Re: [心得] 美國券商退稅心得

[maho (勿求全，亦勿自棄。)]

: 推 Yuwuen: 融資用來長線投資 @@?                                    03/30 00:11

美國歐洲的股市融資概念跟台灣日本不太一樣。
有玩台股的人都知道，台股融資是你跟券商借錢買股票，你是沒有現金在手的。
美國融資概念不太一樣，比較像是你拿股票擔保跟券商借錢，是可以提現金出來的。

簡單的說，在美國股市，理論上你可以跟券商借出「所有」在維持保證金之外的資本。
以目前盈透證券的融資規則，我最多可以借出總資產的七成，利率大約是 2% ~ 2.5%。

這是我目前能想到，對像我這種小資本的投資人最有利的「現金替代方案」。
在台灣，除了房屋貸款之外大概找不到這麼優惠的利率。
而且超方便的，隨借隨還，今天申請後天入帳，按日計息，費用透明。

我如果要買房買車，我也會跟盈透借錢，不會在台灣借。

: 推 lantimes: 像VTI這種的也可以英國買嗎？                           03/30 00:21

好像沒有美國全股市，可能要自己用標普五百跟小型股來湊。
我個人是偏好全球配置，所以就沒有特別研究這個問題。

: 推 ENEP: IB LSE單筆手續是6鎊嗎? 如果選固定的話                     03/30 00:35

不一定，要考慮你買的股票是美金計價還是英鎊計價。
英鎊計價就是 6 GBP，單筆超過五萬英鎊的部分加收0.05%，每單最高 29 GBP。
美元計價就是 每筆交易金額的 0.05%，低消 5 USD，無上限。

: 推 schooldance: 感謝資訊,那英國政府會扣預扣稅嗎?                   03/30 01:22

在倫敦股市購買ETF，配息給外國人不預扣稅款。

: 推 avigale: 不用到10萬鎂，大概3萬鎂用IB去UK的稅務優勢省下的就超    03/30 07:56
: → avigale: 過每年120鎂的費用了。                                  03/30 07:56

稅的部分其實還是要每年自己追蹤。
這是我不買 Vanguard 以外公司發行之ETF最主要的原因。

Vanguard 每年的年報都有個別ETF的稅務資料，iShares就找不到。

請見： https://www.vanguard.co.uk/adviser/adv/loadPDF?country=uk&docId=959
我自己是投資 VWRD FTSE All-World UCITS ETF
請看文件第54頁 Statement of Operations
這支基金收到股息 USD 25,181,502 ，被外國政府扣走 USD 3,037,267 ，約 12%

我找過很多地方，iShares 似乎沒有提供這麼準確的稅務資料，
所以我覺得他們不怎麼專業。更別提其他小型的ETF發行商了。

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推 steven3231: 融資這點滿有趣的，近期會需要，推
推 sailinthesky: 謝謝用心分享
推 LTpeacecraft: 長知識了
推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的標的稅務優勢更高.
→ avigale: 債券類美國目前有QII, 所以差異沒那麼明顯.
→ avigale: 缺點是UK要投資債券ETF選擇不多, IUAG算是好一點的.
→ avigale: 還好去年Vanguard推出了VDTY, VDCP可以考慮.
→ avigale: 不過還是希望Vanguard推出類似BND的綜合債券啊.
推 ppc: 推分享
推 lantimes: 感謝
推 ruve: 融資的錢雖然利率是夠低，但要進來台灣會有其他的問題吧？
→ ruve: 所得加總超過670萬得跟財政部說明這筆錢是借的，不解要跟IB
→ ruve: 要借款證明～"～
→ ruve: 另外稅的部分還是得跟ETF流動性衍生出的價差跟折議價，與指
→ ruve: 數追蹤的綜合表現一起評估，才會知道究竟划不划算
→ ruve: 另外IB利率真的有夠低，我在Schwab看到是6%起跳，感謝分享
推 orion: 請問現在除了IB，還有哪家知名線上券商可以買英國股的？
→ orion: IB的低消對不常進出的來說還是很貴
推 avigale: Boglehead有人用過TD Offshore, OneTRADEx, KEYTRADE.
→ avigale: 不過也沒特別便宜, IB又是大品牌, 還受美國金融監理.
→ avigale: 所以個人還是選IB. 資產規模不大, 先開個TD還是Schwab
→ avigale: 等規模夠了再轉IB也可以.
推 schooldance: 感謝分享,看來該去開IB了
推 alevy: 感謝分享，長知識
推 Yuwuen: 感謝大大慷慨分享
推 dnac6h12o6: VWRD+1
→ flypenguin: 台股是要另外申請證券貸款，不過利率高達 6%...
推 tsgd: VUSD(S&P500) 算起來是15% 要買S&P從英國比較省
→ tsgd: 頻繁交易開IB 如果長持又想免匯費入帳就可以考慮複委託
推 dnac6h12o6: 話說IB債券的ETF會跟TD一樣自動退稅嗎？
推 gwboy: 我記得IB的融資維持率15%，可以貸超過7成吧？可以分享主要
→ gwboy: 觀察標的嗎？匯率風險要小心
推 redlance: 推資訊分享
推 VielGlueck: 其實IB的低消問題，個人是用某個很笨的方式彌補過來，
→ VielGlueck: 就找個不錯有長期配息的標的來彌補。ex.O或WPC或怕稅Y
→ VielGlueck: 就買英股ADR，個人是買AZN。沒推薦，僅分享參考。
推 tsgd: 某些英國ADR有收ADR-Fee   GSK 0.5%/股 AZN 2%(比較敢收XD
→ tsgd: 而RDS.B、HSBC、BBL則沒有 分享一下 重要的還是看是否具成長
→ tsgd: 性 殼牌跟匯豐的大環境是比較低迷@@
推 VielGlueck: 感謝樓上分享資訊。是說樓上那些資訊要去哪裡看?!THX
→ redlance: 現在借才2.41%，有股票的話比信貸方便多了
→ redlance: 借來買車也爽XD
推 tsgd: ? IB沒有揭露嗎  來源是各大官網+複委託給我的配息資訊
→ tsgd: 自行計算一下就知道了
推 mynamename: VWRD.L on London Stock Exchange
推 word2010a: 推IB的融資，我第一次發現時有種發現新大陸的感覺orz，
→ word2010a: 在台灣只有房貸才有辦法借到這麼低利率的資本。那個時
→ word2010a: 候就想說難怪美股漲翻天。
推 lantimes: 哇塞 找個配息5%6%的來買，還利息都還賺
推 mika007: 發現新大陸！有高手能解釋詳細流程？ 不然買Vnq rds 不
→ mika007: 就賺？