[請益] 請問關於明年要上線的SAR表徵

[Notty (po文都要想梗 > <")]

對於金管會的新規定SAR表徵明年就要上線了
有沒有人可以分享一下同業的作法
我在國貿作業中心，公司弄了一個檢核表
要我們逐步以人工查詢船次 航班 判斷公平市價等等逐步判斷有無異常交易或洗錢的態樣
整個檢核表完成可能少說就要一個小時，日常交易怎麼可能消化的完？
想說明年大家都會遇到這個衝擊，想問問看大家是用什麼方式作業能達到金管會的要求，
因為這個方式我怎麼想都覺得不可能完成，就算作了檢核品質跟交易品質一定都很差，還
是大家真的都面臨一樣的問題呢？
希望有人願意分享討論一下，或是私下站內信我討論一下也可以
實在是萬分的感謝！！

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推 a7603250: 一堆檢核表+1 浪費紙又沒意義
推 d9645227: 不是沒意義，是出事了就能抓墊背的，哈哈
推 Egiot: 出了事才能抓你們這些行員
推 Janius: 跟洗錢防制類似概念,出事就是行員檢核不確實,調查局safe
推 arkin: Same here而且還先起跑了 非常細節到不行的妙檢核
推 arkin: 有些明明就匯出入都申報過性質了業務端還要再檢核一次不知
→ arkin: 道是怎樣 存匯那邊就做過一次了不是嗎
→ arkin: 系統也不弄強大一點 連自己撥貸造成的大額都會跳出來說要
→ arkin: 檢核
推 naruto7427: 銀行現在什麼都要搞AML檢核跟笨蛋一樣
推 liontall2004: 各家銀行的所屬帳戶在SAR上面都是高風險跟智障一樣
推 m6dj942k7: 我比較想知道國外都怎麼做洗錢防治這塊，感覺最近因為
→ m6dj942k7: 防洗錢大家都增加很多工作量
→ leon99: 系統一搞下來 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險
推 naruto7427: 真的，什麼都要檢核表跟aml好鬧
推 lotteyaya: 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險 真的= =
推 RyanDan: 很無腦的政策 只感覺在拿行員當代罪羔羊用途 好像在當柯
→ RyanDan: 南 每位客戶都是高風險
推 Rimaaa: 推樓上哈哈哈我也覺得我好像柯南唉唉唉
推 kutkin: 柯南還是無罪推定  現在銀行根本是有罪推定....
→ kutkin: 余鐵雄法官:將軍  我一定會判你有罪
推 naruto7427: 真的，換日幣30000是要洗什麼錢啦？還要寫檢核表，問
→ naruto7427: 目的......啊就出國啊不然妮
推 superhoya: 為做而做的東西，ㄧ點意義也沒
推 a61008321: 我在投信的AML 就還好
→ leon99: 帳戶一年沒用 ATM轉幾百塊都懷疑洗錢出報表 真的有病
推 coyoteY: 後年還有台版肥咔條款要上咧Q.Q
推 stunhappy: 報表真的都很智障
推 kevin00133: 領沒多少錢的櫃檯，跟7-11工讀生一樣，什麼都要做，
→ kevin00133: 時薪換算下來就跟明年的最低工資140差不多了。。。
推 go0321: 領小員工薪水  卻要做調查局的事     超莫名
推 kuominj: 主管機關怎麼不解釋行員有調查權嗎？
→ metatron058: 你是說那個要PEP，但卻於問答集中說(雖有建議法務部
→ metatron058: 應公告「重要政治性職務之人」之特定名單，但國際防
→ metatron058: 制洗錢金融行動工作組織(FATF)並不肯定此種作法。)
→ metatron058: 最後於問答集寫(法務部目前委託臺灣集中保管交易結
→ metatron058: 算所設置共用資料庫，惟資料庫之運用只是辨識「重要
→ metatron058: 政治性職務之人」之一種方式，並非唯一判斷基準，金
→ metatron058: 融機構與非金融機構之事業或人員仍應透過相關資訊辨
→ metatron058: 識，評估自身弱點及綜合考量相關風險採取相應作為。)
→ metatron058: 也就是銀行們我有建歐，單自己漏瞭還是你們的事，雖
→ metatron058: 然有也沒於系統看過集保的資料庫資料。
推 lamie10: 白癡報表，天天加班還寫不完
推 kevin00133: 應該論件記酬，如果抓到疑似洗錢還有檢舉獎金。
→ kevin00133: 這樣行員才有衝勁啊