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※ 引述《ShiFatOtaku (東區死肥宅)》之銘言: : 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施 : https://udn.com/news/story/7239/6901419 : 2023-01-10 21:53 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導 : 近期傳出銀行員勾結詐騙集團,金管會銀行局副局長童政彰說,行員是否跟詐騙集 : 勾結甚至協助洗錢,已交給檢調偵辦,金管會督促銀行配合檢調調查,也要求該行檢討 : 部流程是否完備,這也是近五年來,銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報 : 大偶發,依規定,1月底前需要呈報後續處理情況。 : 他說,主要會關注該銀行內控防範措施是否到位,若後續要懲處,是依照內稽內控 : 失做處理。依照銀行法,內稽內控缺失,最重處5000萬元罰鍰。 : 至於金管會防範措施為何?童政彰說, : 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控,之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交 : 態樣,納入異常指標或內部作業規範加強控管,最近跟檢警調平台和銀行公會,已就進 : 犯罪手法,再羅列四種態樣,這些態樣納入預警機制,及早發現詐騙案件。 : 二、要求銀行強化臨櫃關懷,2022年8月函請銀行,民眾做網銀或約定轉帳服務要 : 照公會自律規範,落實主動關懷提問,進行臨櫃匯款,也要及早發現異常。據統計,20 17 : 年到2022年底,通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。 : 三、網銀約定轉帳控管。他說,目前網銀約定轉帳,需要臨櫃才能辦理,若是非臨 : 申請,如同一個人匯到不同帳戶者,目前是一天後才能生效,未來各銀行要依照客戶風 : 屬性,拉長審核期間,例如兩天後才生效。 : 四、防詐是銀行行員的任務,後臺主管也有督導責任,各銀行要依照分層責任落實 。 我這樣說吧! 我前一篇文章質疑那一位中信行員有問題, 被噓很慘,但我的整體觀點是: 有些事情像是詐騙、盜用、配合炒房和避稅, 發生的過程,銀行員確實有些問題, 但政府各部門不要把防堵的所有責任, 都往金管會和銀行的身上推。 你內政部想要打炒房, 那你怎麼不去要求從各地方的地政機關, 從今天起,受理實價登錄一律要看金流? 你怎麼不去跟國稅局合作, 去調查那些交易人收入和財力, 跟他買的房價落差很大的? 你法務部想要防詐騙, 那你怎麼不研究哪些民眾和企業是高風險人頭, 並且把名單提供給聯徵中心, 讓櫃檯人員在開戶的時候就知道此人為高風險? 銀行又不是各種犯罪行為的研究機構啊! 為什麼立委諸公在質詢的時候都只敢抓金管會? 因為打房、打詐騙都是打假的嘛! 不敢得罪建商、為富不仁者, 自己也是既得利益者, 就挑最軟的銀行員出來欺負! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.191.187 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1673513984.A.39B.html
riripon: 這年頭說真話是要殺頭的 01/12 17:55
Chopin253253: 中肯 精闢 01/12 18:10
henrydi4: 只能推惹! 01/12 19:24
AxelGod: 最大詐騙集團首腦就在總統府 蔡EE啊 01/12 19:38
aocboy: 搞不好,很多狗官還是詐騙集團的影武者 01/12 19:43
kuosha: 防洗錢也不敢管漏洞最大的宮廟 01/12 20:57
ht40wm11: 做賊喊抓賊 01/12 21:02
goulina: 國稅局喔…最近想抓逃漏稅也變銀行的責任了呢…呵呵 01/13 07:30
heko77923: 自己選的政府 817的選擇 01/13 08:45
Trybeer: 自己選的齁 01/13 08:55
toto77: 推 01/13 09:02
gnr1213: 推 01/13 10:49
kim: 這也不是817選出來的而已,2008年765選上來的那一位也只有讓 01/13 12:21
kim: 央行自己去打房而已,其他部會看不出什麼具體作為 01/13 12:21
try0905: 中肯 01/13 20:25
Kydland: 逃漏稅就想不想抓而已 國稅局不是吃素的 01/13 20:52
Kydland: 但他們通常先選擇吃素 看看機場的稅關就知道 01/13 20:53
Kydland: 稅關難道看不出來從日韓回國的人帶了甚麼東西回台灣嗎 01/13 20:53
Kydland: 它們都知道啦 就睜一隻眼閉一隻眼而已 01/13 20:54
a51062004: 笑死,選誰都一樣,有問題就做個樣子得過且過,最後根 01/14 07:58
a51062004: 本問題沒有解決。 01/14 07:58
arm370x: 就是柿子挑軟的吃阿 01/14 19:48
ckcck: 寫信給總統啊 01/15 11:06
poemspirit: 逃漏稅 洗錢 詐騙都是銀行在查呢。 01/15 11:35
poemspirit: 有些人明明很奇可疑,但是不給開戶直接一狀告到金管會 01/15 11:37
poemspirit: ,還是只能乖乖開給他,這種刁民亂象政府只會叫銀行配 01/15 11:37
poemspirit: 合的亂象先改掉吧。 01/15 11:37
poemspirit: 可疑交易檢視疑似洗錢逃稅還要上交調查局,難道不是你 01/15 11:39
poemspirit: 調查局自己查嗎?到底關銀行什麼事,不即時處理還算 01/15 11:40
poemspirit: 缺失,真是夠了 01/15 11:40
ryusenming: 應該給行員抓逃漏稅津貼跟抓疑似洗錢津貼吧... 01/15 18:51
ryusenming: 又不是司法機關,跟客戶問資金來源也沒辦法強制他要佐 01/15 18:52
ryusenming: 證文件,不小心對方氣噗噗客訴又變成是行員的錯= =" 01/15 18:52
p155239: 傻眼… 01/15 21:29
thepitatiti: 讚同 01/18 13:08
g6526g: 因為金管會是最軟的軟腳蝦 01/23 18:32