[心得] 一開始就全下績效會好很多

[Wesley995 (衛斯理)]

以下是最能代表美國股票市值的S&P500指數

(不是道瓊工業指數,stock板俗稱的隊長很多人都誤會了)

近20年的走勢如圖所示

https://imgur.com/a/QdXcrRY

由此圖可以看出20年的走勢一直是往上攀升

尤其是後10年...簡直只能夠說用飛的來形容

不過實際有在看盤的,應該不難發現美股每天還是洗很大

這就是股市的正常現象...一直往上走才需要擔心...

但跳脫短期的不確定波動來看,長期趨勢幾乎可以肯定是向上

推測應該是美國跟其他國家包含歐洲、日本、中國等世界主要經濟體

這幾年已經逐漸拉開差距,未來20年霸主地位已經無庸置疑

再來就是綠角的那套定期定額、股債均衡和長期投資其實有很多弊端

首先

1.遇到這種S&P500指數長期向上的大波段,股債均衡和定期定額就會少掉很多獲利

2.人的一生壽命只有不過短短數十載,年輕的精華時期更是只有短短20~30年而已

綠角的常常把指數化長期低成本投資化作圭臬,還不時在臉書上用不同方式論述

長期投資幾十年後可以得到多少獲利等等

低成本投資這部分我是很贊成,我目前投資也都是以低成本的ETF為主

但長期投資這部分我就不太能苟同

長期投資的股票和企業是能隨著時間是能獲得豐厚報酬沒錯...

但也要考慮一下人的壽命

一般來說投資20年左右就已經是極限了...

再久可能就請後代子孫替您享用成果



所以綜上所述,一開始就全下絕對是最佳的投資方式

現在海外的ETF又這麼發達,買好買滿變得相當容易

因為這樣一來獲得報酬的時間可以縮短很多

大幅降低人的壽命隨著時間縮短流逝的風險

(有錢人都很怕老、很怕死...反倒對於股市波動的抗壓能力會大很多)


再來就是要討論美國這個國家的救市能力,才能放心把資金全部投入美國股市

畢竟投資是以美國為主

由一開始的圖可明顯看到

這20年歷經了兩次嚴重的下行波段

這兩個波段就是大家所熟知的2000年達康(.com)泡沫以及

2008年雷曼兄弟的次貸倒債的金融風暴

美國政府對於這兩次的金融災難都展現了無與倫比的救市能力

利用大量印鈔票的量化寬鬆,舉債

並用接近0利率的政策逼出銀行及民眾的資金入市

果不其然再重跌後的幾年內，就重回之前風暴前的股市水平並繼續創新高

現在又多了一個希望股市往上漲的美國總統

美國股市是有辦法跌到哪裡去 @@

只要一跌馬上就一堆人想低接,根本不需要擔心

分享一下我的資產配置圖...

原則上就是用股票ETF跟著S&P500指數大盤走

再利用低利率日幣負債小融壓滿這樣

我都敢壓了~~那你呢 還在等什麼?

https://imgur.com/a/srvQTuT

近幾年隊長應該很有可能到4萬點...大家一起HI一起賺錢吧 !!


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.174.153
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1552709124.A.96C.html
※ 編輯: Wesley995 (36.226.174.153), 03/16/2019 12:19:03
推 badfood: 1989/02~1999/02 SPY總報酬217%
→ badfood: 1999/02~2009/02 SPY總報酬 -32%
→ badfood: 2009/02~2019/02 SPY總報酬312%
→ badfood: 2019/02~2029/02 SPY總報酬 ??
→ ffaarr: 原po這樣押有看過70:1的日元嗎？有實際持倉渡過2008年嗎？
→ ffaarr:           精確地說是75，到時你的負債會變成27萬美金。
→ MrShin: 大多數投資人定期定額的主因應該不是因為怕風險 而是一開
→ MrShin: 始沒那麼多資金全下
→ ffaarr: 剛看了原po股板的文章，覺得不需要認真才對…。
→ ffaarr: 去年12月25日就在哀美股自由落體該怎麼辦…
推 luaniu: 一開始全壓 除非是那筆錢中短期都不會用到 不然套住
推 rockmanleon: 綠角有提過高額單筆投入以長期來看是報酬相對高的作
→ rockmanleon: 法，只是大多數人因為收入無法這樣做。而且對風險的
→ rockmanleon: 心理承受能力也是問題
→ rtsai: 靠爸公務員又來了！
推 tsgd: 看到圖片 就想到熟悉的某人w
→ rick8889: Badgood大大您這樣很恐怖
→ nicejerry: 反指標出現了，過不久你又會發焦慮文了
→ standy: 兩天前連錢要不要拿去買房子都沒辦法自己判斷
→ standy: 兩天後就來跟大家說我錢好多All In好棒棒了呢～
→ lichuw: 看圖片就知道又是你…
→ schooldance: 大多頭跟大空頭時,都在考驗一個人的功力與智慧
推 finaldark: goo.gl/Rk7VGr
→ finaldark: goo.gl/VJDBbY
→ finaldark: goo.gl/PLEiHx
→ onebird: 股票在漲時有all in好棒棒文,之前在大跌時一堆怎麼辦文
推 rick8889: 說真的我年初沒跑去放空已經好棒棒了
→ rick8889: 節奏很重要啊 雖然9月賣了一狗票股票
推 ndd2: 歐印 槓桿
推 willyned55: Gj 20年命是哪來的想法
→ chones: 好多分身呀
→ darkMood: 撿到時光機了嗎? 如果有撿到腦袋可以再靈光一點喔
→ paimin: 又來一個all in 美國的 這年頭連ETF都可以報名牌
推 sova0809: 一句話 自己的人生自己負責
→ wr: 其實正常人不會一開始就有幾百幾千萬 都是慢慢賺分批下
推 Taihochuu: 我倒是覺得近十年美國QE導致這十年的股票表現很奇怪...
→ Taihochuu: 該說反常還是進了另一個遊戲規則？
推 xqoo: 十年前都是all in新興市場 沒人在買美國
推 kitten123: 歐印才浪漫阿
→ lovebridget: 漲十年哪裡奇怪 1980-2000連漲20年那才叫爽
→ lovebridget: 前兩個循環都漲20年跌10年 這波09到現在才十年
→ lovebridget: 還有得漲
→ lovebridget: 現在歐印與其說想賺 更是怕10年後買在高點
→ lovebridget: 現在S&P2700忍忍忍 十年後忍到1000點跳進去 那才叫慘
→ lovebridget: *10000
→ lovebridget: 不是不想買  是不得不買
→ flypenguin: 新的遊戲規則，熱錢增加太多，傳統資金移動規律被打破
推 sova0809: 現在就看下次金融危機時各國央行的應對了 如果損失慘重
→ sova0809: 遊戲規則又會在改變 歷史就是一直這樣
→ nycpeace: 好想笑
推 allen0080: 所有覺得這次不一樣的人最終都抬出去,還是這次會不一樣
推 rick8889: 這叫做金融記憶是最容易遺忘的
推 wiiseen: 這次不一樣！！！
→ rick8889: 又來了 每次說要不一樣的人都走了