[請益] 資產配置與稅務效率問題

[twryoko (back to September)]

在書上常常提到資產配置時要考慮稅務效率

不過當地人繳稅的狀況應該跟我們這種外國投資人不一樣


1.股票指數型ETF的稅務效率是高的,對我們來講就是股息科30%,

  有一定免稅額,然後非美國來源可以申請退稅

  所以如果我買VTI,VWO,VPL,除了VTI繳稅,VWO和VPL都可以退稅嗎?

2.債券型ETF或是REIT ETF的稅務效率不高,會配較多的股息,

  但是股債平衡或是資產配置都常用到這兩項,過去歷史的債券收益就不高

  再科股息的稅下去,不知道大家的做法是?跳過債券還是債券ETF裡面有免稅的?


3.許多海外券商有SIPC/FDIC擔保,所以至少有25萬美金保障,

  可是如果都買Vanguard ETF,會不會發生Vanguard公司虧損,或啥違法交易

  老闆掏空,導致血本無歸呢,想請問這方面對投資人的保護機制是?


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推 avigale: http://goo.gl/lIKheH
推 badfood: 1.你用ECI的方式報稅 都可以退 2.去倫敦交易所買
→ badfood: 3.理論上ETF持貨託管在第三方 不受經理公司營運影響
→ badfood: 實際上要狀況發生了才知道會如何
推 goliathplus: 債券EFT配息可退 (如果券商不自動幫你退會比較麻煩
推 Yaz: 請問是ECI可退還是non-ECI可退,VWO的股息是ECI還是non-ECI?
→ goliathplus: non-ECI, TD 部分會自動退 填表利息類退稅我沒試過
→ goliathplus: 因為第一年在 FIRSTRADE 的稅務資料太慘 直接換TD