[請益] 追蹤美股指數的工具

[YuehHong ()]

透過海外券商或國內複委託交易美國上市的ETF，已經有很多討論。

我想請教有關其他工具的問題，以下不知道我是否有理解錯誤。


在臺灣證券交易所上市的國外成分證券ETF：

例如：元大S&P500(00646)、正2(00647L)、反1(00648R)

稅務：證券交易稅

　　　買賣價差屬證券交易所得稅(目前停徵)

　　　買賣價差不算海外所得？

　　　配息屬海外所得，適用最低稅負制

繼承：應該是照台灣的繼承程序吧？

　　　可能被美國政府課遺產稅嗎？

問題：匯率波動可能對績效有正面或負面影響

　　　不過有美元計價的國泰美國道瓊+U(00668K)

缺點：與美國上市的ETF相比

　　　內扣費用較高

　　　交易量較低

　　　追蹤誤差較大

　　　農曆新年不能交易


臺灣期貨交易所的商品：

美國道瓊期貨(UDF)、美國標普500期貨(SPF)

稅務：期貨交易稅

　　　期貨交易所得稅(目前停徵)

　　　不算海外所得？

繼承：美國政府總該沒話說了吧？

問題：不喜歡開槓桿的人，理論上也可以把槓桿控制在1倍左右。

　　　但只能判斷多空賺價差，不能領配息。

　　　可能與美國期貨、現貨皆不同步。

缺點：長線投資人每隔一陣子要花精神和費用換倉

　　　交易量較海外期貨低

　　　農曆新年不能交易


海外期貨：

例如：小道瓊(YM)、小SP(ES)

稅務：屬海外所得，適用最低稅負制

繼承：交易人死亡後，國內期貨商可以代為沖銷期貨契約，

　　　應該也包括海外期貨？

　　　會被美國政府課遺產稅嗎？
　　　
除交易量及交易日以外，問題與缺點同上



這些工具應該可以依照自己的資產規模與交易習慣混合搭配。


依規定申報海外所得，令人覺得安心。

但如果不屬於海外所得，當然也就不用列入。


也希望遺屬不用面對太複雜的法律問題。

不經繼承而動用遺產，在美國或台灣都是不合法的吧？

有的人為了新台幣幾萬元，就會對其他繼承人提起刑事訴訟了。


以上不知道我是否有理解錯誤，

有錯請指正，謝謝各位。

--

最重要的問題：

美股、台股的紅色、綠色不能搞錯

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.196.52
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1509725223.A.409.html
推 hans0406: 期貨一口約五十萬台幣 不適合小戶
→ hans0406: 而且期貨要分散投資全球太難 目前沒有好的全球指數期貨
→ YuehHong: 好像很多海外投資板的板友都喜歡全球配置，
→ YuehHong: 不過我目前只有做美股。
→ YuehHong: 如果只有幾萬元可投資，匯出國外要匯費，
→ YuehHong: 複委託手續費低消較高，台灣ETF內扣費用較高，
→ YuehHong: 可以衡量一下哪一種比較划算。
→ YuehHong: 如果不知道什麼時候要把資金取回花用，
→ YuehHong: 調用台幣的成本似乎比較低？
→ jeeyi345: 不知道什麼時候是隨時還是可以放很久
→ flypenguin: 期貨沒有遺產問題，直接沖銷或履約變成現金處理
→ flypenguin: 唯一缺點是不能無腦放吧，要定時轉倉。
→ flypenguin: 不然不論追縱誤差或者是資金彈性都勝過 ETF
→ YuehHong: 我前面說的「不知道什麼時候」是指，
→ YuehHong: 如果投資人只有新台幣幾萬元的閒錢，
→ YuehHong: 生活中遭遇預期之外的事件可能就須取回投資款項。
→ hensel: 幾萬塊台幣不用考慮遺產稅
→ YuehHong: 我想幾萬元台幣要考慮的是，隨時可能要花用？
→ YuehHong: 謝謝樓上各位