[新聞] 女主管KYC用小畫家偽造簽名，上市櫃受害

[KOGADOU (大河武)]

獨／銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名　英業達等11公司受害

為了防制犯罪洗錢，全世界金融機構都在加強對客戶背景調查業務，渣打國際商業銀行也不
例外，設置專責單位進行相關KYC業務，但彭姓女主管卻涉嫌指使部屬，直接用小畫家程式
複製客戶簽名製作相關表格，包括英業達、光洋科等上市櫃公司共11間客戶遭偽簽，台北地
檢署依偽造文書起訴彭女等5人。

年約40歲的彭女現已離開渣打銀行，她原本是渣打的「既有實體帳戶之共同申報及盡職審查
」等業務主管，業務範圍包括指揮全台各地的部屬，定期對新舊客戶進行KYC(Know Your Cu
stomer，認識你的客戶)調查，其中包括請客戶據實填寫CPS、以及依據美國肥咖條款(FATCA
)制定的W-8BEN稅務身分表格

日前渣打銀行接獲內部檢舉KYC不實，渣打自行調查後，懷疑台北負責相關業務的蕭姓、施
姓職員，台中許姓、莊姓職員，分別從2017年到2020年間，用小畫家偽造英業達、光洋科等
11間公司授權人或代表人的簽名交差。

4名基層職員到案均稱，是彭姓女主管建議，用這種方法就不用苦等客戶簽名了，至於表格
的內容，則是上公開資訊觀測站，尋找這些上市櫃公司的更新資料填寫，僅管彭女對部屬的
指控一概否認，檢察官仍依相關事證及供詞，起訴彭女等5人。

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小畫家厲害了

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正妹姊姊秒變呆萌妹妹

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※ 編輯: KOGADOU (42.76.76.17 臺灣), 11/09/2021 19:05:06
※ 編輯: KOGADOU (42.76.76.17 臺灣), 11/09/2021 19:05:56
推 sprite8531: CRS 少了一筆
→ bankauditor: 套印的看不出來？
推 zxcv820421: 所以哪裡受害
推 open010385: CPS？
推 johnps: 被這種垃圾事弄到偽造文書很衰 檢舉的也是無聊
噓 adm9999: 為了這種鳥事，超衰
推 kim: KYC表單填寫不完整就待補一下，何苦做這種背刑責的事情
推 ThunderOKC: 哇！這獨家報導厲害，想必這些上市公司一定一定蒙受
→ ThunderOKC: 巨大損失呢，建議向渣打求償。
推 AxelGod: 銀行業真的鳥到炸
推 chiz2: 外商銀行耶！根本老竹企，笑死
→ zong780405: 這很嚴重....
推 WeGoYuSheng: 渣  打！
→ sagittarian: 努力學好小畫家
推 jamupme: 的確不知道哪裡受害==
→ jamupme: 頂多就渣打內部法遵不確實吧
推 shaddock1996: 這事本來就可大可小  得罪誰了吧  所以做財務的千萬
→ shaddock1996: 不能不拘小節  留個小辮子會被陰的
推 davidd0314: 看來主管底下那一隻平常應該積怨已深
→ davidd0314: 但主管如果堅持不知情，都是底下人自己很小畫家的
→ davidd0314: 這樣檢調不知道會怎麼處理，大概檢調也會三條線
→ davidd0314: 你們銀行無聊的內控規則到底干我屁事的感情
→ davidd0314: 另外女主管蠻厲害的，竟然沒當過兵也知道軍中都這樣搞
→ davidd0314: 得
推 dreamkd: 銀行規範要越來越多摟~ 以後都在弄文件摟~
推 Liberl: KYC是重要舉證證據 怎麼會有人覺得沒什麼大不了?華為的犯
→ Liberl: 罪文件中就包含當初做的KYC，台灣某些公司被抓到私下和北
→ Liberl: 韓交易也是如此 台灣的KYC流於表面 但如果發生國際事件
→ Liberl: 這些都是證物欸
推 AxelGod: 哇 責任好重，這麼重要 結果薪水笑死人
推 deathoflove: 窗口：今天要給老闆簽什麼？答：呈堂證供
噓 mumi61337: FATCA跟CRS這種狗屎表格也能當證物笑死人
推 mopackm53637: 實務上就是客戶懶得寫這些文件嘛，行員沒事代寫幹嘛
→ mopackm53637: ，主管機關有責任教導大眾這些文件重要性吧，金管會
→ mopackm53637: 整天只會裁罰還會幹嘛
推 mury1414: 垃圾文件最好這麼重要 浪費社會資源而已
→ mury1414: 主管機關只會想當然爾 也不想一下為什麼會流於形式
推 davidd0314: 要抓造假文書怎不去軍中抓，保證上萬件
推 goodmonmon: 文件簽一堆 存一千塊
推 goshfju: 跟某位同事有仇吧，蠢心要整死他
推 goshfju: 一次搞5人，到底是有啥仇恨
推 Liberl: 推文中的某些人真可悲