[請益] 想尋求給理專新人的建議與方向

[yumodk (墨墨)]

各位前輩好
目前我是私立大學學生
即將進入銀行理專實習
想詢問我該做什麼準備or增加哪些能力？
目前爬文是了解到：
介紹產品的能力、跟客戶溝通的方式、金融商品的專業

1、目前了解到的理專工作內容
銷售銀行的產品（基金、保險、金融商品）
培養客戶關係
業績開發
想詢問還有什麼主要內容？


2、證照目前有
投信投顧、信託、高業、理規、衍生性、道德
即將考產險
還需要考哪些證照呢？（CFP是否推薦）

3、未來職涯發展方向
因為我的學歷只有私立大學，可能選擇也不多，比起櫃員我覺得理專更適合我（我不排斥
有業績壓力），但我看之前分享大多更推櫃員，或者往公股考，想尋求各位給我一點意見
！

想尋求前輩能幫我解答一些問題，麻煩各位了
（手機排版，如果跑掉請見諒）



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推 kutkin: 人身保險
推 Virness: 投資型保單、外幣
→ Virness: 還有去當arm比較有發展 理專獎金被改爛了 業績壓力卻很大
→ biantai5566: cfa LV3
推 what5566: 私立學店arm跟理專 哪個好
→ gnehgneh: 想當櫃員就一定要去公股當，民營櫃員應該是慘到不能再
→ gnehgneh: 慘了，想當理專的話就反過來
→ hcltaiwan: 進公股自願當理專（考一般行員）...
推 rb731024: 過來人分享，如果不排斥櫃員的話，好好拼公股行員就對
→ rb731024: 了
推 pineapple530: 先把良心收起來
推 hotcom: 現在公股一般櫃員學歷沒啥差
推 DerLuna: 你證照夠了啦　補個TOEIC考高一點
推 fxfxgxgx: 當然是拿客戶錢幫自己投資阿
→ weiwei2658: 初階授信，初階外匯
→ weiwei2658: 理專還要保險四張
推 pig14283105: 想辦法當個好理專接觸高資產客群 一口氣幹個幾億出
→ pig14283105: 國
推 kara2825: 去民營當理專你大概40歲就身體開始出毛病了
推 popcan80: 把一件事情做到好，擴增領域，不然如何說服人你有投資
→ popcan80: 能力
推 lawrencekwan: 邊做邊去考個Emba,還有其他選擇
推 Gucci007: 把你良心遮起來 洗客人就對了
推 riripon: 看到剛入行的理專小妹妹都會投以同情的目光
推 z22771187: 把良心丟掉
推 kevin600339: 弄懂法規還蠻重要的除了保護自己客人有時候也會問
→ romanter: 好好看新聞，就知道理專怎麼賺錢了
推 nwomute: 017現在好像可以去你自己想去的分行表達意願
→ nwomute: 如果經理覺得ok就會幫你推薦去總行面試 優先到這個分行
推 airforcec: 保險證照一定要有，新人真的要考保險活下去，另外專業
→ airforcec: 真的不需要，要賣什麼都會幫你安排好
推 pradalove: 挪用客戶的錢發大財
推 sluttervagen: 人身保險要記得考，學歷很夠了
推 chienyu35: 理專是最能消磨對金融業憧憬的職務
推 smallfu5945: 這裡是櫃員版。但良心說，好的理專看特質還得持續進
→ smallfu5945: 修，培養好自己的稅務和投資技能，遇到的客人質也會
→ smallfu5945: 上升，能帶你往更高的高度去看世界。
推 Akingsman: 樓上推一個
推 nwomute: 我覺得很看自己有沒有興趣，S大說的是正確的 我最近接觸
→ nwomute: 一個公司負責人 學到了很多 但也是要花費很大的心力去
→ nwomute: 做準備 以免被他考倒 我就很不適合  哈哈哈
→ YiRenge: 我覺得就跟當兵一樣  單位、工作、長官，差一個就差很多
→ YiRenge: 自己心態才是最重要的