[請益] 電匯到firstrade一波三折

[as52341 (as52341)]

照著以往約定電匯的方式透過合庫網銀匯出，晚上看firstrade想說怎麼不像上次匯款一樣
當天就到，沒想到是惡夢的開始。

隔天合庫銀行的行員打過來說因為現在洗錢防治法變嚴格的關係，發現我的名字跟國際的黑
名單有相似，要我提出護照證明。 交了之後隔了兩天還是沒有入賬，再打去問，發現現在
換台灣花旗銀行(合庫透過花旗做電匯)要做審核，請合庫幫忙證明我不是洗錢黑名單;接著
過了一天再打去問換紐約花旗要台灣花旗回覆我的帳號沒有問題;
總之一個禮拜了。我的錢還卡在紐約花旗不知道怎麼辦，想請問有人發生過類似情形嗎？重
點是只是某個不知道哪裡的人英文拼音跟我名字很像該不會我以後國際匯款都要這樣吧？那
到時候匯回台灣不就更難證明?請有經驗的前輩可以救救可憐小弟TAT


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※ 編輯: as52341 (49.216.159.165), 11/02/2018 08:28:20
推 badfood: 這種事麻煩的是和你說話的人不是有權限的人 都只是轉述
→ badfood: 之前說過如果沒有自己解決問題的能力 錢進海外是有風險的
推 a1379: 我絕得這個真的超瞎 全世界英文名字相似的那麼多
→ a1379: 照他們的處理方法一堆人都不用匯款了
推 ww: 最慘的是卡在銀行牠也不會主動通知你
→ as52341: 主要問題是我只接觸的到合庫分行的專員和firstrade客服
→ as52341: 卡在台灣花旗跟紐約花旗只能透過合庫代為詢問
→ as52341: 尤其紐約花旗又有時差，真的完全接觸不到
推 face: 我覺得這種通常有什麼誤會，可能是帳號
→ face: 被盜，一定要自己狂打電話追才知道
推 badfood: 如果是同一家公司不同部門 狂打電話也許會有用
→ badfood: 現在他的資訊是從美國花旗-->台灣花旗-->合庫 一層層傳過
→ badfood: 來 狂打給合庫沒甚麼用 就等吧 我看FT的收款銀行是BMO
→ badfood: 希望美國花旗放了之後 BMO不要再來一次
→ badfood: 處理這種事有幾個困難點 1.有權限的人不對外 2.只會給粗
→ badfood: 略的理由  不會跟你說違反什麼規則第幾條
→ badfood: 3.建議解決方法是一層層傳過來的 不知道有幾分失真
推 SEEKME: 想知道怎麼解決~
推 ThisIsNotKFC: 這遇到真的超衰...
推 gn12357: 遇到這真的無言 祝早日解決
→ as52341: 我覺得目前看起來還是會入帳，只是要很長的時間
→ as52341: 但我想到的是日後匯回少了台灣窗口幫忙聯絡應該更困難
→ as52341: 如果今晚還沒有入帳，下週一我就要請銀行幫我把錢退回來
→ as52341: 直接認賠去複委託了，因為我真的找到FBI公佈跟我一樣名
→ as52341: 字的國際金融犯，我不太想再冒險了
推 cs01580: 改名吧
推 HGJman: 我有個學弟最近在合庫得活存金融卡被盜刷，結果合庫沒攔截
→ HGJman: 提前通知合庫還沒攔到，還好合庫說確認不是本人在國外刷的
→ HGJman: 聽完故事我也是一臉黑人問號，合庫真的要加油～
推 face: 再煩請告知後續處理方式
推 gp03sp: 之前曾經做過AML的相關業務，電文放行真的很容易中黑名單
→ gp03sp: ，一筆款項要一週以上解款是真的有可能
→ a780531jay: 錢已經在路上，不是要退就退的！申請退回，反而中間
→ a780531jay: 行會懷疑你有問題，他們有權不退回款項的！
推 stanley386: 現在洗錢防制很嚴格，銀行的資料庫都是國際的！有相
→ stanley386: 似度達到一定比例都要解釋！討厭的是有時候會和對岸
→ stanley386: 的一樣！
推 Demagog0402: 名字一樣也太雖了…上次我也是被洗錢防制的理由攔截
→ Demagog0402: ，但其實也沒怎麼辦，就等了七個工作天左右吧，無語
→ Demagog0402: …
推 calase: 因為時差的關係，兩邊聯絡都很花時間，無解
→ craigwang: 祝原po 早日解決阿~
→ as52341: 從10/25匯款到11/8凌晨終於入賬了，真的好煎熬
推 Faipince: 恭喜原PO!後來有要再補什麼資料嗎？
→ as52341: 後來仔細問合庫，紐約花旗一共來回要求提交資料三次，第
→ as52341: 一次是國籍，第二次細問了住址等基本資料，第三次是匯款
→ as52341: 目的和受款人關係，光在那邊就卡了一個禮拜
推 csjan: 可喜可賀！
推 jimabc: 透過合庫匯款也是一波三折+1 但原因跟你不同 以後不會再
→ jimabc: 用合庫做匯款行