Re: [閒聊]周末無聊曬投資

[nnyc (貪婪與恐懼 )]

大家好 我來騙P幣了XD

回應一篇自己的文，讓自己以及各位更堅定指數投資這條長期投資的路

目前的標的及成本如下

: 標的　　　成本　　　　
: VTI       106.799
: VEA       36.528
: VWO       33.619
: VGLT      80.53
: EDV       126.236

今年有改變的是 想將VGLT全部更換為EDV

我認為兩產品類型相同(若有錯再麻煩各位糾正我XD),想縮減標的好管理,

且配息時間跟股票時間相近,也方便定期定額的投入

未來考量到 指數型(被動)的資本額是否有可能大於主動投資的資本

才會考慮更動長期指數投資的想法

※ 引述《nnyc (貪婪與恐懼 )》之銘言：
: 打這篇 希望N年後 回來看可以豐收甜美的果實
: 指數投資是孤寂的，就像一個農夫，播下種子，就好好等它發芽。
: 標的　　　成本　　　　
: VTI       102.483
: VEA       35.334
: VWO       31.705
: VGLT      80.608
: EDV       128.805
: 恕我就不PO各比例，以及目前損益了。
: 從很早就開始投資，走過一段荒唐的路。所幸在去年開始正視投資這件事。
: 爬文看到綠角推崇的美國券商，了解資產配置，從一步步害怕與恐懼中，
: 開啟了TD的戶頭。開始股債配置。
: 自行爬文(感覺)了一下全球的股票市值比例，
: 以及利用一下工具找哪些是TD免手續費且負相關最大的債券
: 預計每年再平衡一次，順便檢視債券的負相關是否持續。

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”我告訴人們，投資應該是無趣的，它不應該是刺激的。

　投資過程應該就像看漆變乾或草生長一樣。”

                                 諾貝爾經濟獎得主Paul Sameulson

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推 Nubybee: EDV/VGLT是同一類，不過EDV的return標準差明顯比VGLT高
→ Nubybee: 以2013/2014年來看就非常明顯，EDV在這兩年為-20%/45%
→ Nubybee: VGLT是12.7%/25%。要看你對波動的忍受程度了。
推 mynamename: EDV費用0.07% BND費用0.05% 所以我買BND 想用8比2 但
→ mynamename: 買了50股VNQ 不知道是不是還是用8:2嘞?其實 股市大跌
→ mynamename: etf也跌的不小 7:3可能比較適合我
→ ENEP: BND跟VGLT不同 兩者跟美股比較相關 VGLT明顯是負的 BND不是
→ ENEP: 想要降低整體波動性 選擇VGLT/TLT/EDV 會比整體債券的BND好
→ ENEP: 至於VGLT/EDV/TLT 個人是選擇成交量大的TLT 雖然EDV return
→ ENEP: 好 但是跟VGLT一樣都有成交量太低的問題 雖然費用低
推 ruve: 推樓上，成交量低價差大不利買賣次數多的狀況，會影響需要
→ ruve: 現金流的使用
推 gundam00: 所以如果簡單的股債配置 VTI+TLT會比VTI+BND推薦囉?
推 ruve: of courses, 自己去跑跑看回測就知道了
推 hans0406: 建議你研究一下利率風險與債券存續期間的關係
推 hans0406: 以歷史來看長期債期的報酬的確較高 但風險也較高
→ hensel: 記得看一些回測，長債的風險報酬並不如短中期債。
推 csjan: 長債應該是用來平衡股市波動，以降低整體資產配置的波動
→ csjan: 比較像是避險工具順便拿配息，而不是為了拿穩定收益
推 dreamsweaver: 可是明擺著要升息，長債還能有2008以來的好表現嗎?
→ dreamsweaver: 不知道在2008之前，股市與長債真的是負相關最大的嗎
推 csjan: 縮表和升息全世界都知道，我們也沒知道更多，散戶最忌諱看
→ csjan: 新聞做股票，有什麼消息我絕對是最後一個知道的，我是打算
→ csjan: 丟著不管就好。我剛跑VTI和TLT回測03~07相關係數是-0.17，
→ csjan: 想試其它的發現都還沒上市XD
推 hans0406: 只有五年資料有點少 而且也要比看看短債的相關性
推 dreamsweaver: 我自己也是想跑回測，但2008年前的ETF資料少
→ dreamsweaver: 所以可能要找過去債券與股市相關性的資料，而非ETF
→ dreamsweaver: 不過那就不知怎麼找了~~
→ hans0406: 而且要比穩定的話應該看資產組合的效率前緣跟標準差
推 hans0406: http://www.efficientfrontier.com/ef/997/maturity.htm
推 levirrrrr: 看到明擺著要升息這句話就笑了
推 acHsiang: 小弟是不投資長期債，想把天期控制在5年左右，所以債券
→ acHsiang: 部分是BSV BIV各半
推 Marchosias: 我也持有VGLT 之前本來預估聯準會升息 結果沒有 現在
→ Marchosias: 還在考慮要不要減少持有
推 dSnAil: 2015年那波回檔我就是靠TLT降波動性的
推 dSnAil: 沒有TLT看到一片紅通通真的很考驗意志力