[心得] TDA轉永豐複委託經驗分享

[v8533021 (V8)]

網誌好讀版 https://vinceonn.wordpress.com/2016/12/28/td-ameritrade/



嗨！各位版友大家好

前陣子將TD Ameritrade的股票移轉回台灣，在過程中有碰到一些疑惑與不確定，

所以在成功移轉後來板上分享給大家，讓其他板友可以參考我的經驗。

首先要將TD Ameritrade持有股票移轉回台灣有兩種方式：

1.將所有持股變賣，再將所得現金匯款回台

2.透過DTC方式，直接將TD Ameritrade持股轉移到複委託帳戶名下


我是透過第二種方式來移轉（DTC移轉），過程中兩邊都沒有被收取費用，

在台灣的複委託帳戶屬於永豐，整個DTC移轉過程需要兩份文件，

分別傳送給TD Ameritrade與永豐，兩份文件分別為

(1)股票庫存轉戶授權書（連同購入成本證明一同寄給永豐）

空白表單 https://goo.gl/Gf51bU
（這張網路上找不到，是業務寄給我的）

(2)Partial Transfer Form (寄給 TD Ameritrade）

空白表單 https://www.tdameritrade.com/forms/TDA139.pdf



填寫範例:

第一張股票庫存轉戶授權書的填寫範例可以參考這裡

永豐表單範例 https://goo.gl/MnPm7y

其中「授權人原存券商之DTC」根據在美國證券集中保管結算公司（DTCC）

所查得的資料，TD Ameritrade的DTC號碼為0188

另外這份文件還需要檢附成本證明，

我是從TD Ameritrade裡下載列印

位置是:
登入TD Ameritrade->My Account->Positions->Confirmations->該持股購入資料

最後將「股票庫存轉戶授權書」與「成本證明」一同寄給永豐


而第二份Partial Transfer Form，我的填寫範例在此

TDA139範例 https://goo.gl/MLfZrM

首先要注意的是這份文件務必要填寫後列印出來，

親筆簽名並掃描後寄給TD Ameritrade，像我第一次直接在電腦上填資料、簽名，

結果被退回，對方表示一定要用列印後掃描的方式才能夠接受，

另外在填寫「與轉入方的關係」時，不知道英文的「本人」該怎麼寫，

所以就搜尋相關用法，發現寫法可寫「Principal」，

而轉入方的公司、戶名、DTC號碼、帳號，我是參考上一份永豐表單給的資料來填寫

，在戶名的部分有參考Rib大的文章，註明自己本身的戶名(to:XXX)

在第三部分則填寫欲移轉的股票代號與數量，

而下面的選項「Electronic Transfer to Dividend Reinvestment Plan」

我沒有勾選，原先以為這個是移轉非整數股數才要勾選，後來為了寫這篇心得文

，所以有特別跟TD Ameritrade客服詢問過，

原來這個選項是之後還要參加股利再投入才勾選，不過永豐目前還沒有股利再投入的服務

所以我想應該也是不用勾選的。

而這份文件掃描後可以透過TD Ameritrade裡的Client Services->Message Center

傳送給TD Ameritrade。

總結以上整個過程兩邊都收到文件後大概3~7天內就可以移轉完成，

之後就會看到複委託帳戶內的庫存持股增加，不過有一個小地方要提醒大家，

移轉到永豐複委託帳戶後，發現該持股的市值會比實際上低，並不會等於持股數x收盤價

，經過客服及網頁確認後才發現，永豐系統的市值計算公式會扣除掉預估的稅務費用，

造成看到的市值比實際上低。

註：永豐市值計算公式為 昨市值=昨收價*昨庫存-(預估相關稅費）


以上心得及範例僅提供參考使用，提醒您還是務必要向您的券商服務人員確認，

如發現本文有錯誤及疏漏處還請指正，希望這篇文章有幫助到大家！



補充：

原先在TD Ameritrade共持有五支標的，將其全部出售，

並將帳戶內所有餘額購買AOA，最終現金餘額只剩下$39，

並且整個移轉過程中都沒有收到TD Ameritrade的電話。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.221.41.247
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1482940470.A.CC0.html
※ 編輯: v8533021 (61.221.41.247), 12/29/2016 00:05:17
推 sarino: 感謝詳細的教學
推 gkjs: 感謝分享
推 peterkan: 請問成本證明要給甚麼? statement report?
推 ppc: 推！
→ vyvian: 原來永豐的美股後臺交割是APEX,跟Firstrade同一家
推 sailinthesky: 實用分享推
推 scott2009: 推
推 Chieh9527: 推 AOA，現在就只買AOA,JNK,BRKB這三種
推 nicejerry: 推，很棒的分享！
推 quadrad: 推
推 rxers1994: 推好心人
推 mobinyu: 推
推 LTpeacecraft: 感謝
推 raichu312: 謝謝分享!
推 stevensevens: 推教學,另外問世為什麼原因要轉回復委託呢?
推 reon: 推...
推 devirusin: 推，所以此方法完全沒有額外費用嗎？ 那可以海外券商買
→ devirusin: 到一定額度，再轉回複委託帳戶繼續存囉
確實完全沒有被收取費用，先前也有想過直接透過海外券商購入後再轉回台灣，

這樣等於付一筆海外匯款費用後就達成吃到飽，但後來想想這可能有點惡質，

而且記得以前爬過其他前輩文章有提到，TD Ameritrade是有權利對這項服務收費的，

所以可能這樣的行為多次以後就會被取消優惠，進而影響到其他人的權益。

推 ULISS: 推用心分享
推 leolun8122: 同問轉回複委託的原因
→ peterkan: 轉回應該是擔心美國的遺產稅吧！？
使用海外券商的過程中，一直擔心如果發生意外家人到底能不能夠取回，

還寫了一份帳號密碼、取回申請表給家人保管，

但後來還是想想乾脆轉回複委託一勞永逸，也考慮過複委託的缺點，

像是手續費、退稅等等，所以也一併將投資標的改成AOA，利用縮減標的來節省手續費，

而退稅的話這隻的配息率還算低，因此還在忍受範圍之內。

以上還有什麼疑問的話歡迎大家詢問！
※ 編輯: v8533021 (211.76.92.204), 12/29/2016 21:33:51
推 johntu: 不知道有沒有嘉信的相關教學XD
→ a0941: 那請問永豐複委託可以退稅嗎?如債券ETF
推 alau: 很棒的分享 超實用!!!!
推 dongy: 如果同時擁有美國券商ETF及複委託,要怎麼處理退稅問題?
→ vyvian: APEX出的1042-S問題一堆，想用來退稅會遇到很多麻煩...
推 b0690151: 推分享
推 peterkan: AOA的殖利率比VTI, VOO高。
→ peterkan: 如果是複委託Vanguard在英國股市的ETF是較好的選擇,內課
→ peterkan: 稅（股息）15% （屬地愛爾蘭）.
推 redlance: 推。
推 lcwi: 請問股票轉回,申報所得稅的海外所得要如何計算呢?
推 square: 推
推 snaku: 感謝分享
推 Raymond0710: 實用!!
推 kingof303: 謝謝分享
※ 編輯: v8533021 (220.135.79.123), 08/04/2017 15:19:00