Re: [請益] TD與FXCM/Oanda間使用ACH出入金

[RWebster (Webster.R)]

※ 引述《Chieh9527 (諸羅黃曉明)》之銘言：
: 各位大大
: 因為節省外幣電匯成本
: 想採用信用卡入金到FXCM/Oanda後
: 再透過ACH轉到TD帳戶裡
: 可否請有經驗的大大分享一下呢?
: 謝謝

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以下內容都是我平常跟周公下棋的時候他跟我分享的故事，非真人真事如有雷同純屬巧合


你問的這兩間券商 只有Oanda可以達到你要的目的 FXCM的反洗錢政策有規範
它的信用卡入金是會驗證這張卡是否為Business Card 它們的信用卡入金會
自動偵測這張卡的卡號是否為商務卡，你自己的判斷方式就是你的卡面有沒有
寫Business Card，我試過的卡 中信雙幣 台新雙幣 元大鑽金都會被系統擋下來，
所以無解。所以就不用浪費時間在FXCM上面。

然後來說說你這方法的可行性，你要知道信用卡渠道去入金一定會有成本，
只是這個成本是券商幫你墊還是他把成本轉嫁給你，說實在話這些願意幫你墊
信用卡入金手續費的商家都不是吃素的，他就是看準你入金之後會交易，交易
你賺錢他們有手續費(點差)拿，你虧損它們有手續費拿又可以賺你的虧損，
Oanda是對賭平台這是大家眾所皆知，但FXCM對於小客戶或小單也是對賭的唷，
你現在看到排名前段的券商對於小戶都是對賭的，所以你自己算目前台面上回饋
最高的中信雙幣卡2.8%你刷滿30萬台幣 也就是1萬美金，你可以賺到1.5%
(中信美元雙幣美元結算手續費收1.3%)但就就算Oanda,嘉盛排名前段的券商，
它們被收的手續費也是不低的，至少都是2%起跳而且你要知道因為之前有發生過
客戶用信用卡入金，然後短時間內把錢用電匯或其他渠道出金，再向發卡行報Fraud
或是不繳款，導致券商被銀行追討資金，這種情況他們都是直接認賠，
還有更沒品的好像在哪看過，去入金人家券商 然後把錢賠光再去報Fraud，
覺得這都是僥倖心態，對方券商要是追究起來就笑呵呵了。

現在的券商幾乎都是信用卡入金就只能信用卡出金，甚至有些規定60天或180天，
會把時間訂成60天或180天的原因分別是 很多券商的收單機構會hold資金60天，
沒問題才會把款項撥到券商戶中，180天則是你已經超過國際組織訂定的120日曆日
申訴期限。

接下來說說你可能會遇到的問題，你入金Oanda或FCA NFA監管的券商絕對沒問題
當你沒有交易或你交易的量與你入金的金額不相符，要直接ACH或用FCA規定的
External Transfer到另一間受FCA監管券商就會被拒絕，如果你的金額小 1次2次
肯定都沒問題，第二次把資金弄出去之後你一定會接到關切電話、信 或是直接終止
你的帳戶，因為你的金流太可疑了，大部分券商的界線會是在1萬美元，你出入金只要
達到1萬美元，就會驚動到財務部門，金額愈大層級愈高，你的行為做第一次的時候
他們就會回報財務部門了，有體制的公司在你出入金時會審查你的帳戶交易紀錄
就會同時通報防制洗錢官，第二次再做你肯定就上了它們法遵的名單準備被拉黑了。

會說你金額小他們爭隻眼閉隻眼是因為其實你信用卡一入金 商家是拿不到錢的，
所以如果你馬上要用別的渠道出金，就勢必要動用到"其他客戶"的錢來電匯或ACH給你
所以你想想當愈來愈多人學你這樣做，或是有人一次入幾十萬美金，那券商要怎麼去調度
它的資金給你呢? 渠道雖然有 但他未必要依照你的指示做 只需一句防制洗錢 你很可疑
你就破功了。

所以你原本的方法每家券商只能玩一次.................吧(?)

當然如果你入金的錢可以放滿60天，那有很多券商可以選擇，中信雙幣
明年活動繼續的話還是有1.5%，一年做6次就是9%，美元9%利息還不錯
而且這之中又不需要換匯 只是電匯回來要手續費跟中轉行費用^_^
















當然可以跟你說你想要這樣玩不是不行 但要找對對象，現在市場上還是存在
收單機構跟商家有能力 收信用卡單 但是"沒能力"把資金退回信用卡，
這時候你也不需要搞甚麼ACH或EXTERNAL TRANSFER多牽扯一家券商，或是等60天
只要你想電匯就電匯回來，可以領18%耶，細節我就不多說了，多花點心思做點功課吧^_^

喔當然啦千萬不要找目前第一大的那家
你會吃土！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.132.175.136
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1475825350.A.55F.html
※ 編輯: RWebster (220.132.175.136), 10/07/2016 15:42:15
推 ruve: 推！ 不過我不到60天就可以ACH耶，看來是因為我有正常交易的
→ ruve: 關係?
→ RWebster: 他的渠道擺在那邊就是可以讓你用，但是你行為太異常，他
→ RWebster: 們有權不提供你這項服務，你如果入10萬美元 做不到10手
→ RWebster: 就要出金或ACH 就會有問題了
推 ruve: 果然，看到FXCM回信說會審核我有想到這點，感謝分享！
推 badfood: 推 MS的細節 技巧真的很多 很多事情是碰過才知道的
→ badfood: 要省錢的話 找一張no FX fee的卡 要回饋的話 用里程卡
→ badfood: 回饋比率很嚇人 假設一萬鎂是券商睜隻眼閉隻眼的極限
→ badfood: 可以用哩程換差不多四張大阪來回商務艙機票了(國泰或日航
→ RWebster: 壞食物大 噓～
→ RWebster: No Fx的卡 美卡居多，有些券商對美卡或美國地址有限制，
→ RWebster: 而且美卡如果CL不夠 溢繳再刷好像容易被盯上
推 badfood: R大不用擔心 沒有三兩三去搞MS 絕對吃不了兜著走
→ badfood: 銀行和業者都不是吃素的
→ RWebster: 說真的要找到現金回饋大於2%（扣手續費後）的真的不多，
→ RWebster: 之前做功課美卡最高現金回饋也是1.5% 索性就直接選中信
※ 編輯: RWebster (220.132.93.18), 10/07/2016 16:16:06
※ 編輯: RWebster (220.132.93.18), 10/07/2016 16:18:25
推 Chieh9527: 富邦數位生活卡入金是2%，未扣手續費，但我不是想套利
→ Chieh9527: 只是想避開電匯成本而已
推 ruve: 華南的旅鑽世界卡可以用，2.2%回饋
推 ruve: 回饋金額不限，使用期限不限，還不錯用
→ flypenguin: 就小額每個月想匯幾千元能用啦… 過萬還是電匯實在
推 Chieh9527: 因為TD沒有信用卡入金選項阿所以才想透過FXCM或OANDA
→ Chieh9527: 兜一圈進去TD，目前看起來只能零存整付了(誤)
推 XperiaZ6C: 推推推
→ ic6413: 不只18%啦 樂勝公務員
→ RWebster: 難不成ic大有找到現金回饋更高的卡？
推 liulin: 謝謝分享
→ twryoko: 所以小額fxcm可以ACH嗎？
→ RWebster: FXCM的重點是你的卡能刷嗎？ 小額ACH都可以啊 大額也可
→ RWebster: 以啊 就是看有沒有被公司盯上而已
→ twryoko: 網頁上的:若您以信用卡或借記卡將資金存入賬戶，必須將
→ twryoko: 本金金額(存款金額)提取及退回至您的信用卡
→ twryoko: 所以版上的經驗 小額不被關注還是可以ACH嗎
推 ruve: 正常交易跟入金一個月以後再ach出金，我的經驗跟客服都說這
→ ruve: 樣
→ twryoko: 所以還是要有外匯交易過後,才能匯錢到美國券商囉?
→ twryoko: 那這樣風險大
推 Chieh9527: ruve大是ACH到其他券商還是在美國的銀行帳戶呢?
→ ruve: 其他券商開設專屬我的CHECKING ACCOUNT 應該是這麼說吧