[請益] 利息收益超過免稅額-申請退稅NEC

[ysilin (阿喜)]

小弟我在美國卷商投資一支債券型ETF(JNK)，
但發現今年的配息超過免稅額4050 USD，想跟各位前輩請教一下：


1. 若我的利息收入=6000 USD，但我只用ECI申請退回4050*30%=1215 USD，
這樣是否可以成功退稅呢？ (6000-4050=1950 USD的退稅，放棄申報)

2. 有上網研究NEC (Not Effectively Connected)報稅，但太複雜，請問是否有專門
幫忙辦理/教學申報退稅的機構或前輩呢？(我願意付費)


若有前輩能提供協助報稅的服務，可以寄信給我，做進一步討論。

感謝

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.25.39.247
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※ 編輯: ysilin (114.25.39.247), 06/06/2017 18:45:14
推 ds9c: 找個會計師幫你報比較快.
推 sunkenko: 項目1應該不行，你不是研究網友範例，大概只剩會計師可
→ sunkenko: 找....
→ vyvian: 會計師是美國的還是台灣的?
推 sunkenko: 當然美國的，我是拜讀rib兄的大文才知道NEC的做法
→ vyvian: http://ribtw.blogspot.tw/2013/04/blog-post_18.html
推 AYLiu: 開td 會自動退你該退的稅 ?
推 ckliao0214: 綠角的退稅課程或許有幫助
推 arsandbox: 本金要多少才能配這麼多的利息啊QQ 羨慕
推 windalso: 假設3% 4million台幣 就超過免稅額了
推 shihyun: 看起來差不多十萬鎂本金 原po乾脆分散買BBB左右的公司債
推 sunkenko: 綠角很久以前就沒開報稅課，太複雜了
→ ENEP: 1. JNK根據板上的 TD已經不會自動退
→ ENEP: 2. NEC退股息稅不是NRA可以用的手段
→ ENEP:    ^上面打錯 應該是用ECI申報個人所得免稅額 不是NRA可用
→ ysilin: BBB左右的公司債，請問是債券？還是債券型ETF？
推 benzhang: 直債吧？直債才是正當免稅的，債etf通常還是會被扣，而
→ benzhang: 且理論上不能退(法律上不能退，但是如果沒移民意圖IRS通
→ benzhang: 常也不會硬要查你就是) 然後通常ETF也是一籃子的，至少
→ benzhang: 我好像沒注意到過"只有BBB"的
推 shihyun: 純債券才免稅 企業債
推 shihyun: 我的意思是BBB 差不多有4-5% JNK持有的是更低的BB~B-
→ shihyun: 嫌債券麻煩 也可買 下面有大大介紹的ETD 但要查一下配息
→ shihyun: 要算interest不是dividens 才免稅