[新聞] 金融界唯一「黃金證書」！ 亞洲人瘋考CF

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金融界唯一「黃金證書」！　亞洲人瘋考CFA..台灣僅500人持有

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▲擁有一張CFA證照有助於金融產業工作者，薪資也跟著水漲船高。（圖／達志／示意圖
）

採訪、撰文／李思宇

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst®,簡稱CFA）一詞在台灣金融圈早已是
熱門話題，國內金控紛紛鼓勵旗下員工報考、取得分析師資格。到底CFA這張證照有何吸
引力，能讓全球金融從業人員趨之若鶩？

CFA協會亞太區董事總經理連伯樂（Nick Pollard）受訪時表示，此項專業證照的特點在
於跨國界的專業信譽，持有者不管在台北、紐約或是倫敦都能獲得業界高度認可。

與國際接軌的專業人才

他表示，台灣作為國際舞台上重要的一員，金融業的公司大多希望能和國際接軌。持有
CFA證照、具備前瞻（forward-looking）思維的國際型人才正符合需求。

他補充，特許金融分析師通常需要1,000小時的學習時數（以英語系國家而言），才能通
過CFA艱難的考試門檻，專業能力自然不在話下。由此也可展現這些從業人員勤奮和務實
的個人特質。

連伯樂指出，報考CFA並無學術背景和年齡的限制。擁有大學學士學位即可，任何專業出
身都可來挑戰。大學學習年限與全職工作經驗合計滿4年，亦可參與考試。

具實務經驗方能領取證書

考生必須通過三級考試，以展現自身擁有將知識應用到投資決策的能力，考試的10年平均
通過率僅43%。認證考試一級於每年6月和12月舉行，二、三級考試則是僅在6月舉辦一次
。CFA協會資料顯示，報考者平均而言需要4年的時間才能通過三級考試。

CFA考試的知識體系以投資行業的實務為主軸，主要分作10大部分，當中包括投資評估的
工具和因素、資產評估、投資組合管理以及職業行為準則。

一級考試僅止於資產評估和投資組合管理技巧的入門介紹，二、三級考試則是更為深入，
涵蓋財務報表分析和量化分析方法，考生也必須熟悉管理股票證券和衍生性工具的資產評
估模式。

金融科技領域將入考題

為符合金融業界對人才的實際需求，CFA的考試內容並非一成不變，而是會時時調整、更
新。當前熱門的金融科技（FinTech）領域也將成考題。

CFA協會計劃在原先的考試科目之外，於考試內加入FinTech的相關問題。考生不能只是死
讀理論和考古題，而是必須認識大數據分析、區塊鏈技術、影子銀行和群眾募資等新興議
題，並理解監管機構未來如何以最新科技把關金融業、監理方式有何變化。

值得注意的是，考生在通過三級考試後，仍須具備至少4年財務投資分析與決策相關的全
職工作經驗，待主辦單位審核後才能拿到CFA證書，由此確保特許金融分析師具備足夠的
實務經驗，可以滿足業界需求。

道德操守列入審核標準

考試之外，審核過程也是CFA證照價值的重要一環。CFA持證者每年均需要重新簽署承諾恪
守CFA協會道德操守和專業行為準則。此外，CFA協會積極推動業界共通的道德標準，例如
讓相關企業採行資產管理公司行為準則（Asset Manager Code,簡稱AMC）或是全球投資績
效標準（Global Investment Performance Standards,簡稱GIPS）。

作為內控機制之一，該協會旗下設立審計和風險委員會（the Audit and Risk Committee
），用來審視、監督協會管理高層提供的數據和報表，並幫助協會做好風險管理，降低道
德風險。

連伯樂表示，當今金融業的發展十分龐雜，客戶因而更加重視金融服務提供者的職業道德
。具備優秀道德的從業人員，不僅能讓投資人、客戶信賴，對於社會亦有助益。

CFA證照嚴格的審核過程能夠確保持有者高度的道德標準，這些持證者也具備充分的專業
能力，足以協助企業因應各項挑戰。近幾年各國金融監理力道漸趨強烈，富有高度職業道
德意涵的CFA證照，會是一個判斷金融人才是否適任的重要指標。

連伯樂強調，CFA證照不僅能夠呈現個人在財務方面的專業能力，本身也是一個有信譽的
「品牌」。對客戶來說，持有CFA的專業經理人是值得信賴的；以企業的角度而言，聘用
這些高階人才則有助於組織運作順暢，也能減少法律遵循的風險。

中國考生人數逐年攀升

根據CFA協會統計，自1963年該協會成立以來，全球已取得證照者超過14萬位，遍布159國
。目前台灣取得CFA執照者約有500人，中國則有約4,500位CFA持證者。

今年6月的報考資料顯示，全球共有18萬8,915名考生參加CFA考試，創下史上新高，和去
年同期相比成長9%之多。來自美洲的考生約有3成，來自歐洲、非洲和中東的考生則有2成
。

亞太地區是CFA人才增長最快的區域，其中又以中國考生的需求特別強勁，報考人數成長
率逐年攀升。以各區域別來看，亞太地區共有13萬2,935名考生報考，占比接近5成。若以
亞洲各國進一步細分，中國考生較去年成長率達30%，香港有5%。

連伯樂分析，全球報考CFA人數創新高，主要可歸因於中國和印度這幾年蓬勃成長的需求
，這2個國家報考人數的年成長率都達2位數；台灣相較而言是比較小的市場，因此成長較
不顯著，但成長速度和其他主要國家相比，並未特別緩慢。

連伯樂最後補充，提升CFA證照的品牌形象，會是協會未來的重點工作之一。舉例來說，
台灣分會於去年開始在台北市的重點金融區域投放廣告，也嘗試透過社群媒體建立品牌形
象，旨在提升會員價值。該協會亦計劃於全球提升其在金融業中的品牌形象，從組織、個
人投資者等不同受眾切入行銷，並支持全球148個分會發展在地化的宣傳策略，亦計劃在
台灣推動全球性的廣告事務。

CFA協會不單倚賴各地的CFA持證者在他們的地區推動CFA證照，亦非常重視當地協會的宣
傳工作。台灣金融分析專業人員協會於10月12日舉辦的「2017台灣投資菁英高峰論壇」便
是一個好例子。活動除慶祝協會成立10週年外，更提供平台讓投資業界交流最新資訊。


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推 Huffman: 業配文
→ coonash: 這張也是收了不少保護費 呵
→ lulumii: 台灣有這張薪資沒比較高阿
推 jotxup: CFA 到三級 應該是500人而已 CFA一級的 全臺應該有快上萬
→ jotxup: 人的吧！
→ jumbo0410: 超級葉佩雯
推 alternate: 重點是  有夠貴
噓 HisVol: 真的有夠貴
推 xAngelx: 貴死了 考到三級股票還是賠錢 哈哈...哈哈...哈QQ
推 trouble04323: 五百人其實也算多了
→ trouble04323: 國際級的金融研訓院
→ luckyalbert: 誰跟你瘋考...，這張不就是用錢堆出來的東西？
推 ckcck: 通過率43%,很難嗎？
→ afflic: 是不容易，三關連過的通過率就不到10%了
→ afflic: 而且到三級通過率只有50%
→ afflic: 英語系跟非英語系國家大概75%跟25%
噓 wadekimo: 業配文。最近cfa一直在彭博打廣告看了真的很倒彈
→ musiclan: 說沒有很難的不知道有考到幾級？
→ sn245763: 這張十幾年前就在業配，那時候還主打此證照是在
→ sn245763: 金融業年薪百萬的保證書。
噓 tingkang: cfa葉配文
噓 sergei3247: 廣告一下好了  某港資券商持CFA的RA月 5w
→ justin791010: 哪家才給五萬阿??
→ shannienie: 這張是終身？
推 troygenius: 台灣會計師錄取率都沒沒10%了，而且以後AI程式交易，
→ troygenius: 誰還在管你CFA，照樣失業
推 FUNKYURE: 會計師錄取率不是大多20%左右
推 howard172: 超多人嘲笑的欸，讓我想去考看看哈哈
推 vickieivy: 要3級全過真的很難......
推 luckyalbert: 能過的幾乎都是財力雄厚～～
→ weichunweng: 500分之1，沒特別有優勢
推 LikaiHo: 應該只有500人繳年費吧...
→ carava: 成功者的加持，不代表拿了就會成功，工作有需求再考就好
→ carava: 沒繳年費的路過...
推 kinasem: CFA可以當進金融業的優勢，但工作上拿不出相對應的能力，
→ kinasem: 反而會變劣勢
推 saysorryap: 有人可能不會算數...三級都四成通過率是？