Re: [心得] 美國券商退稅心得

[maho (勿求全，亦勿自棄。)]

: 推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的標的稅務優勢更高.     03/30 12:31
: → avigale: 債券類美國目前有QII, 所以差異沒那麼明顯.               03/30 12:32
: → avigale: 缺點是UK要投資債券ETF選擇不多, IUAG算是好一點的.       03/30 12:33
: → avigale: 還好去年Vanguard推出了VDTY, VDCP可以考慮.              03/30 12:34
: → avigale: 不過還是希望Vanguard推出類似BND的綜合債券啊.           03/30 12:34

Vanguard UK 有出美國國債 ETF： VUDY (GBP) & VDTY (USD)
https://www.vanguard.co.uk/uk/portal/detail/etf/overview?portId=9662

我有查過去年年報，請看文件第276頁 (p.274) Statement of Operations
https://www.vanguard.co.uk/uk/portal/loadPDF?country=UK&docId=959

似乎是沒有被美國政府預扣稅款，所以我就安心購買了。

: 推 ruve: 融資的錢雖然利率是夠低，但要進來台灣會有其他的問題吧？    03/30 14:38
: → ruve: 所得加總超過670萬得跟財政部說明這筆錢是借的，不解要跟IB   03/30 14:38
: → ruve: 要借款證明～"～                                           03/30 14:38

我自己是沒試過，但我會這樣處理：
用投資國外股權證券的本金匯回國內的名義申報，不計入所得。
附上從台灣結匯匯出的銀行往來紀錄佐證。

: → ruve: 另外稅的部分還是得跟ETF流動性衍生出的價差跟折議價，與指   03/30 14:41
: → ruve: 數追蹤的綜合表現一起評估，才會知道究竟划不划算            03/30 14:41
: → ruve: 另外IB利率真的有夠低，我在Schwab看到是6%起跳，感謝分享    03/30 14:43

以我投資的VWRD為例，每天平均成交量只有大約10000股，成交值折合台幣不到三千萬。
這個數字放在台股，連前百大都排不上，更別提英美股市了。

但是，在美國以外上市的ETF通常有專屬造市商，所以成交量不一定反映真正的流動性。
這個議題相當有趣，請參考 http://www.usastock88.com/2017/03/etf-liquidity.html

VWRD 去年平均溢價 0.03%  全年追蹤誤差 0.06%  費用率 0.25%
買賣價差通常小於 USD 0.2 (0.3%)   這樣的數字實在讓我非常滿意。

: 推 avigale: Boglehead有人用過TD Offshore, OneTRADEx, KEYTRADE.     03/30 15:36
: → avigale: 不過也沒特別便宜, IB又是大品牌, 還受美國金融監理.      03/30 15:39
: → avigale: 所以個人還是選IB. 資產規模不大, 先開個TD還是Schwab     03/30 15:43
: → avigale: 等規模夠了再轉IB也可以.                                03/30 15:43

我有試著要開 TD Offshore，申請書石沉大海，被打槍。

在 IB 開戶的終極風險還是美國遺產稅。
要如何合法規避這個風險，我還在思考。

: 推 dnac6h12o6: 話說IB債券的ETF會跟TD一樣自動退稅嗎？               03/30 22:13

會，我去年買的 TLT 就全額退稅。

: 推 gwboy: 我記得IB的融資維持率15%，可以貸超過7成吧？可以分享主要   03/30 22:46
: → gwboy: 觀察標的嗎？匯率風險要小心                               03/30 22:46

在IB買美股，融資維持率確實是 10-15%。
但是買英股就不一樣啦，融資維持率一般都是 30%。

我是指數投資基本教義派，投資組合就 VWRD + VDTY (8:2)。
最近台幣急漲，我也是傷心，但似乎沒辦法針對這問題做避險。

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※ 編輯: maho (101.138.154.4), 03/31/2017 09:56:37
推 avigale: 就我的理解, 對NRA來說, 透過美國券商持有非美國資產,
→ avigale: 是不需繳納美國遺產稅的. 受影響的只有在IB帳戶裡的現金.
→ avigale: 因為資產屬於Ireland-domiciled, 所以要改看愛爾蘭的稅法
→ avigale: 可是愛爾蘭對於NRA並沒有課徵贈與跟遺產稅.
→ avigale: 所以透過美國券商, 投資UK的ETF, 反而沒有遺產稅的問題.
→ avigale: 其實這些在Boglehead論壇有很多討論, 有興趣可以去挖寶.
推 sailinthesky: 請問以VDTY的規模來說，似乎有點不足，買賣價差有因
→ sailinthesky: 此受到影響嗎？
推 acHsiang: 不好意思借問一下，請問IB的股票型ETF也會自動退稅嗎？
→ acHsiang: 美股交易的股票型或REIT型ETF，感謝分享。
推 schooldance: 如果台幣資產佔總資產達到2~3成,我覺得不用太擔心
→ schooldance: 如果是30年的長期投資,匯率就不會是最後成績主因素
推 Yuwuen: 請教同樣都在LON交易的標的比如VUDY(GBP)&VDTY(USD)
→ Yuwuen: 兩個只差在流動性嗎? 還有其他差別嗎? 感謝
→ redlance: VDTY的資產才4.9M，用模擬倉試買買不太下來