[情報] Firstrade的交割公司變革

[dasein79 (白蓮教教主)]

        我不清楚這些資訊是否適合在這個版面張貼？如果不適合，煩請告知。
        逕自刪除也無妨。

        我會開始注意 Firstrade, Scottrade, Etrade...etc 等網路券商的交割
        公司，主要是因為海外券商的海外匯入款項（Wire in）動作，常常是以
        交割公司做為受款人，然後你自己的帳號與戶名是寫在附註欄位，我自然會
        想，倘若交割公司出了問題，僅管每家券商都會宣稱自己是FINRA/SIPC會員，
        你也確實查詢得到該券商一定金額以內是受到保障的（每家不同），但是我
        相信沒人希望交割公司出差錯，然後你得跑到美國去，採取一些必須的法律
        程序來保護自己權益－－而且還可能跑好幾次。

        因為我有 Firstrade 的帳戶，所以我第一個查的當然就是它，最早，Firstrade
        的交割公司是 Ridge Clearing ，後來換到 Pension Penson Worldwide，理由
        我不清楚，2012年時，Firstrade 又來信通知說，交割公司改成 Apex Clearing
        Corporation，一樣沒說理由，我也改了。

        在我開始想到「安全性」這問題時，差不多是剛換到 Apex 的時候，我就去找這
        家公司的 ticker ，想查查看它的股價，網路上有人告訴我，ticker是 PNSN
        我一查，我的老天！五年之間，股價跌掉了99%，就剩幾美分（現在下市了），
        我心想：Firstrade沒事換這樣一家公司幹什麼！

        但是，在當時我沒找到更多資訊，只是嚇一大跳而已，後來就改用別家網路券商
        ，但是基於保障金額上限問題，我留在 Firstrade 的部分還是留著，沒領出
        出來，但也不敢再匯錢進去。

        直到今天，意外間，把故事給還原出來，事隔多年，才發現當時以為是Apex的
        ticker PNSN ，並不是 Apex 的，而是 Pension 的，但是，兩家根本就是同一
        個源頭，並不是更換新的交割公司，而且，當時 FINRA 還真的介入過…

        話說從前，最早的 Penson Worldwide 是家不小的交割公司，有著數百家線上
        券商客戶（Firstrade也是其中之一），但是 Penson 擴張太快、舉債過度、資
        金控管不良，2011年捲入一樁 $42.6 million 美元的流動性不佳債券事件中，
        而那債券是一位董事所簽發的。事發後，董事很快就離開了，公司陷入危機，
        監督機構FINRA立刻介入，在FINRA的嚴格監管下，5/31 Penson 提出了解決方
        案：Penson決定與選擇權造市公司 Peak6 合作，成立Apex Clearing
        Corporation，6/6 開始正式運作。

        Pension 在加拿大的股票交割業務與期貨業務仍保留在原 Pension，美國的
        股票交割業務，則全數轉移給新公司 Apex Clearing Corporation，就這樣，
        Firstrade的交割公司，就從 Pension 變成 Apex 了。也許是家醜不可外揚，
        Firstrade對外都不曾公開解釋這一段故事。甚至還刻意用更換交割公司來
        解釋。 參見：http://goo.gl/bMGeuk

        其實，在轉移業務之際，Apex 是有挑選的：體質不佳的券商就被排除在外；
        其次，Apex 的要求比 Pension 時代嚴苛許多了，光是存款額，就增加了數
        倍到十倍不等，不是每一家線上券商都有本錢留下來， Firstrade 能留下來，
        表示有本事，那又何必悶不吭聲呢？

        PS: 我不清楚 Apex 是否上市過？我猜是沒有。所以，先前看到的那個悲情
        的 PNSN 股價圖，應該是 Pension 的。反正，它的主要業務也都轉移了，下跌
        或下市也沒什麼奇怪的。

        沒了，總算是了結一樁當時驚心動魄的事件－－看到自己不久前才匯錢到一家
        股價只剩幾美分的交割公司，是很恐怖的。

        底下有資料，我挑主要兩篇，歡迎自己去啃。要更多的話，就得自己去找。

http://goo.gl/5GYsqk
http://goo.gl/BoIsWc

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推 badfood: 教主資產這麼雄厚 不考慮回台灣用複委託嗎 不用想這些
→ badfood: 有的沒的 人生有很多事情可以做 我現在在學習如何花錢 XD
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推 chinakid: 感謝分享
推 ataki: 2012年我記得有收到信講官方理由。
→ ataki: 在換前Apex一段時間，台灣有些銀行會對到Pension匯款警告。
推 ast2: 請問IB的交割公司是哪一家
推 teras: 美國監管的劵商出問題不用煩勞台灣人去打官司, 美國人自己
→ teras: 會提集體訴訟,不用去告,官司確定後就會有錢入帳...我有領過
→ teras: 相對台灣的不告不理, 更有保障, 所以沒什麼好擔心的!!!
→ teras: 台灣的政府銀行及財團,只會要求投資人自己吞下去, 幹你娘.
推 ataki: 集體訴訟不用參加也行喔。＠＠
推 schooldance: 推分享,小心駛得萬年船~~
推 gogo3333: 有哪一間相對安全呢
推 teras: 監管沒什麼安不安全的，現在的問題多出在滑點偷吃客戶豆腐
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推 geog: 讚，長知識了
推 Davin: OptionsHouse 也是後來換用這家 Apex
推 Andy0620: 感謝分享