Re: [請益] 請教有關海外券商的遺產問題

[maho (勿求全，亦勿自棄。)]

: 推 lantimes: 把交易密碼給老婆 你死了之後 她登入你的帳戶 把股票出   04/20 08:31
: → lantimes: 清 錢匯回來台灣 外國人怎麼會知道你死了                04/20 08:31
: 推 lantimes: 這一部份和英文程度無關 做過一次匯款動作就會了 先教會  04/20 08:33
: → lantimes: 她即可                                                04/20 08:33
: 推 ruve: 樓上這樣太天真了，至少有兩個層面的問題有機會發生          04/20 08:34

請參考壞食物大大的經驗，券商出金的時候有可能會擋下來查核。
死人是不能接電話的.....

另外，如果你有幾百萬美金要匯回台灣，遺產稅的成本就遠超手續費節省的金額了。

: → iverboy: 槓桿是最大優勢,台灣複委託股票不能質壓                  04/20 09:02
: → iverboy: 且IB利率有夠低                                         04/20 09:02

沒錯，台灣的金融法令超瞎。

: 推 steven3231: 遺產稅-股票持有是券商，所以不會扣我遺產稅 。退稅-   04/20 09:37
: → steven3231: 我填1042-s，退稅給我，因為股票持有是我。            04/20 09:37
: → steven3231: 邏輯似乎不太對？？                                  04/20 09:37
: → steven3231: 上面以復委託為前提                                  04/20 09:38

您說的完全正確！這是目前複委託稅務最模糊的地方了。
綠角的說法： https://goo.gl/kRj5hV
阿連大的說法： https://goo.gl/ybBAjR
券商公會： https://goo.gl/JcjT0j
法條： https://goo.gl/ZSFyXL

為什麼可以拿到 1042-S 表？ 應該是因為你有專戶。請看管理規定第十三條：

  證券商就其受託買進之外國有價證券，除委託人為專業投資機構者外，
  應於交易當地保管機構開設保管專戶，以證券商自己之名義寄託存入該
  帳戶保管。該帳戶應標明係客戶證券專戶，並於保管契約載明係受託買
  進並為客戶之利益送存保管之意旨，但無須出示客戶姓名及其個別買賣
  紀錄。

所以 IRS 知不知道股票是你的？ 當然有可能知道！ 這點綠角是對的。

遺產繼承怎麼辦？請看管理規定第四條：

  未滿二十歲之自然人，以其法定代理人或遺囑執行人帳戶賣出其因繼承
  取得之外國有價證券時，證券商除應依交易當地國法令辦理外，並應請
  委託人提供相關繼承證明文件暨依遺產及贈與稅法第四十一條規定核發
  之遺產稅完稅或免稅證明書後，始得為之。

請注意：「依交易當地國法令辦理」

如果券商偷懶，沒告訴美國那邊這是遺產，當然就不用繳美國遺產稅啦 ^_^

這點我認為allen是對的，現在台灣的複委託應該是直接把你的股份轉給繼承人。

不可能搞什麼海外遺產繼承的流程。但如果山姆大叔認為這樣，就慘了。


: 推 steven3231: 死了乖乖繳遺產稅啊，你想跟IRS玩嗎                   04/20 10:00
: → steven3231: 而且出問題還是家人要應對IRS不是你                   04/20 10:01

話不是這樣說的，錢不是問題，流程才是 -.-

你以為海外券商會幫你處理這些稅務繼承程序嗎？不可能。
請參考這悲慘案例：https://goo.gl/1qizCr

這苦主還是非常熟悉英文的香港會計師，很多事情可以自己來。
我有問過美國的律師事務所，如果幫我一站辦到好，要收多少？
他說：大概是總資產的 5-10% ，看狀況。

請參照： https://anthonyspark.com/
流程： https://goo.gl/Tm6DiA
遺囑成立費用： https://anthonyspark.com/wills/#toggle-id-3
遺囑認證費用： https://anthonyspark.com/probate/#toggle-id-5
遺囑執行費用： https://anthonyspark.com/professional-executor/#toggle-id-4

: 推 avigale: 透過沒有遺產稅的國家就好了啊                           04/20 10:10

沒錯，我先去吃飯，下一篇文會寫我認為怎麼做風險最低。

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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1492661639.A.A6D.html
推 mobinyu: 推
推 awss1971: 敲碗等好文~~是申請Debit card?
推 iverboy: 美國為何不抓股利30%海外稅金,因為他看到的是35%遺產稅
→ iverboy: 說不定還有家屬是不知道怎麼處理,100%被吃掉都有可能
→ iverboy: 至於複委託,我認為和基金用一樣的方式繼承,10%遺產稅
→ iverboy: 有妻小要照顧的,真的要想清楚,不要身故後,妻小從天堂
→ iverboy: 掉到地獄...
推 dogz:
推 lisa108920: 幫家人開戶，身故後轉去家人戶頭再匯回來
推 ethel: 推
→ lisa108920: 所以要告訴家人自己帳密，以及如何匯回
推 Berkshire: 說告訴家人帳密、身故後家人操作匯回的，小額可以這樣
→ Berkshire: 金額稍微大一點，大概十萬美金以上、或是要清空帳戶時
→ Berkshire: 有非常大的機會海外券商會來電跟本人確認的...
→ Berkshire: 前面就有人說過，死人是沒辦法接電話的
→ Berkshire: 會想到遺產稅問題的，資產都有一定規模，不能這樣搞
→ Berkshire: 就算是死後操作，複委託都簡單的多。全部賣出就好。
→ Berkshire: 買出之後，資金回到本人的交割戶，就屬於國內財產。
→ Berkshire: 依照中華民國法令繼承即可，跟山姆大叔就沒關係了
推 lisa108920: 所以幫家人開海外戶 帳戶之間互轉股票難道券商也要打
→ lisa108920: 電話?
→ Berkshire: 一下子把某A帳戶清空全轉到某B帳戶，金額大當然要問啊
→ Berkshire: 是盜轉？洗錢？還是什麼其他原因？
→ Berkshire: 超過一定金額，搞不好內部稽核就有規定一定要確認了...
→ Berkshire: 幾十萬、上百萬美金資產的移轉，券商會問都不問？
→ Berkshire: 然後對個人而言，一輩子的積蓄跟資產，要賭這個？
推 tsgd: 之前網路上那位推複委託的A大 只要發生像他那樣的事情 真的
→ tsgd: 會很麻煩 好在他人雖已過去 但資產是用複委託處理
→ tsgd: 海外券商還是要用 畢竟現下成本低 有一定規模應該慢慢轉回來
→ tsgd: 我朋友要轉開戶金給我 TD都還要填申請書並兩人親簽 大部位資
→ tsgd: 產轉移 我相信不可能不問的
推 awss1971: 我的想法是這樣，先使用海外券商，費用低又有股利再投
→ awss1971: 資，現在已經長很大了，所以今年開始開了複委託，後面
→ awss1971: 投資的少數放在複委託(不多...手續費太高又卡低消)，明
→ awss1971: 年幫兒子開一個海外券商再繼續投資，簡單說我的海外券
→ awss1971: 商的部份不會再額外投入，讓它自己慢慢長大~~
推 AYLiu: 債券用TD 股票用複委託 股票ETF配息低  就當作是必須的費
→ AYLiu: 用
推 lantimes: 挺麻煩的 話說電話確認 怎知是不是本人？
→ cchaha: 如果用聯名帳戶呢？
推 Yuwuen: 推喔