[請益] 關於外匯防治洗錢

[naruto7427 (chiyao)]

似乎為了通過明年的洗錢評鑑
各銀行拚洗錢防制也不意外

想問問同業外匯都是怎麼做洗錢防制這一塊呢？我們最近開始每做一筆外幣匯出、匯入、
買賣外幣現鈔都要填一張a4的檢核表，覺得很浪費時間，有時候這些業務加起來塊50幾筆
耶

不知道同業也是這樣檢核嗎？還是有比較有效率的方法呢？

外匯協辦覺得心累

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.139.189.227
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1513417887.A.881.html
推 always0410: 問慶啟人阿
推 a7603250: 009?
→ naruto7427: 唉 我想去0010
推 htjnt0703: 開戶才煩
推 joyce20263: 009+1?
→ naruto7427: 覺得每天都在看樹 說好的無紙化呢
→ bankauditor: 慶啟人說實在的聽他的課就知道她沒啥料、基本的銀行
→ bankauditor: 實務都不太懂、有些跨銀行之間的金流除了主管機構跟
→ bankauditor: 檢調機關銀行根本無能為力、居然被這位大師認為銀行
→ bankauditor: 不盡責？錢匯出去之後、誰會知道客戶在別的銀行錢怎
→ bankauditor: 麼用～
推 poqqop: 上過課 同感+1
推 always0410: 同上阿 偏偏現在法務部 行政機關 會計事務所到金融業
→ always0410: 全以他意見為歸依 講最直白的 法律是否有要求客戶
→ always0410: 告知存提款來源用途 行員有無調查權驗證
→ always0410: 報疑似洗錢的高風險客戶 後續要怎麼處理 拒辦嗎？
→ always0410: 一方面不能透露 一方面未定讞 銀行也沒權力查驗與
→ always0410: 限制客人交易偏好 講到最後 就是在聽一個去瑞士查過
→ always0410: 洗錢卻與銀行業務拖節的法律內行銀行外行人做意見表達
推 always0410: 最方泥的就是匯款的查詢 毫無下限的查 根本浪費資源
推 always0410: 同時也不知道法務部在幹嘛 跟金管會一起裁掉算了
→ always0410: 反正都是銀行的工作
→ naruto7427: 疑似洗錢的交易不是沒有，我覺得除非給銀行拒絕客戶
→ naruto7427: 的權利，不然我們也只能照客戶的意思
推 popcan80: 拉斐爾
推 inonnaii: 廢到不行，爛透了
→ cathysakura: 同意N大
推 cyc31: 進口到單也要填檢核表，從上海出口的一率要說明是否為武器
→ cyc31: 類商品，但是貨櫃又不是寄到銀行來，經辦怎麼知道裡面有沒
→ cyc31: 有偷夾雜槍砲彈藥啊？明明沒看到貨櫃本人還要幫背書不是很
→ cyc31: 奇怪嗎？
推 AoiLibra: 009?+1 想要無紙化 反而要印的紙越來越多 寫那些檢核表
→ AoiLibra: 每天至少要多花個半小時以上的時間 原本就沒什麼時間了
→ AoiLibra: 搞得天天在加班做沒什麼意義的事情...