[心得] 我的海外指數投資及資產配置小結

[awss1971 (令狐沖)]

我的海外指數投資及資產配置小結

時序:
2011~2017

前言:
2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資，其實當時我就是個被動指數投資者，
當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海嘯時買入，一直抱到
當時2011年，獲利頗豐(近七成)，所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜的
被動指數投資標地，之後請綠角介紹下，我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目前
惟一的海外券商帳戶~

歷程:
一開始因匯入錢不多，所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期，中間也針對配置
做了一些調整，一直到了2013年才有了基本雛型如下
VT:10%
IVV: 30%
FXI: 30%
VXUS: 30%

2013年也開了股利再投資功能，2013到2016年中間也匯了幾次款，不過基本就是將投資部
位放大(配置比例不變)，到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例，加上年紀
及後續工作收入考量，在今年3月將全球投資比例增加，資產配置重新調整如下

VT:40%
IVV: 20%
FXI: 20%
VXUS: 20%

小結:
以昨天市價計算，總獲利約29%，其中
VT: 獲利6.33%
IVV: 獲利75.93%
FXI: 獲利7.45%
VXUS: 獲利23.7%

IRR就沒算了也不會太高，主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多，除了配置還在調
整外，也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態，現在回頭看如果能在2011年初期一次
買足獲利會更好，但我不是神仙自然也無法早知道

心得:
一樣，這樣投資結果對我而言，就是持續加強我對被動指數投資的信心，這六年來我在被
動指數上花的成本就是，匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了，另外加上firstrade
收的手續費(其中IVV,FXI免費)，當然30%稅都繳給美國大叔，這部份就躲不過了

實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多，但對於我個人在資產配
置及風險分擔上極有幫助，畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF，在風險評估
中還是屬於高風險的市場

感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人，故分享我的投資小結也給想要進行被動指數投
資者參考~~感恩

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.91.116
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1494897984.A.6EE.html
推 pineapple530: 推～大感謝！
推 lantimes: VT扣除美國的部份，和VXUS不會有重疊的部份嗎？
推 nicejerry: 有分享有推！
→ Gyin: VXUS是想加重非美的部分吧
→ awss1971: 同時有VT跟VXUS原因，只是因為初期建立配置時先選了IVV(
→ awss1971: firstrade免佣金)後，配置上才搭了VXUS，而當時VT也僅是
→ awss1971: 少少10%(實驗性質)，等到今年3月調整時才加重VT比重
推 arcadian: 直接全投VTI會覺得沒安全感嗎？
推 lantimes: 喔 只是覺得好像重覆配置了
推 sunkenko: 還是很強，小弟大概差不多時間開始，也是10趴上下浮沉！
→ awss1971: 我沒有想全押VTI(我覺得IVV很好了)，要全押也是押VT，另
→ awss1971: 外IVV+VXUS也可視為押全球指數啦～
推 dnac6h12o6: 不考慮配置債券嗎？
→ awss1971: 債券配置目的是降低波動&在股市低檔能堅持留在市場，畢
→ awss1971: 竟我是外國人使用新台幣，所以我用台幣定存及台股特別
→ awss1971: 股取代海外債券
推 yaosh: 推，感謝分享
推 amy35: 讚 好分享
推 sportone: 大推！