[心得] 我的海外指數投資及資產配置2017小結

[awss1971 (令狐沖)]

我的海外指數投資及資產配置小結
20171230

時序: 2011/05~2017/12

前言 :
1. 海外指數投資6.5年 (firstrade/IB/複委託)

2. 股票投資標的 : VWRD / AOA

3. 債劵or固定投資標的 : IUAG / 國債 / 特別股

資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 80% : 20%

小結:
2017報酬率 : 17.33%

6年下來 年化報酬率IRR = 6.96%

(含0050) 9年年化報酬率IRR = 9.67%

心得:
2017整年應該出乎大部分人意料之外,全球股市幾乎都是大漲,不論是投資SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下來最少都有18%以上,任何被動投資人只要整年持有都可以拿到
這樣的報酬~~

回顧2017年除了7月忙了點(新開IB,轉匯...),其他時間真的就只是站在旁邊,這樣獲利的
確不差(俗稱CP值),現在展望明年也沒有什麼要調整的,除了因應稅法再看是否要調整海外
投資比重,不過最近好像又沒什麼更新(有大大清楚嗎？),就先站在旁邊不動了~~

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※ 編輯: awss1971 (220.133.90.69), 12/30/2017 05:31:25
※ 編輯: awss1971 (220.133.90.69), 12/30/2017 05:32:30
→ batista1980: 恭喜賺錢!
推 badfood: 銀行 保險 稅務 投資 理財的四個支柱 如果覺得被動投資
→ badfood: 有點無趣  不妨花點時間研究其他三個
→ welen: 今年匯損嚴重, 美元資產的報酬被匯損吃了一大塊...@@
→ awss1971: 匯率對我還好,一方面之前有換到28點多的,另一方面這些
→ awss1971: 錢短期間沒有要出場~~
→ fuhoren: 今年真是豐年
推 sunkenko: 六年6.x%比較強！
→ kitten123: 六年6.X很難嗎？被動投資幾乎都可以達到
→ rex1216: 請問幾年退稅一次？
→ Gyin: 請問一下VWRD是用IB買的還是複委託?
推 candybeer: 真要細分2017年漲的月份很規律
→ candybeer: 分別是1,2,9,10,11,12
→ candybeer: 345678都在盤整(因為稅改和韓戰)
→ candybeer: 而1,2,9,10,11,12會漲的主因也是因為稅改
→ candybeer: 希望2018年稅改能發揮出成效讓標普500直衝3000點
→ awss1971: 樓上有問退稅,這部份一直有爭議(所以我沒申請過),直接買
→ awss1971: VWRD IUAG變15%
推 reon: 巴菲特的BRK.B 光2016/1月投入~2017/12月~這兩年總績效46%
→ reon:   因為它不配息也不用搞什麼退稅和再投入..績效100%實拿..超
→ reon: 越VTI稅前35%..
→ reon: 因為中間小弟有做波段 沒有一直持有...不回測不知道~實際回
→ reon: 測才嚇到BRK.B績效這麼嚇人~
推 kikidmore: 去年沒買QQQ 有點可惜~
推 ihakkanet: 買qqqx封基還可以自動退稅
推 BNF: 請教awss1971大 , IB與FT 做美股與ETF哪個手續費便宜? thanks
→ awss1971: 樓上的問題 手續費IB:0.005/股, FT:2.95/每筆,只是IB有
→ awss1971: 低消每月10元(當然資產>10萬,就免低消),自己斟酌吧
推 BNF: 感謝awss1971大的解答!!