[心得] 2107 IB帳戶回顧

[bluekeith (冰風)]

  目前主要投資主要分為兩部分：IB帳戶及富邦複委託帳戶，趁著假期最後一天先完成
2017年IB帳戶的回顧，複委託的部分等收到12月月結單再來回顧。

  IB帳戶起始淨值為113280美金結束淨值為193085美金，資產增加79805美金(含實現損
益及未實現損益)，獲益率約為70.45%，以上資料來自IB報表。
https://i.imgur.com/j1ehwiq.jpg

  今年似乎是個不管買什麼都可以賺錢的年度，台灣市場漲，大陸及香港漲，世界股市
也漲(VT全年報酬約24.5%)，我的投資組合因為有使用槓桿所以看起來勝過大盤許多，但
我自己並沒有細數全年使用槓桿的倍數，但我想整體報酬應該是跟大盤差不多。

  收益總共分為幾個部分：資本利得、股息、債息、選擇權收益。投資種類包含個股，
ETF、ETN、CEF，REITs、特別股、債券。市場主要為美國、新加坡次之、香港最少(也有
買入陸股ETF)。

  股票損益約50598美元；股息收入(一般股、ETF、ETN、CEF、REITs、特別股)約19846
美元；債息扣除槓桿利息為-3776美元；選擇權以賣PUT為主(其實幾乎只有在賣PUT加上少
少的賣CALL)全年收益 15114美元；還有其他雜費未計入。
https://i.imgur.com/u5pfab5.jpg

  今年因為結婚的關係，全年沒有新的資金入IB帳戶，只有少量新資金投入複委託帳戶
，持股相當分散，以DGI個股為主成長股為輔，但今年漲幅最高的應該算是科技股，個人
持有騰訊、FB、Amazon、阿里巴巴……，或許有人會說持股這麼分散為什麼不直接購入
ETF就好，的確如果以槓桿買入VT也是可以獲得相當好的報酬，也不需要這麼辛苦，但我
的投資是以未來退休作為規劃，因此我希望是以現金流及股息收益作為配置，我大部分做
的就是BUY & HOLD，滿少賣股的，大部分都是賣選擇權，我很認同GICCI的種果樹吃果實
的觀念，事實上我也持有一些ETF，所以我覺得主動選股跟被動投資兩者並不是敵人，運
用得當還是會有很好的效果，希望兩派人馬實在不需要天天論戰、互相攻擊；至於選擇權
的操作，我覺得了解基本概念就可以做一些簡單的操作，我個人認為ETF搭配sell put在
目前多頭的情形是不錯的操作方式，簡單且風險不高，不需要花太多的時間。

  股息的部分以ETN、CEF、REITs跟特別股為主，事實上我的複委託帳戶也是以這些類
型為主，如果對這部分有興趣的朋友可以參考Allan Lin及蔡賢龍醫師的部落格，裡面有
很詳盡的介紹。值得一提的是今年因為香港部落客的關係有投資加拿大REITs幾個月，但
因為趨勢似乎長期向下，雖然稅率較低、月配息、殖利率高，還是將其全數出脫，但並未
賠錢。

  台灣講美股的書不多，現金流的書更少，但卻可以透過網路吸取各家精華，如果對
DGI有興趣的可以追蹤GUCCI的部落格(他偶而有開班，最近也出書了，我之前有去上過他
的課，對於觀念的建立有一定的幫助，書我也買了，可惜還沒時間閱讀)，如果對英文不
排斥的可以看看Jason Fieber的部落格或是FB，Seeking Alfa也有超多優質好文，看都看
不完；現金流可以參閱Allan及蔡賢龍醫師，賢龍學長偶而也有開班授課，有興趣的人再
自行留意；美股及債券投資可以追蹤蕭輔彥的FB，常常讓我有新的收穫，蕭大有開美股家
教班，有興趣者再自行接洽。我的部落格很少更新，也沒什麼人氣，但我常追蹤的部落格
會放在右側，有新的文章一目了然，其實滿方便的。

  接下來的一年不求超額報酬，但求穩定成長，每半年能增加一家定期捐款的單位，回
饋社會。

  因為工作的關係，我慢慢地找到適合自己的投資方式，投資沒有捷徑也沒有聖杯，只
有適不適合，我覺得邊工作邊投資其實也很好，有工作所得作為投資的後盾，投資的壓力
會小一點；因為學會投資讓我可以好好思考自己真正想要的工作是什麼。祝大家投資有道
，早日自由。

網誌版
https://freeofwhitecoat.blogspot.ae/2018/01/2017-ib.html

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→ awss1971: 感謝你的分享
推 raichu312: 推～不過應該是2017XD
→ bluekeith: 對欸！感謝提醒
推 strojakvich: 實用的分享  推~
推 batista1980: 推分享!!
→ abyssa1: 想問IB報台灣所得稅的海外所得怎麼報？ 匯率用年底的？
推 csjan: 推分享！
推 nerdz: 想請問您有做美股退稅申請嗎
推 batista1980: 祝早日財務自由，不用為錢工作!
推 chizone: 感恩分享... 可以分享你現金流的持股嗎，這幾天也在檢視
→ chizone: 自己的美股投資狀況，複委託8萬，配息2400元，但是.....
→ chizone: 資產縮水2成多，雖然自我安慰是配息用，但跟您的比就差多
→ chizone: 了。補充，去年9月份開始投資的。
推 chizone: 看了你的網誌，你的現金流是以新加坡ETF為主，我的
→ chizone: 永豐複委託沒辦法買新加坡，可以多分享美股的現金流嗎？
→ chizone: 謝謝。
推 ruve: 現金流搭配美國券商:TD買TLT，嘉信買SCHB，部位各佔現金流部
→ ruve: 位的50%，以市值計算，有要用的錢就往部位丟，維持50%的方式
→ ruve: 要用錢就等比例賣掉，轉到嘉信用預借現金領回來台灣用
→ ruve: 用借的回來都不用還得，海外所得銀行從沒叫我填申報
推 testUI: 謝謝 很棒的分享
推 rancoqq: 謝謝分享，非常受用的經驗
推 jammy50605: 推
推 willsonander: 如何可以有這麼高的股息?快20%?
→ bluekeith: 20%是用原始資金算的，但全年資金一直再增長
→ bluekeith: 加上槓桿的使用是可以的
推 milandi: 推~~
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