[請益] 提領現金再存入另個帳戶

[feelorz (汪小汪)]

我是剛上櫃的新人

今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶

主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名，轉帳為實

有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.130.225 (臺灣)
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※ 編輯: feelorz (49.216.130.225 臺灣), 11/17/2020 19:07:15
推 aaaaa66666: 嗯
推 Momsoup5566: 嗯
推 DerLuna: 請他換個櫃檯做
→ bighappy: 客戶看你是新人故意的
推 DerLuna: 客戶哪知道誰是新人
推 trouble04323: 恩
→ Jessica08095: 真的不行提現為名轉帳為實
→ metatron058: 是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分
→ metatron058: 鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出
→ metatron058: 來。
噓 bankauditor: 新員訓都在睡覺？
推 open010385: 做存欠阿
→ kutkin: 45/40我覺得是可以
推 johnps:  https://i.imgur.com/r9NhXie.jpg
→ johnps: 銀行會被罰錢
→ open010385: 老客戶都知道誰是新人好嗎
→ kutkin: 以前都嘛同額又大額又要做現金
推 yingmei: 不行
推 kdkdkdkd: 要用轉帳切零欠
推 Hanatan: 金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做
推 daisukiryo: 你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做
→ daisukiryo: 就裝白癡問主管
→ poisonB: 推樓上 問主管比較快
推 ckcck: 當然不行  你給他過出事你扛
推 joy2105feh: 直接轉頭丟給襄理就對了
→ joy2105feh: 常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
推 sn245763: 現金故意提45萬就知道是老司機了
→ sn245763: 提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。
→ asdfg567: 借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
推 INNBUG: 有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你
推 vita895: 嗯
推 wwwsamyoui12: 內控考了嗎
→ yamitis: 對，不行
推 kko40228: 一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
推 a0236bf7: 有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要
→ a0236bf7: 存入某帳戶，真是靠北
推 sazabijiang: 老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢
推 Azhou: 理論不行 實務上的話
推 sdemon: 把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部
→ sdemon: 調查局XD
推 Hermanda: 遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶
推 Dreamflier: 提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅
→ Dreamflier: 持就給他做然後轉身記得通報調查局
推 vic0607: 客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠
推 zxcv820421: 笑死  你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?
→ zxcv820421: 我哪有洗錢  為甚麼這樣會洗錢
推 sazabijiang: 「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的
→ sazabijiang: 當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒
→ sazabijiang: 回去重新上課
推 sdemon: 提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？
→ sdemon: 又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶
→ sdemon: 再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法
推 spirit119: 沒辦法嗎，寫信去金管會信箱阿，以為只有客戶能寫喔
推 dog990999: 重抽號碼牌
→ dog990999: 但是要過一段時間才行
推 jerry5401a: 稽核專抓40-50又領又存
推 aoc902001: 客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅
→ aoc902001: 、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗
→ aoc902001: 老道的稽核或金管會計缺失。
推 Consoonya: 真的看新人才找你做
推 kevin600339: 以後改提39萬？？？
推 jtdp7997: 我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的，
→ jtdp7997: 頗呵
推 joka1630: 有些真的會故意挑新人，他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩
→ joka1630: ，反正客戶至上，幫他做掉出事也是你要扛跟他無關
推 see75: 做完報他洗錢啊
→ fsrtdwq: 連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做
推 goblin0710: 新訓沒說嗎