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銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施 https://udn.com/news/story/7239/6901419 2023-01-10 21:53 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導 近期傳出銀行員勾結詐騙集團,金管會銀行局副局長童政彰說,行員是否跟詐騙集團 勾結甚至協助洗錢,已交給檢調偵辦,金管會督促銀行配合檢調調查,也要求該行檢討內 部流程是否完備,這也是近五年來,銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重 大偶發,依規定,1月底前需要呈報後續處理情況。 他說,主要會關注該銀行內控防範措施是否到位,若後續要懲處,是依照內稽內控缺 失做處理。依照銀行法,內稽內控缺失,最重處5000萬元罰鍰。 至於金管會防範措施為何?童政彰說, 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控,之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易 態樣,納入異常指標或內部作業規範加強控管,最近跟檢警調平台和銀行公會,已就進行 犯罪手法,再羅列四種態樣,這些態樣納入預警機制,及早發現詐騙案件。 二、要求銀行強化臨櫃關懷,2022年8月函請銀行,民眾做網銀或約定轉帳服務要依 照公會自律規範,落實主動關懷提問,進行臨櫃匯款,也要及早發現異常。據統計,2017 年到2022年底,通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。 三、網銀約定轉帳控管。他說,目前網銀約定轉帳,需要臨櫃才能辦理,若是非臨櫃 申請,如同一個人匯到不同帳戶者,目前是一天後才能生效,未來各銀行要依照客戶風險 屬性,拉長審核期間,例如兩天後才生效。 四、防詐是銀行行員的任務,後臺主管也有督導責任,各銀行要依照分層責任落實。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.182.74 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1673500353.A.28E.html ※ 編輯: ShiFatOtaku (223.137.182.74 臺灣), 01/12/2023 13:12:52
runrunkaka: 低能金管會持續倒退銀行業務二十年 01/12 13:25
cloudccw: 約定帳號48小時生效~ 01/12 13:28
blackfire: 防詐又變成行員的責任了?警政署是倒了嗎? 01/12 13:37
xerioc5566: 第4點這球踢的不錯 01/12 13:59
oklaptt: 金管會就是低能阿 01/12 14:19
pr98293: 又要多一堆莫名奇妙的控管報表了 01/12 15:02
ridiculousYA: 行員到底是警察還是國稅人員還是法官還是業務? 01/12 15:23
HNCB2880: 被騙是銀行的責任cc 01/12 15:50
hdy612179: 防詐是行員的任務? 01/12 16:06
Nocp: 客戶賺錢好棒棒,賠錢都你的錯qq 01/12 17:55
snsdakb48: 怎麼不發反詐騙小卡 01/12 18:02
linda1105twt: … 01/12 18:24
neverever116: 北七金管會 01/12 18:50
ryusenming: 有那態樣又能怎樣...一堆人平常交易就一直觸發了 01/12 19:28
Kysol9: 原來防詐是行員的任務 01/12 20:05
fickle85: 厲害了第四點 01/12 20:26
lolicum: 兩天怎麼夠呢? 01/12 20:41
lolicum: 我建議除非有拿戶籍謄本證明血親關係的 01/12 20:41
lolicum: 約定轉入都要延後半年生效啦 01/12 20:41
sam80354: 公務員最會推工作了,責任都是別人要扛 01/12 20:55
uniqmo: 防詐是銀行員的責任?腦子是個好東西,希望金管會各長官 01/12 22:53
uniqmo: 跟被詐騙的民眾們都有。 01/12 22:53
runrunkaka: 約定帳號審核期間兩天要審什麼??今天詐騙戶就是會多 01/13 09:49
runrunkaka: 等你兩天,此舉只會影響一般用戶 01/13 09:49
INNBUG: 薪水提高治百病 01/13 12:28
accelerate: 詐騙刑責不拉高 直接視同搶劫不就行了 還行員的責任 01/13 15:11
accelerate: 廢物政府 01/13 15:11
Kydland: 會被大法官宣告違憲 01/13 20:51
sluttervagen: 果然金管會狗官都是沒腦袋的 幹 01/13 20:59
sluttervagen: 幹拎娘金管會怎麼不發給給行員 操 行員要抓逃漏稅 01/13 21:08
sluttervagen: 還要防詐騙 還要應付低能狗官的要求 01/13 21:08
sluttervagen: 要銀行承擔義務負責任 你他媽的金管會給銀行什麼權 01/13 21:39
sluttervagen: 力了? 01/13 21:39
ghostwind120: 金管會不就一堆天龍人 01/14 01:33
a51062004: 不問又說行員不盡責任,問了又被投訴擾民,馬的 01/14 07:54
k85564: Sop訂出來啊 01/14 12:49
gnehgneh: 行員攔阻詐騙比警方偵破詐騙集團還要重要? 01/14 14:19
tigotigo: 銀行櫃員真辛苦 01/15 23:42
winnieisme: 低能金管會 01/22 12:13
ppuuppu: 銀行員問一下就被客戶哭爸哭媽,金管會到底還想怎樣 01/22 21:22
g6526g: 客戶大吼大叫說自己沒被騙,是行員歧視他,金管會怎麼說? 01/23 18:31