Re: [請益] 請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?

[kim (＠＠＠＠＠＠＠)]

※ 引述《JoanneChung (民營銀行都是雜碎)》之銘言：
:    如題，若櫃員抽屜鑰匙沒拔，稽核是否可以隨意打開檢查?
:    我知道有人會說抽屜本來就應該上鎖，這是規定，沒拔鑰匙
:    就是正好給人家機會。
:    但裡面要是有東西掉了呢?而且這樣算是侵犯別人隱私吧?
:    我也知道無論公股民營，稽核位階都很大
:    難道真的遇到這種事，只能摸摸鼻子自認倒楣嗎?
:    每家銀行規定不一樣，可否分享一下各家情況如何處理
:    謝謝

我是覺得，如果你因為被稽核查抽屜，
心裡有所不甘，
麻煩你先去看一下金管會網站，
櫃員被不定期檢查抽屜，
根本就是銀行管理內控上，必須實行的事。

若你不信，到金管網站，
到檢查局→金融檢查手冊→下載本國銀行版本，
然後那個是zip檔，你把內部管理的excel打開，
搜尋一下櫃員，裡面有很多對於櫃員的個人行為規範。

銀行不是只有財務規劃和算帳，
它本身是一個需要高度遵守規定的行業，
麻煩建立好應該有的風險意識和法律觀念。

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推 qq0915: 真的會開 我工讀生都知道的事
→ chiz2: 問題是就算到現在還是一堆人以為內稽等於內控
推 kevin600339: 稽核主要是依照內部控制制度跟金管會法規來查核的
→ kevin600339: 內控本身自己跟單位主管定期就要做好，還是不要等稽
→ kevin600339: 核來才再那邊吵吧......
→ kevin600339: 不然以後還有金檢不是更難看......
推 kevin600339: 同意原PO的說法！如果不知道還是要定期看主管機關公
→ kevin600339: 告才是！
推 cape129: 我下載了檔案，用「抽屜」去搜尋，只有一個「大額出納櫃
→ cape129: 台，是否裝置適當安全措施？一般櫃台抽屜，是否裝設自動
→ cape129: 鎖，以確保鈔券安全」
噓 cape129: 這樣子的條文就可以解釋成「不用其他人在場可隨意開抽屜
→ cape129: 」，我也傻眼了
→ sazabijiang: 哪裡傻眼，條文是哪裡寫要其他人在場才能開了？
→ sazabijiang: 還有這麼多櫃員以為抽屜是私人空間，才真令人傻眼
噓 cape129: 原文要人去查央行的文件，我查了，但我找不到依據可以自
→ cape129: 行開櫃員抽屜，是我中文不好嗎？
推 chiz2: 位子坐久了，大概還以為退休時候桌子椅子是自己的可以搬回
→ chiz2: 家吧
→ kim: 我講金管會，你講央行？你是下載錯文件還是怎樣？
推 cape129: 央行是筆誤，抱歉。但我下載的和看到的都是金管會。結論
→ cape129: 也是相同的，從該資料看不到稽核查帳的方式可以擅自開抽
→ cape129: 屜。
推 bankauditor: 金管會當然不會告訴你怎麼查，他只會告訴銀行要確認
→ bankauditor: 什麼樣的違規沒有發生，就拿這兩年搞的理專十誡來舉
→ bankauditor: 例，金管會說銀行要確認理專沒有挪用客戶資金，不會
→ bankauditor: 告訴你要怎麼查，銀行要怎麼查？叫理專簽切結，不定
→ bankauditor: 時對客戶對帳，特定交易照會，拉抽屜檢查有沒有代客
→ bankauditor: 保管存摺印鑑，厲害些的利用系統比對理專或是客戶的
→ bankauditor: 各種交易有無異常，講白的，沒事發生不代表這些機制
→ bankauditor: 有效，只是沒被發現，但是至少銀行做足了，出事金管
→ bankauditor: 會可能會罰輕一點；沒做足，金管會只要搬出有礙健全
→ bankauditor: 經營這條虛無飄渺的規定，啥都能罰！
推 bankauditor: 檢查局的檢查手冊仔細看就會看到最後會寫，銀行不能
→ bankauditor: 拿檢查手冊當主管機關函令來使用。
推 chiz2: 聽說某外銀稽核直接拿檢查手冊做內稽查核用，簡直    到笑
噓 cape129: 是啊！所以為達目的，不擇手段，不管隱私，不管人權！最
→ cape129: 後，再利用目的反過來為手段合理化。
推 chiz2: 接下來大概會有人說要求員工穿制服是侵犯員工穿著衣服的自
→ chiz2: 由，侵害人權，抗議啦
→ bankauditor: 扯隱私的也好笑，公司給你使用的任何辦公物品何來隱
→ bankauditor: 私？公務使用的範圍內，你拿來私用？一開始討論的就
→ bankauditor: 是辦公桌的抽屜，裡面就是要放公物，要拿來做私人用
→ bankauditor: 途就沒有啥好說隱私！要說隱私前要不要先抬頭看看頭
→ bankauditor: 頂上的監視器？哪家銀行行內沒裝一堆監視器，你要跟
→ bankauditor: 主管要求把頭上的監視器拆掉嗎？不然你在鏡頭下挖耳
→ bankauditor: 摳鼻都被錄下來了！隱私勒？通常拉抽屜看文件櫃要求
→ bankauditor: 主管陪同作證避免爭議就差不多了，哪來不能查？否則
→ bankauditor: 就如同這幾年搞AML，做客戶交易監控，客戶難道來主張
→ bankauditor: 交易是隱私，銀行就不監控？！邏輯？
推 sazabijiang: 就說有人一直覺得公司的設備是私人空間..傻眼
推 wawa69:  https://i.imgur.com/gTDCbsG.jpg
→ wawa69: 不只營業時間，營業時間外也要查有沒代客保管存摺
→ wawa69: 金管會「本國銀行內部稽核人員內控內稽訓練」
推 TsukimiyaAyu: 不尊重隱私的應該今年1/11都是投頭髮最少的
→ TsukimiyaAyu: 希望台灣變得跟西台灣一樣
→ bankauditor: 個資保護跟隱私保護不是這樣用的！否則每個違規或違
→ bankauditor: 法的人都可以主張啥都是隱私不能查？
→ chiz2: 最好笑的是一堆愛叫隱私人權的在他們所謂的隱私人權被侵犯
→ chiz2: 的時候都只敢默不吭聲
推 bankauditor: 可以金管會參考銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內
→ bankauditor: 控作業原則 第三章第七條第一項第三款