Re: [請益] VT改為VTI+VXUS

[narowang (華爾街蟑螂)]

※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言：
: 板上各位先進好，
: 小資魯蛇最近開始投資，目前使用FT零手續費，
: 本來計畫簡單投資VT+VGIT(9:1)就好，
: 但考慮到股息30%預扣稅的問題，
: 爬文後目前的理解是美國國債可退(VGIT,IEI等等)，
: 非美國來源可退(VXUS,VEU等等)

幫你更正一下觀念，基本上你買美股ETF，在配息上IRS認定上是屬於FDAP，而基金公司註冊地大多為美國，簡而言之，在框架上配息收益來源自美國。因此大部分基金配息都會遇到30%withholding tax部分，但由於基金投資種類的不同，比如投資美國市政債基金（市政債原則上配息收益是不預扣的），有時後領到的配息會扣有時候不會扣，主要還是當基金公司在發下那筆錢時的註記（比如short-term capital gain、dividends 、return of
capital....)因此會適用不同的預扣部分，而海外券商有時有提供自動退稅服務，但也不是全額原因也在於款項的註記問題，也就是無法保證你買債券型基金就不課稅、或是投資非美地區就不課稅，但大多可拿1042s去向IRS申請退稅


: 美國來源不可退(VTI)
: 美&非美綜合型不可退(VT,AGG,BNDW)
: 所以考慮是否將VT拆成VTI+VXUS(1:1)，
: 不僅VXUS可退稅，內扣費用也從VT的0.10%降為VTI+VXUS平均的0.075%
: 不知道這樣的作法是否恰當，感謝各位的指教m(_ _)m

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推 sailinthesky: 推，還有個附加條件是券商要給對1042S格式...
推 TWChang: 感謝經驗分享，受益匪淺m(_ _)m
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