Re: 比綠角更簡單有效的指數投資法?

[face (你只能到此為止)]

全文吃光光
關於綠角為何要做極端的全球平均分配
其實有問題的人
直接去上綠角的課
他解釋的非常清楚
簡單來說
他一直強調錢夠用就好
資產配置是為了平安退休
風險降低
如果大家想追求投報率
建議大家google橋水 VWO
每年直接依照橋水的配置
保證投報率比全投vti更好
不過風險比較高就是了
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※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 08:56:43
→ ffaarr: 保證會贏？ 保證還有啥風險，就是不一定會贏所以才風險大
不就一堆人再講為何不全投美股啊
就是一種保證贏的想法
也不去看一下80年代日本
90年代亞洲金融風暴
00年達com
08年新興市場
如果抱持要賭的心態
至少建議看一下賭神橋水
人家可是總經大師
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 09:31:56
→ ffaarr: 保證是指100%贏，這連橋水自己也不敢講吧。
→ tsgd: 那何不直接VT，概念最純粹，債券就看個人怎麼想
綠角講過vt算法是用市值來分
如果80年代有vt
將會有一半的資金買在日本
然後bang
碰到日本泡沫後
算出來報酬比他全球極端分配差
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 09:36:28
→ tsgd: 我覺得他提倡跟隨市場，美股沒有全壓可以理解，但硬要降低權
→ tsgd: 重就很令人費解
上面講了
用VT算法碰到日本泡沫
算出來投報率比他差
你也可以賭不會再發生一次
實際很有可能
因為近10年全球經濟連動
看你賭不賭
我自己也是VT派
但不認為綠角講的就不對
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 09:38:43
推 Berkshire: 綠角的「配置」我認為多少還是參雜了他主觀的成份
→ Berkshire: 但他的核心概念 取得長期市場報酬+再平衡 我是認同的
→ Berkshire: 但對於「配置」的選擇，多少還是有些主動的成份在內
→ Berkshire: 我自己的做法是，手頭上有閒錢主要會先丟AOA
→ Berkshire: 但即便是AOA，認同它股80債20的配比，也是種主動的選擇
推 lovebridget: 對阿 認同被動也是主動 XD
→ lovebridget: 一切天注定 睡覺吧
還有他課堂上講的的配置不是
VTI、VGK、VPL、VWO各20%，IEI、BWX各10%，股債比8:2
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 10:52:17
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 10:53:23
→ slamdunk1977: 他的資產配置風險回報還比較差，跟選股一樣，主動做
→ slamdunk1977: 資產配置，結果卻造成落後平均的表現，那還不如直接
→ slamdunk1977: 讓市值決定
老實說誰對誰錯不好說
重點綠角強調
分散+平衡
這對專注本業存退休金的人來說
都是正確的
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 12:13:56
※ 編輯: face (223.137.172.12), 05/08/2019 12:21:11
推 map123: 其實用平均法很類似用定期價值投資法的概念
→ map123: 也就是股市部分也是用1/4再平衡的方法吧
→ map123: 當然漲多的就賣回到25%，跌多的就買回25%的平衡
推 kikidmore: https://imgur.com/8y2ajj1.jpg
→ kikidmore: 按照綠角4.4%時間軸 買美國以外只是個笑話~
推 buji: 問題是你要到事後才知道是不是笑話。事前沒人知道的
→ buji: 比方說，你認為中美貿易談判會成局會破裂? 有兩全之策嗎?