[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊？

[yokoogawa (Hey)]

（更新補充）
出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了？

如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業，可以有機會累積

是不是除了台北，桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊？

因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險，
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外？

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本肥是某保險業洗錢防制人員

整天查核、內部查核、外部查核

自己查來查去、部門間互相查來查去

也看著同事們來來去去，不停的一直在陣亡

一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎？

待遇不上不下、發展性很未知

感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候

制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜

還有這個工作超缺資訊化、科技化

一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案

常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽

我只是想問一句，
業界有人是都穩定正常時間上下班

然後工作的氣氛是正常的嗎？

為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣？

本來是覺得這個領域在台灣方興未艾

如果早一點投入卡位很有發展前景

但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命

一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦
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推 sazabijiang: 一個無法替公司帶來收益，反而是更多支出的單位
→ sazabijiang: 只因為法令要求不得不做，還能多有發展性？
推 pig432: 推樓上
推 VANDAS: 壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做
→ VANDAS: 洗防 沒看過有
→ VANDAS: 人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵
→ VANDAS: 也是 整天打電
→ VANDAS: 話叫人記得上課  蠻好笑的
推 chocopie: 內卷化
→ chocopie: 在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天，所以也帶動外
→ chocopie: 部廠商推出各種系統解決方案。
→ chocopie: 所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作，基本上就是勞
→ chocopie: 力密集...
先說我不是tier1的金融公司
但我朋友在tier1的一樣累的半死呀
還是金融業普遍都很累、累死正常
正常上下班不耗神的才是意外？
→ metatron058: 台灣的洗防？就基層立場只想問，真的掃到寫出來有幾
→ metatron058: 件能送出去？送出後對客戶有任何差異？還是來行拍桌
→ metatron058: 問自動化設備為何不能用？為何不能領錢？就是放行給
→ metatron058: 他領走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛
→ metatron058: 希望客戶安好，畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白，行員是
→ metatron058: 一路黑到底。
推 chiz2: 好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部，聽到快笑死
噓 bankauditor: 沒人逼你做洗防啊？
對，我只是想知道業界的狀況
因為我能認識的人也就幾個
不知道整個社會大環境的狀況是如何
推 CA1ROS: 金管會就是只會出張嘴啊
金管會真的非常靠北、
通常會違反、能違法、敢違法的都是超高層
但金管會的要求，永遠只會搞死基層單位…
※ 編輯: yokoogawa (114.136.208.168 臺灣), 12/16/2021 09:00:32
推 chiz2: 台灣就不是法治社會，強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高
→ chiz2: 層啊
推 tndh: 真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到
→ metatron058: 其實今年逃稅就算洗錢之一，真的要報，真的很多都可
→ metatron058: 以送上去，只是送去就沒下文，要不就是國稅局來跟你
→ metatron058: 要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後
→ metatron058: 就又沒下文
推 Liberl: 美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國
→ Liberl: 有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務
→ Liberl: 台灣嘛… 就工人智慧做洗防
→ coyoteY: 啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的
推 zz754227: 小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位，沒加過班欸，投
→ zz754227: 入資源跟專責主管專業程度蠻重要的，此外，部門氣氛融
→ zz754227: 洽，供參考。
噓 Hatewoman: 洗防喔，調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼
噓 Hatewoman: 新聞都說調查局吃案了Zzz
推 Liberl: 潤寅那個不是收賄嗎？
推 xerioc5566: 跟授信比較有關
→ isdnx: AML需要進到核心單位才有價值
推 Hatewoman: aml就是成本單位，擺來應付金管會而已
推 Hatewoman: 原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎？要系統沒系統
→ Hatewoman: ，要人沒人
→ Hatewoman: 講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算
推 Hatewoman: 金管會的罰款比dowjones的年費還便宜，傻了才去投這塊
推 chenyao0910: 花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實
但花旗的問題不在這裡…
→ wen7799: 在某大型壽險做洗防，很忙但都還能準時上下班，系統算不
→ wen7799: 錯有省到人力
※ 編輯: yokoogawa (223.136.250.168 臺灣), 12/17/2021 00:22:55
推 chenyao0910: 那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎
推 zz754227: 花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色，不然
→ zz754227: 花旗的policy是很完善的
推 baptism: 叫銀行來抓逃漏稅更好笑，銀行又不是國稅局 行員有稅務專
→ baptism: 業嗎？他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦
推 baptism: 智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹
→ metatron058: 對很好笑，但每次文來要調傳票都笑不出來，只想說沒
→ metatron058: 有AI只有悲哀
推 p155239: 洗錢防制本來就不應該推給基層行員做，銀行員又看不到顧
→ p155239: 客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層
→ p155239: 推入火坑被顧客辱罵
推 wakke: 客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪
→ wakke: ？很沒sense的前台會變成大家都一起忙
推 phoenixna13: 重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行
→ phoenixna13: 員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通
→ phoenixna13: 報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語
推 Liberl: 有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的
→ Liberl: 那個公務員已經違法了 是可以檢舉的
推 happygoods: 那個公務員違法了吧
推 Hatewoman: 對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼
→ Hatewoman: 評鑑過了可以擺一邊了
→ metatron058: 之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去，不過那種態
→ metatron058: 度不報出去對不起自己，雖然黑了也沒用，但真的感覺
→ metatron058: 到被賣掉跟當初報是對的。