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防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制 2022/3/18 19:11 (中央社記者謝方娪台北18日電) 國銀龍頭台灣銀行出現理專弊案,引起高度關注,為防堵弊端,金管會參考歐美國家制度 ,將研議精進高階經理人問責機制,在銀行業發生重大違失時進行問責。 台銀張姓前理專舞弊近10年,至少6名客戶受害、遭挪用款項達新台幣2880萬元,目前張 姓前理專更已人間蒸發不知去向。銀行業弊案頻傳,自2017年至今,金管會已出手開罰24 件、裁罰金額合計達2.02億元,如今公股銀行出現弊案,更引起外界關注。 金管會主委黃天牧21日將赴立法院財委會,針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行為 規範」進行專案報告。報告內容顯示,金管會為強化對理專的行為規範,已從銀行內控制 度、內部稽核及金融檢查等3面向,要求銀行持續檢討並強化管理機制,落實理專十誡、 理專十誡2.0等。 此外,金管會指出,要降低銀行理專行為風險,除了仰賴防弊措施,形塑良好企業文化更 是關鍵,因此,金管會將採取4大強化監理措施。 第一,建立誠信文化。金管會已結合公會及周邊單位共同倡議,盼促使金融機構董事會及 經營管理階層重視誠信文化,透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等,由上而下 形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。 第二,精進問責機制。為強化督導管理責任,金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制 度,與金融機構充分溝通,確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形,研議精進高 階經理人問責機制,審慎規劃並循序逐步推動,在銀行業發生重大違失時進行問責。 第三,嚴明金融紀律。金管會說,目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員 採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等,以適度反映銀行作業風險;另一方面 ,若督導管理人員善盡職責,主動發現違失情事,金管會將視缺失情節考量酌減或不予處 分,並請銀行予以獎勵。 對於發生缺失的金融機構,金管會也將在公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑,並將 要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。 第四,強化教育宣導。金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行為準則的認 知及規範,並加強教育訓練。(編輯:林淑媛)1110318 https://reurl.cc/44zgZR -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.184.92 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1647604293.A.912.html
hao426: 理專100戒 03/18 20:35
Dumbledore: 金管會要不要先檢討為什麼有稽核查帳、自行查核、專 03/18 20:36
Dumbledore: 案查核還是看不出來有舞弊行為 03/18 20:36
Dumbledore: 如果要連坐高階管理人,金管會是不是也應該連坐,舞 03/18 20:39
Dumbledore: 弊案累積達幾件金管會也要受罰,跟實務脫節整天講幹 03/18 20:39
Dumbledore: 話實在沒什麼意思 03/18 20:39
dreamkd: 有要有一堆有的沒有的 嘿嘿 03/18 20:43
p155239: 就業績壓力阿 沒壓力誰願意鋌而走險 高階主管問責ㄏㄏ 現 03/18 21:31
p155239: 在高階主管幾乎都可以隨時退休了,一但出事馬上退休你也 03/18 21:31
p155239: 奈何不了他 03/18 21:31
farseer7: WF假卡案爆炸以後被主管機關查的方法拿出來用用才是真的 03/18 21:38
zwt17: 要求銀行回歸正途,不可在一昧要求手收 03/18 21:48
ThunderOKC: 再 味 03/18 21:56
Liberl: 說實話 要求經營團隊負起相對責任是需要沒錯 03/18 22:10
Liberl: 但無限上綱真的是正確的嗎?隨便一個理專出包 03/18 22:11
Liberl: CEO或副總等級就直接被拔掉 這符合比例原則嗎? 03/18 22:12
Liberl: 那某個幫大股東墊保釋金的 依照情節嚴重程度 該被拔多少 03/18 22:12
Liberl: 人?問則是需要沒錯 但不是無限上綱 基層犯錯 直接丟官? 03/18 22:13
Liberl: 而且話說回來 有幾個案件其實都是舊案了 不是新案 03/18 22:17
Liberl: 我所謂的舊案是指 理專開始從事錯誤行為幾乎都可以追溯到 03/18 22:18
Liberl: 好幾年前 甚至還有十多年前就開始盜領客戶帳款 03/18 22:18
Liberl: 然後現在東窗事發 我想請問一下 這種案件 處罰現在的 03/18 22:19
Liberl: 經營團隊符合正義原則嗎?如果是新案 那我覺得要求現在的 03/18 22:20
Liberl: 高管負起責任是天經地義 但有那種十多年前的舊案 03/18 22:20
Liberl: 拔現在的官 這哪裡正確了? 03/18 22:21
Liberl: 我絕對贊成負起該負得責任 但絕非無限上綱 03/18 22:22
Liberl: 要這樣搞 請先把那個幫大股東墊保釋金的那一批高管全部拔 03/18 22:22
Liberl: 掉 逐出金融界再來談甚麼鬼問責制度 03/18 22:23
Liberl: 墊保釋金處罰個不痛不癢 大股東還可以靠買球隊洗白 笑死 03/18 22:24
Liberl: 這種鬼故事才是金融界和中職最大的汙點 03/18 22:25
Liberl: 難怪魏家和台鋼也來洗白一下 03/18 22:26
daisukiryo: 上一個在員工提案裡面寫到標語的好像已經離職了@.@ 啊 03/18 22:40
daisukiryo: 就沒人重視 覺得只是年輕人在重傷銀行形象 殊不知形象 03/18 22:40
daisukiryo: 早已經被所為銀行努力奮鬥辛苦的老人們敗壞的差不多了 03/18 22:40
axiom: 金管會要求資安有資安長,理專再設個理專長如何呢?:) 03/18 23:57
joy2105feh: 稽核跟死人一樣 需要小三爆料 笑死XD 03/19 01:03
titay333: 說得好 連坐到金管會官員一起負責吧 03/19 02:07
SSDing: 35樓,好笑 03/19 08:11
mopackm53637: 現在理財業務到底是在理財還是查金流,金管會腦袋是 03/19 11:43
mopackm53637: 死了嗎? 03/19 11:43
mopackm53637: 不合理的業績目標不去控管,整天搞一推什麼戒 03/19 11:43
deathoflove: 該推出防弊小卡了,理專每天登記 03/19 12:08
rs63: 先檢討財管部100戒 03/19 12:32
linin801119: 同意m大說不合理的業績目標不控管 03/19 12:59
linin801119: 一直都圍繞在理專個人因素,都沒想到整個金融圈不止 03/19 13:00
linin801119: 一家銀行發生問題了 03/19 13:00
linin801119: 金融業搞得跟服務業一樣免洗,為了達標一定會有人鋌 03/19 13:06
linin801119: 而走險 03/19 13:06
linin801119: 那就根本不是你金管會定幾條戒律就能搞定的,還是想 03/19 13:08
linin801119: 想要怎麼整併金融機構..調整產業體質吧 03/19 13:08
mopackm53637: 這黃主委還是金管會內升的欸,只能說公務體系跟民間 03/19 13:13
mopackm53637: 真的差異太大,不食人間煙火 03/19 13:13
Liberl: 公務體系本來就不代表比較厲害 他們只是很會考試而已 03/19 14:06
Liberl: 公務員如果很厲害 怎麼不敢出來到一般民間企業上班賺錢? 03/19 14:07
Liberl: 公務員就一群怕和人競爭 怕吃苦 年紀輕輕就想著過輕鬆生活 03/19 14:08
Liberl: 公股銀行都甚麼德性了 就不用太期待公務體系了 03/19 14:10
Liberl: 看看台電 台鐵的素質就知道 一講到民營化就靠杯靠母 03/19 14:10
DerLuna: 我有一個好辦法耶 就是不要賣理財商品就好了... 03/19 14:49
DerLuna: 臺銀理財業務真的有賺多少嗎@@ 03/19 14:52
bluecolors: 問責?問誰?升官發財後這些以前的鄉里現在的錦鯉各吃 03/19 15:11
bluecolors: 一警告,不痛不癢,繼續黑心一百年。 03/19 15:11
symeng: 贊成連坐,但連坐到什麼時間和位階要切的清楚,如果上一任 03/19 16:20
symeng: 的包要這一任扛,那誰敢揭露缺失? 03/19 16:20
dreamkd: 看到金管會這樣 好險我離開金融業 嘿嘿 03/19 17:02
leeccc: 政府官員貪污 除了判刑 要不要連坐啊 03/19 17:58
mopackm53637: 財管部要不要連坐阿,發生盜領案財管部經理一起進去 03/19 18:09
mopackm53637: 關 03/19 18:09
hank0624: 稽核是吃s的嗎? 03/19 19:02
hank0624: 最根本就是 台灣制度文化都不改 03/19 19:03
s915602: 0涼卡好,薪資怎麼不比照歐美,制度一直學,成本一直提 03/19 20:44
s915602: 升,公司一直壓榨 03/19 20:44
g22770996: 台銀就乖乖做政策性任務就好了啊,玩理財也玩不贏民營 03/19 22:35
g22770996: 銀行 03/19 22:35
pineapple530: 懲處就是升官囉 03/19 22:45
chiutepiao: 大家都只是想演戲敷衍了事吧XDDD 03/19 22:51
lulumii: 不要做這項業務不是更好 03/20 00:16
lovejill2004: 行政院長也不敢保證台電不再停電 風頭過就沒事啦 03/20 01:19
Dumbledore: 銀行關起來就不會舞弊了 03/20 01:31
cancelpc: 每年目標一直拉高,高層不用負責嗎? 03/20 08:22
cancelpc: 財政部、金管會不用負責嗎? 03/20 08:23
ghostwind120: 水 又可以多發明一張證照騙錢了 超爽der 03/20 14:30
timmy1020: 金管會專員是不是都不用出去查核啊?算了反正他們出去 03/20 19:43
timmy1020: 也看不懂啦 03/20 19:43
Monstrum: s915602把重點講完了XD 03/21 00:49
lyi33tw: 有事請公會研議 03/22 08:19
hcltaiwan: 說的太好,再募10檔ipo壓壓驚 03/22 15:57