我的海外指數投資及資產配置2018年中小結

[awss1971 (令狐沖)]

我的海外指數投資及資產配置小結
20180522

時序: 2011/05~2018/05

前言 :
1. 海外指數投資剛好滿七年 (firstrade/IB/複委託)

2. 股票投資標的 :
VWRD : 二,三月少量買進
AOA : 不動
債劵 IUAG : 不動
國債  : 少量買進
特別股 : 五月有一隻被call back
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VNQ : 二,三月少量買進
高收益債ETF : 二,三月少量買進

資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 維持 80% : 20%

小結:
2018 年初至今報酬率 : 3.68%

7年下來 年化報酬率IRR = 6.48%

(含0050) 近10年年化報酬率IRR = 9.05%

心得:
市場2018 一月份漲翻天,二月開始大約向下10%左右跌幅,我也趁著這一波小量買進VWRD,V
NQ及高收益債

七年時間不短不長, 面對自己資產增減及對人生職場規劃,擁有全市場指數投資標的,讓我
能夠平靜面對市場變化,"平靜接受"是我這幾年指數投資感受到最大的好處~~

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.131.66
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1527027901.A.66B.html
推 junglecool: 請問報酬率是如何算出來的，我也想算看看我的報酬率
→ chired: xirr
推 junglecool: 如果先匯到國外TD，但還沒有實際投入ETF的錢，也要列
→ junglecool: 入計算嗎？
※ 編輯: awss1971 (114.137.131.66), 05/23/2018 12:23:45
→ awss1971: 請自行Google xirr
→ awss1971: 看每個人的定義,我認為閒置資金是該算入已投資部位~
推 junglecool: OK 感謝!
推 babypanda: 推分享
推 arcadian: 推分享，但假如會持續長期投資，一支VTI大概更好。
arcadian大,你的分享我也推,只是自己選股能力有限+快要退休了,我海外投資主力還是擺
全世
界(VT VWRD)之類就好~~
※ 編輯: awss1971 (42.72.109.232), 05/24/2018 12:32:37
推 LTpeacecraft: 累積型的推薦嗎？謝謝
是指IWDA嗎？其實從IWDA規模可以看出歐洲人比較愛這個,只是我對Vanguard  ETF印象不
錯就買VWRD,績效上來看差異不大
※ 編輯: awss1971 (42.73.77.152), 05/25/2018 08:39:49
推 arcadian: 恭喜快退休！羨慕 :)
推 lin1121: 謝分享