lolicum: 基本上就是用line請行員補發完再幫忙填寫匯款單 10/25 00:31
→ lolicum: 然後說之後會去補蓋章這樣? 10/25 00:31
→ lolicum: 更改資料用電話聯絡想想實在不妥 10/25 00:31
→ lolicum: 日後有爭議總不是去調通聯紀錄吧 10/25 00:31
推 xiaohapi: 銀行可以跟行員求償... 10/25 02:26
推 MeloHOT: 這案子不單純 這筆錢不用覆核嗎 10/25 06:45
推 naruto7427: 匯款單主管不用覆核嗎？可能行員有跟主管說，主管不 10/25 07:29
→ naruto7427: 疑有詐 10/25 07:29
推 naruto7427: 回一樓，基本上驗印是行員驗，有的時候客戶也會說先 10/25 07:32
→ naruto7427: 扣之後再補印章，但是前提是信任的客戶 10/25 07:32
推 sentiswab: 要"補" 風險就出來了 10/25 07:39
推 stupid1226: 這是熟客大戶吧，敢這樣隨便轉，一定有內情阿 10/25 08:49
推 Aussielover: 這案子不單純＋1，換存摺 無摺取款都要覆核或密碼， 10/25 09:01
→ Aussielover: 居然能這樣就通過？ 10/25 09:01
→ bankauditor: 經辦為了規避查核、先用磁條維護方式把原本沒有交易 10/25 09:43
→ bankauditor: 用途的票據託收簿變成存摺、因為磁條消磁維護是很平 10/25 09:43
→ bankauditor: 常的動作、覆核主管也沒確實核對就放行、之後經辦在 10/25 09:43
→ bankauditor: 自己金額權限內多筆小額匯出、覆核主管跟作業大主管 10/25 09:43
→ bankauditor: 等到結帳核對傳票時才會發現～經辦不是菜鳥、經辦是 10/25 09:43
→ bankauditor: 整個分行年資最老的、自以為聰明！ 10/25 09:43
→ bankauditor: 無摺或是取款條待補不是不能做、而是有各種要與客戶 10/25 09:48
→ bankauditor: 確認與分層覆核的機制、只是經辦做了磁條維護先規避 10/25 09:48
→ bankauditor: 了無摺的控管機制、在加上覆核人員不是按實價留存資 10/25 09:48
→ bankauditor: 料與客戶確認、而是憑假冒的客戶留給經辦的電話去聯 10/25 09:48
→ bankauditor: 絡、兩種交易的控管機制就毀了～ 10/25 09:48
推 KYmilk: 即便是vip客戶要先扣款，也該撥通電話確認一下 10/25 10:01
推 jacktypetlan: 把託收簿變存摺也太扯了 10/25 13:29
→ s7598261: 銀行為了快速還有客戶，常常不按規矩，很多事情沒爆而已 10/25 13:37
→ s7598261: 。主管看到熟客都說沒問題，結果出事都行員的錯。 10/25 13:37
推 a29818859: 難怪招考 10/25 14:06
推 lolicum: 這邊我就要說了 10/25 18:09
→ lolicum: 華南補磁條是要看身分證的 10/25 18:09
→ lolicum: 而且要本人 10/25 18:09
→ lolicum: 沒證件除非是確定身分的熟客 10/25 18:09
→ lolicum: 不然就算被狗幹也不可能讓他補 10/25 18:09
→ lolicum: 但是兆豐貌似沒有在要求這點 10/25 18:09
→ lolicum: 超怕客訴 綁手綁腳 10/25 18:09
→ lolicum: 消磁隨意補 10/25 18:09
→ lolicum: 再者兆豐的交易設計很容易偷天換日 10/25 18:09
→ lolicum: 直接把磁條換成別人的 10/25 18:09
→ lolicum: 甚至不用授權 10/25 18:09
→ lolicum: 只要有心幹錢真不要說太簡單 10/25 18:09
→ lolicum: 只能說兆豐一直說要降低作業風險 10/25 18:09
→ lolicum: 但是最大的風險就是來自他的原始系統 10/25 18:09
→ lolicum: 真是心驚驚 10/25 18:09
推 lolicum: 而且現在奧客多 10/25 18:20
→ lolicum: 要不說投訴總行不然就投金管會 10/25 18:20
→ lolicum: 一投訴就扣分 寫報告 10/25 18:20
→ lolicum: 怕被投訴 漏洞就慢慢變大 10/25 18:20
→ lolicum: 想踩死規定就是找死 10/25 18:20
→ lolicum: 臨櫃大額存現 要求提供身分證結果被罵 10/25 18:20
→ lolicum: 好說歹說竟然還報了別人的身分證號碼 10/25 18:20
→ lolicum: 你能怎辦 10/25 18:20
→ lolicum: 他就要投訴你 10/25 18:20
→ lolicum: 總行會挺嗎？再挺也要寫報告 10/25 18:20
→ lolicum: 到最後就變成行員口氣不佳造成客戶誤解 10/25 18:20
→ lolicum: 完全偏離主題而且變成行員的錯 10/25 18:20
→ lolicum: 為什麼呢？因為奧客一旦自知理虧就會說行員態度不好 10/25 18:20
→ lolicum: 然後就說要投金管會 10/25 18:20
→ lolicum: 事情到這地步總行一定讓步 10/25 18:20
→ lolicum: 行員就qq囉 10/25 18:20
→ lolicum: 這種情況我在008看過017也看過 10/25 18:20
→ lolicum: 我想其他行庫應該也不陌生吧 10/25 18:20
推 arm370x: 推樓上 廢物只會投訴態度差 這種通常貢獻度很差 10/25 18:27
推 foreverFF: 說不定客戶要買商品，為了業績只好配合 10/25 19:01
→ g6526g: 案情不單純...說不定根本是大客戶被詐騙了最後翻臉不認 10/25 21:44
→ auzora: 磁條維護要過B但很少B會看阿，隨便拿本存摺維護客戶帳號就 10/26 00:01
→ auzora: 可以親而易舉的騙到系統，取條待補授權等級A好像比這次的 10/26 00:03
→ auzora: 高很多~~ 我是覺得都推給經辦滿廢物的 10/26 00:04
→ bankauditor: 經辦自己刻意規避多種控管措施、第一天還接到某一筆 10/26 07:54
→ bankauditor: 匯款收款行來電照會告知收款帳戶是警衍戶、依然告知 10/26 07:54
→ bankauditor: 對方可入帳、還在當日主管已經明確指示在客戶來行補 10/26 07:54
→ bankauditor: 章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己權限內匯 10/26 07:55
→ bankauditor: 出多筆款項、第一日原覆核主管其實放假、覆核作業是 10/26 07:55
→ bankauditor: 職代的另一位主管放行、經辦第二天卻欺騙剛收假不知 10/26 07:55
→ bankauditor: 情的覆核主管、繼續執行假客戶的交易指示、整件事覆 10/26 07:55
→ bankauditor: 核主管和作業主管當然有督導不周及覆核不確實的責任 10/26 07:55
→ bankauditor: 、也搞的一堆人被牽連懲處和調動、但是經辦要負最大 10/26 07:55
→ bankauditor: 責任是沒有疑問的～ 10/26 07:55
推 lolicum: 樓上是不是被吃字啊 10/26 08:29
→ lolicum: 原來是jptt的問題 10/26 08:30
推 mikezip: 這案例蠻誇張 10/26 10:19
推 Qoonie: 我覺得不意外耶，本來就有些民營銀行沒照著標準流程走， 10/26 12:12
→ Qoonie: 之前被主管要求那樣做，根本就都是在玩火，幸好後來我離開 10/26 12:12
→ Qoonie: 了。 10/26 12:12
→ g6526g: 樓上b大那個經辦會不會太扯了...是勾結客戶嗎.... 10/26 21:13
→ bankauditor: 就像金管會的記者會講的一樣、經辦也賠錢了、所以雖 10/26 22:02
→ bankauditor: 然覺得他的舉止極度可疑、也不太像是有所勾結～單位 10/26 22:02
→ bankauditor: 直屬主管也認為經辦很單純、純粹是過度信任客戶～ 10/26 22:02
→ bankauditor: 單蠢！ 10/26 22:03
推 WTF1111: 可是一銀也遭詐騙匯出了50億... 10/26 22:59
推 daie: 經辦要賠多少 10/26 23:05
→ O12: 回某樓華南沒規定消磁要本人，那是經辦 10/27 07:35
→ O12: 自己小心，客人如果手持存摺經確認是正常使用最近一本的存摺 10/27 07:35
→ O12: 且行次餘額無誤(電腦可查)，就可以更新 10/27 07:35
推 lolicum: 那看來還是取決於主管 10/27 18:12
→ lolicum: 之前的分行主管沒親眼看到證件是不會放行的 10/27 18:12