[請益] 地緣性儲蓄開戶是否就是無敵了？

[metatron058 (metatron058)]

現在隨著各家KYC越來越精闢（甚至有之前要講到關鍵字五月天才能開），
因開戶要件開戶合理性配合地緣性（據金管會言這不能成為拒絕開戶理由）與職業等要件
為
雖然新聞宣導了許久，
還是常碰到就是說要儲蓄加上有地緣性的狀態硬是要開戶，
且金融設備（網銀、金融卡）都要，
職業常講待業、自由業等，
請問各位先進貴銀行對於此種理由開戶有甚麼限制嗎？
記得之前看文好像講過有家講儲蓄開戶要存20萬的印象不知是那家？
而對客戶講出的職業公司也請問有甚麼方式去確認，
畢竟現在許多都是幫聯行開根本跟其任職公司不熟，
且查了工商登記也被質疑過怎麼知道這間公司實際營業與登記相符，
煩請指教，
謝謝。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.223.9.63
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1545398144.A.A96.html
推 momokuro: 說個笑話：住台北到台中開戶理由「我要買基金」行員什
→ momokuro: 麼地緣性都不管了
→ metatron058: 恩，買基金至少是一個理由只要客戶當場開信託戶下單
→ metatron058: ，個人是覺得講得過，但明年CRS後錢多也是個問題。
推 aprilanne: 儲蓄開戶要20萬哪家阿...？
推 bw223731: 動機是投資理財啊 你有什麼問題
推 arm370x: 基金買20萬 買起來！
推 adgh: 個人認為地緣性不是絕對 是有些客戶都不誠實交代用途 一付
→ adgh: 我要存錢用 你問那麼多幹嘛
推 andy82418: 講自由業的客戶看能不能直接列為高風險哈哈哈
→ gee0831: 總不好意思說 ㄟ我覺得你疑似洗錢所以不給你開戶哦 被客
→ gee0831: 訴到死吧 只能找其他冠冕堂皇的理由 例如地緣性
可是地緣性一被申訴就馬上要開，真的好奇高山及其他優秀同業的sop如何做到不被打槍
的狀態，連本行長官都維持在沒特殊理由不能拒絕，我還以為現在不是沒有正當理由及文
件不能開呢？
※ 編輯: metatron058 (111.82.15.80), 12/22/2018 07:54:38
推 TQTa: 這個根本沒有客觀標準在
→ dmitryjiang: 地緣性可以是拒絕的理由，但不能是唯一拒絕的理由
推 ntnuepc5566: 地緣性拒絕不了你可以說機器故障要報修
這個理由這個月用了兩次了，就真的系統掛了XD,客人不屈不撓的還是繼續來。
※ 編輯: metatron058 (111.82.84.211), 12/23/2018 07:31:39
推 ntnuepc5566: 真不放心建議把風險提升，開戶經辦也有權這麼做
應該只會多填edd，然後出了事除了扣分還好扣你帽子
推 andy1864: 我們家開戶要70萬哦
貴行好猛
※ 編輯: metatron058 (61.224.95.192), 12/25/2018 09:49:34